信心滿滿的加入到全球的外匯交易市場中，垂頭喪氣的鎩羽而歸，一點(diǎn)一滴積攢下來的收益，一次交易中不慎全盤皆輸。相信市場中80%以上的交易者都是這種情況。
今天的文章是為這些人群而寫，筆者通過多年交易經(jīng)驗(yàn)和近1000個(gè)訪談對(duì)象，總結(jié)出輸家的三個(gè)共同點(diǎn)，還有針對(duì)這三個(gè)點(diǎn)的解決辦法。
希望還在虧損的苦海中掙扎的交易者們，讀了這篇文章后，改掉陋習(xí)踏上盈利之路。
共同點(diǎn)1：極度厭惡損失
對(duì)損失的厭惡是人之常情，是人性的一部分，亦是祖先在惡劣生活環(huán)境中給我們遺留下來的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的措施。
無論是誰，都會(huì)對(duì)損失、風(fēng)險(xiǎn)有一種天生的厭惡感。
但在外匯交易中，“止損”對(duì)于高手也好新手也好，是回避不掉話題?？梢哉f“止損”是通往穩(wěn)定盈利之路的鑰匙，會(huì)一直伴隨著交易者的成長。
為什么厭惡損失的人不適合外匯交易？如何做才能合理的止損？請(qǐng)看下文。
執(zhí)著于勝率的人往往會(huì)失敗
對(duì)損失厭惡的人往往對(duì)勝率很執(zhí)著。特別是外匯市場中的新人，定期導(dǎo)出自己的交易記錄，曬單到朋友圈，對(duì)自己一段時(shí)間內(nèi)的勝率沾沾自喜，到處炫耀。經(jīng)常會(huì)在一天的交易結(jié)束后，發(fā)個(gè)朋友圈，并配上一段字“今天的交易，一單都沒虧”之類。
然而實(shí)際情況相信他們自己也是清楚的，通常這種人的月記錄、年記錄是虧損的。你讓他們拿出一個(gè)半年或者一年的交易賬戶，他們會(huì)找種種借口，比如“賬戶重置了”，看好一個(gè)什么東西，把錢都去出來買東西，賬戶銷戶了。
止損大止盈小
可以說損大利小是造成賬戶大回撤的本質(zhì)原因。
因?yàn)闃O度厭惡損失，所以經(jīng)常會(huì)將止損線下移，讓損失擴(kuò)大。這句話看起來像是一個(gè)悖論，實(shí)際上大部分交易者在遇到虧損的時(shí)候，都在重復(fù)的同樣錯(cuò)誤的事。
因?yàn)閰拹簱p失，追求交易記錄的美觀，所以追求勝率，那么勝率的代價(jià)是什么？這種想法會(huì)衍生出一種行為，在被套的時(shí)候心里想著，價(jià)格總是上下波動(dòng)的，現(xiàn)在雖然被套了幾百點(diǎn)上千點(diǎn)，但行情總會(huì)回來的，到時(shí)候我賺一點(diǎn)就跑，賬面上整體還是盈利的。說道這里，有一部分人可能就明白了，為什么很多賬戶看起來勝率很高？勝率高的賬戶都是用這種方法做出來的。不信？不信你就去找一個(gè)這種交易記錄，隨便選幾個(gè)單子，找到他的入場點(diǎn)和出場點(diǎn)，在K線圖中標(biāo)出來，看看他平均每單持倉時(shí)間，最多被套多少。
市場中長期盈利策略的本質(zhì)是【損小利大】，而人類的非理性因素會(huì)驅(qū)使我們經(jīng)常做出【損大利小】的行為。
即使勝率達(dá)到了90%，一次做錯(cuò)滿盤皆輸，這種結(jié)果正是【損大利小】帶來的。
解決辦法：將“止損”當(dāng)做通向外匯長期盈利之路的“經(jīng)費(fèi)”
道理很多人都能理解，執(zhí)行起來是反人性的，很多人做不到，在執(zhí)行中可以把“止損”當(dāng)做交易過程中的“經(jīng)費(fèi)”來改變對(duì)損失的認(rèn)知。
不管是什么生意，總是會(huì)產(chǎn)生“經(jīng)費(fèi)”。在實(shí)體經(jīng)營的商業(yè)活動(dòng)中，進(jìn)貨之后還需要做庫存。
在外匯交易中，很多交易者厭惡止損的原因本質(zhì)，和實(shí)體經(jīng)營中不想花錢進(jìn)貨更不想做庫存的道理一樣。是不是很不可思議？
“想做廣告宣傳，不想做廣告費(fèi)”，“想租房子，不想繳納房費(fèi)”，“極度厭惡止損，所以不止損”，有什么區(qū)別嗎？
止損的要點(diǎn)在于控制損失，這和實(shí)體商業(yè)中控制“經(jīng)費(fèi)”的道理完全一樣，交易中的止損和實(shí)體經(jīng)營的費(fèi)用一樣，從根本上回避不了的，那么我們只能通過控制去減少。
適當(dāng)?shù)摹皬V告費(fèi)投入”和適當(dāng)?shù)摹爸箵p”道理一樣，可以讓我們產(chǎn)生適當(dāng)?shù)氖找?。學(xué)會(huì)接受“止損”“控制止損”是交易中長期獲利的保障。
共同點(diǎn)2：拒絕資金管理接受高風(fēng)險(xiǎn)
都說炒股、炒匯、炒期貨這類交易都是刀口上舔血的行當(dāng)。很多人在市場中一擲千金，往往追求高風(fēng)險(xiǎn)刺激的人最終都會(huì)爆倉。
喜歡高杠桿、追求一筆交易翻倉的人請(qǐng)用心讀本文。
無法資金管理的賭博
喜歡高風(fēng)險(xiǎn)交易的人，不會(huì)對(duì)自己的賬戶進(jìn)行資金管理，更談不上什么交易計(jì)劃。他們之所以不進(jìn)行資金管理，是因?yàn)榘呀鹑谑袌霎?dāng)成了賭場，把買漲買跌當(dāng)成了買大買小。
杠桿多少倍合適？可以接受多少最大回撤？每次交易控制在多少手?jǐn)?shù)？
如果把交易當(dāng)成賭博，那么完全不需要考慮這些問題。畢竟考慮這些問題是很累的，而賭博是很刺激的，人性是偏向于追求快感而非理性分析的。
勝率50%連續(xù)虧損10次是常態(tài)
抱著賭徒心態(tài)來做交易，在市場中買大小，每一次交易都會(huì)把價(jià)格漲跌的概率當(dāng)做50%。
交易手?jǐn)?shù)往往很大，杠桿往往很高，喜歡一單定勝負(fù)，心里總會(huì)想下一次一定會(huì)贏，不會(huì)考慮下一次輸?shù)母怕室彩?0%。
而成功的交易者，在制定勝率50%的交易策略時(shí)，會(huì)考慮最大回撤，并且根據(jù)最大回撤的概率來制定每次交易的開倉量。
在MT4、5等交易軟件中，都會(huì)有賬戶報(bào)表的功能，通過賬戶報(bào)表中的數(shù)據(jù)可以觀察到在幾千次的交易中連續(xù)虧損有幾次，每次連虧造成的回撤有多少。
通過這些客觀數(shù)據(jù)可以使我們了解到，在長期交易中，連虧是避免不了的，我們只能去優(yōu)化。如果在連虧的過程中抱有賭徒心態(tài)，結(jié)果不言而喻。
解決辦法：限定開倉數(shù)量并嚴(yán)守
將每一次開倉的手?jǐn)?shù)限定在一個(gè)合理范圍，可以防止我們賬戶出現(xiàn)一單回到解放前的情況。
在這里，我沒法給出每一單應(yīng)該開多大手?jǐn)?shù)，需要交易者結(jié)合自己的自身情況去總結(jié)。
開倉量往往跟交易者所使用的策略，賬戶資金大小，賬戶最大回撤，勝率等參數(shù)具體設(shè)置。
共同點(diǎn)3：沒有交易策略，簡單講就是瞎做
很多人交易經(jīng)驗(yàn)十分豐富，做了2、3年甚至10幾年的交易者，還沒有實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定盈利。筆者的朋友圈中有很多這樣的匯友，通過跟他們的談話了解到，這類人往往都沒有形成自己的交易風(fēng)格，更沒有具體的交易策略，很多對(duì)交易策略只是概念上的理解，實(shí)際操作上并沒有具體應(yīng)用。
不知道正在讀本文的你，是不是也是這樣？
憑所謂的“盤感”進(jìn)行交易
沒有交易策略，不懂技術(shù)分析，依據(jù)什么交易？答案是“盤感”。
感覺即將上漲就開多單，感覺下跌就開空單。你在交易時(shí)有沒有這種經(jīng)歷呢？很顯然這是一種錯(cuò)誤的交易方式。
如果把這種行為放在別的商業(yè)行為中，毫不客氣的說：“簡直就是一種愚蠢的做法”。
舉例說明：假如經(jīng)營一家商店，在進(jìn)貨之前通常需要做市場調(diào)查，挖掘熱賣的商品作為進(jìn)貨對(duì)象。做廣告宣傳的時(shí)候，會(huì)對(duì)比各個(gè)渠道投放廣告的效果，每個(gè)渠道的流量以及獲客成本。
然而假如你憑著感覺去進(jìn)貨，憑著感覺去做廣告，能獲得成功嗎？同樣的，那些成功的企業(yè)家在進(jìn)行商業(yè)活動(dòng)，進(jìn)行重大決策的的時(shí)候有幾個(gè)是憑著感覺做的？
外匯交易亦是如此，憑著感覺做是不可能長期盈利的。
不會(huì)學(xué)習(xí)，侃侃而談
成功的交易者，往往專心架構(gòu)自己的交易系統(tǒng)，通過不斷學(xué)習(xí)而不斷進(jìn)步，嚴(yán)格遵守自己制定的交易規(guī)則，這也是交易的本質(zhì)。往往失敗的交易者，只把精力專注于錢上，不在乎方法，覺得什么方法成功率都不是100%的，所以不用去學(xué)什么技術(shù)分析。
我朋友圈中有這么一群人，他們?cè)谑袌鲋忻罎L打了十幾年，見到人聊到交易可以侃侃而談，一副一代宗師的樣子。他們也經(jīng)?！敖逃蔽?，說“你學(xué)的技術(shù)分析都太主觀，現(xiàn)在行情你看漲、我看跌，咱們都有一定概率是對(duì)的，所以你費(fèi)心學(xué)那些東西根本沒用，學(xué)到最后也只是你認(rèn)為而已，市場該漲就漲該跌就跌，風(fēng)云變化，世事無常之類”，聽到這里我往往胃里反酸一陣惡心。
學(xué)習(xí)吸收新的知識(shí)，將理論付諸實(shí)踐，難道不是一個(gè)交易者的本職工作嗎？
實(shí)際上他們的這個(gè)想法誕生已久，也就是大名鼎鼎的華爾街笑話“隨機(jī)漫步理論”，該理論認(rèn)為價(jià)格運(yùn)動(dòng)是隨機(jī)的，就像是廣場上的行人，下一秒走向哪里是沒有規(guī)律的。然而這個(gè)理論在華爾街已經(jīng)早被人當(dāng)成了笑柄，按照這個(gè)理論，華爾街的那些投資大師在進(jìn)行買賣決策的時(shí)候，都是瞎買的。他們的成功都是市場隨機(jī)給他們的。簡單講，因?yàn)槭袌鰞r(jià)格是隨機(jī)漫步的，所以投資大師做的投資決策=小學(xué)生做的決策。這不是笑話是什么？
外匯這個(gè)行當(dāng)亂的原因無非在于，通過簡單的鼠標(biāo)一鍵點(diǎn)擊瞬間可以調(diào)撥資金進(jìn)入市場并且產(chǎn)生盈利或者虧損。簡單的操作，降低了外匯交易的門檻。畢竟現(xiàn)在這個(gè)年頭，還有不會(huì)用鼠標(biāo)的人嗎？通過多年的“點(diǎn)擊鼠標(biāo)”操作他們往往自封為“資深交易員”，他們對(duì)市場的理解不是通過專業(yè)知識(shí)得來的，而是通過“點(diǎn)擊鼠標(biāo)”。這種交易者和真正專業(yè)的交易者，有本質(zhì)上的差別。
解決辦法：基礎(chǔ)理論知識(shí)學(xué)習(xí)后再進(jìn)入市場交易
建立自己的交易系統(tǒng)需要基本理論的支持，這里指的理論指的是那些經(jīng)過長期市場檢驗(yàn)的技術(shù)分析理論。比如發(fā)明陰陽燭的日本人本間宗久寫的酒田米法，一直被美國股市沿用至今的查爾斯道的道氏理論，偉大的江恩所出版的江恩理論以及其中的角度線，市場周期理論。還有一開始被用于自然科學(xué)，后來被機(jī)構(gòu)交易員偏愛的艾略特發(fā)現(xiàn)的波浪理論。
市場中的成功者雖然都有一套自己的交易方法，但這些高手有幾個(gè)不會(huì)看K線？不會(huì)看波段的？通過基礎(chǔ)理論的學(xué)習(xí)，架構(gòu)自己的交易系統(tǒng)是一名合格交易者的本職工作。
總結(jié)：發(fā)現(xiàn)問題，立即著手糾正問題，跟隨成功交易者的行為模式
這里介紹了90%交易者都會(huì)犯的錯(cuò)誤，整理一下
極度厭惡損失
不進(jìn)行資金管理
沒有交易策略
文章最后介紹了成功交易者的共同點(diǎn)，做對(duì)的事、進(jìn)行資金管理、通過不斷學(xué)習(xí)來修正自己的交易系統(tǒng)。
將損失當(dāng)做通往成功之路的“經(jīng)費(fèi)”，合理看待止損。確定自己在一次交易中能承受的最大風(fēng)險(xiǎn)，制定交易計(jì)劃并且嚴(yán)格遵守。
學(xué)習(xí)前人的智慧，舉一反三發(fā)展自己的交易策略。
這幾點(diǎn)可以說通往成功交易者的捷徑，不知道你是否能做到？
