做美股日交易員是一種什么樣的體驗(yàn)？
這個(gè)故事發(fā)生在10年前，當(dāng)時(shí)我有個(gè)業(yè)績(jī)出色的美股交易員朋友，他想自立門戶開個(gè)公司，問(wèn)我有沒有興趣合伙。
他本意想讓我負(fù)責(zé)管理，但人生嘛，就應(yīng)該多干點(diǎn)有意思的人和事，所以我提出了我也想?yún)⑴c操盤。于是我成為了美股日交易員。
01 與眾不同的入行經(jīng)歷
01：門檻不高，但非常刺激。
逼格高的美股公司，會(huì)要求學(xué)歷及專業(yè)，但也有一些公司是完全不看這些的。
事實(shí)上，做不做的好確實(shí)和學(xué)歷關(guān)系不大。
有些公司，會(huì)要求做一些筆試，但其實(shí)是在測(cè)面試者的性格。是否理性、冷靜？是否抗壓能力強(qiáng)、性格堅(jiān)韌不拔？
還有就是“反應(yīng)要快！手速過(guò)人！”，因?yàn)槊總€(gè)交易日都是頻繁的爭(zhēng)搶與沖刺，這些都是交易員必備的素質(zhì)。
并且，這個(gè)行業(yè)是沒有底薪的，你能賺多少錢完全取決于你能在市場(chǎng)上賺多少錢！
所以如果你是一個(gè)不賺錢的交易員，別說(shuō)底薪，底褲都不給你。
所以雖然門檻不高，但淘汰率驚人，百里挑一，非常殘酷。
但這也是這個(gè)工作性感的地方，你的每個(gè)行為都有即時(shí)反饋，做完一單，盈虧馬上知道，金額就寫在屏幕上，像賭博一樣，所以非常容易上癮。
而且工作環(huán)境非常單純，為了配合美國(guó)時(shí)間，所以都是在半夜工作。
并且這個(gè)職業(yè)里也沒有妹子，這樣就更加單純，只操盤，不操別的！
02：遵守紀(jì)律，才能不被套牢。
新人的培訓(xùn)，主要教交易技巧和原理，以及交易軟件的操作方法。
但前幾課都會(huì)反復(fù)強(qiáng)調(diào)一個(gè)事：
“ 紀(jì)律 ”
這和很多人想的不一樣，因?yàn)椤度A爾街之狼》里面的人都特別瘋狂、激情，哪有紀(jì)律？
其實(shí)真正的交易員是非常守紀(jì)律的，而紀(jì)律里最重要的一條就是：
“ 止損 ”
這件事人人皆知，但業(yè)余交易者都很難做到，虧錢時(shí)總抱幻想，把股票死死抱住，所以才有“套牢”這個(gè)詞。
有些專業(yè)的交易員，還會(huì)設(shè)置止盈線，譬如漲20%一定賣。
但我是不設(shè)止盈線的，因?yàn)樾袠I(yè)有句話叫：
“ Cut losses ，let profits run ”
及時(shí)止損，放膽去贏
所以止損是每個(gè)人都要堅(jiān)持的一個(gè)紀(jì)律，不能、也不應(yīng)該去期待奇跡的發(fā)生。
03：模擬操作，宛如線上賭博。
完成基礎(chǔ)培訓(xùn)，就可以上模擬盤了。
模擬盤的數(shù)據(jù)和正常一樣的，但用的都是假錢，這可以讓交易員在訓(xùn)練時(shí)不用心理負(fù)擔(dān)太大。
并且模擬盤能反映出一個(gè)交易員的天賦，大量的人在模擬盤階段就被淘汰了。
因?yàn)橹挥幸粋€(gè)交易員能在模擬盤上穩(wěn)定賺錢了，才能“畢業(yè)”。天賦高的小幾個(gè)月，慢的也有半年以上。
04：實(shí)戰(zhàn)演練，真正的考驗(yàn)。
我總結(jié)，一個(gè)事情能干成，有兩個(gè)難題要解決。
第一個(gè)是如何從“看懂”到“干成”。大多數(shù)人剛剛能看懂，就覺得自己也行，但其實(shí)差的很遠(yuǎn)。
第二是從能干成到能在重壓之下依然干成，很多人對(duì)著鏡子演講可以談笑風(fēng)生，但面對(duì)1000個(gè)人時(shí)一臉懵逼。
所以從模擬盤到實(shí)戰(zhàn)這一步，相當(dāng)于第二個(gè)難題，因?yàn)橹巴婕馘X沒壓力，技術(shù)都能完全發(fā)揮。
但用了真錢，心態(tài)變了，再面臨一些情況，內(nèi)心就更加緊張、恐懼。
05：入行之后，身不由己。
剛?cè)胄械娜耍梢哉瓶?0萬(wàn)美金，這個(gè)叫Buying Power。
當(dāng)然這個(gè)錢是提不出來(lái)的，只能交易用，賺了錢才能在里面提成。
我們那個(gè)年代，入門級(jí)交易員30%提成，當(dāng)然各公司也不一樣，厲害的能拿到40%、50%。
然后每個(gè)交易員的賬號(hào)，都有一個(gè)止損點(diǎn)，譬如100美金，一旦觸到100美金，這個(gè)賬號(hào)就被shutdown了，停止交易了。停止交易后，但還沒到下班點(diǎn)，你就只能看同事操盤了，但如果同事這時(shí)候還非常賺錢，別人操著但你自己不能上，那真的是難受的不行…
總之，你做的越好，Buying Power就會(huì)越高，止損點(diǎn)也會(huì)變得越寬裕，讓你更能施展拳腳，解鎖姿勢(shì)。
我當(dāng)時(shí)的Buying Power是130萬(wàn)美金，行情好的時(shí)候，我也會(huì)短期提高限額，這個(gè)就和信用卡的臨時(shí)額度一樣。
02 交易員的騷操作
《竊聽風(fēng)云2》這部電影，1小時(shí)05分時(shí)有一段對(duì)股票交易員工作的描繪，還是比較形象的。
大家可以看到劉青云邊上有四個(gè)屏幕，而我當(dāng)時(shí)也有三個(gè)。
這叫l(wèi)evel 2界面，一般散戶是看不到的。
一次完整的買入賣出叫做一單，交易員一晚上做幾十單甚至更多都可以。
但當(dāng)然不是每單都賺錢，我舉個(gè)例子：
比如當(dāng)前買入價(jià)是1.2元，賣出價(jià)是1.21元，如果此時(shí)價(jià)格是明顯要往上走的，那你再擺1.2元進(jìn)貨其實(shí)是買不來(lái)貨的。
那如果你打1.21元的單子進(jìn)貨，你進(jìn)貨就會(huì)貴1分錢，這支股票也就隨之漲1分錢，但能不能漲第2分就不一定了。
另外美股交易，它分不同通道，各個(gè)通道手續(xù)費(fèi)不一樣。同樣是擺單，有些通道是成交之后賺手續(xù)費(fèi)，有些通道是成交之后交手續(xù)費(fèi)。
所以根據(jù)各個(gè)通道的不同又演化出了很多策略。
另外股票價(jià)格不變的情況下，其實(shí)也可以賺錢的。有一些交易員會(huì)找單子很厚、走勢(shì)平穩(wěn)的股票，然后他們一邊掛買單，一邊掛賣單，最后兩頭吃手續(xù)費(fèi)。
這樣一旦成交的話，雖然價(jià)格沒變，但他能刷到手續(xù)費(fèi)。
還有做波段的、找電子單子漏洞的，數(shù)不勝數(shù)。每個(gè)交易員都會(huì)有自己擅長(zhǎng)的做法，自己擅長(zhǎng)的股票，因?yàn)槊恐Ч善钡谋P感都是不一樣的。
我當(dāng)時(shí)玩得很雜，我研究出的方法很多，做的股票也多，謙虛點(diǎn)說(shuō)，我肯定是前3%~5%的水平。
但牛逼就不多吹，因?yàn)檫@個(gè)工作其實(shí)在我們內(nèi)行人看起來(lái)就是一個(gè)金融民工。其實(shí)金融圈多數(shù)都是民工，大佬是很少的。我記得當(dāng)時(shí)我喜歡做銀行股，最多的是美國(guó)銀行：Bank of America，股票代碼是BAC。后來(lái)我去美國(guó)銀行開賬戶，因?yàn)槲矣X得這個(gè)銀行和我挺有感情的。
聊這些事，很多瞬間歷歷在目，我當(dāng)時(shí)還曾有1000多手花旗銀行，一把打出去，幾秒鐘就被這個(gè)市場(chǎng)吃光，超爽…
03 我的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)
01：心態(tài)要好。
我的同事，他們都用很便宜的鍵盤和鼠標(biāo)。
因?yàn)樵业臅r(shí)候不心疼。
虧錢也就算了，但有時(shí)候你虧錢可能只是因?yàn)榫W(wǎng)卡了一下，就這一下可能幾百美金就沒了，這種時(shí)候就很需要發(fā)泄。那你又不能砸電腦，太貴，所以只能砸鍵盤鼠標(biāo)。
不過(guò)雖然我也虧過(guò)錢，但我從來(lái)沒砸過(guò)鍵盤鼠標(biāo)，心態(tài)比較好。
02：游戲基礎(chǔ)。
我是一個(gè)準(zhǔn)職業(yè)游戲玩家，所以手速和反應(yīng)在炒股界算很快的。
導(dǎo)致每次有機(jī)會(huì)，我往往是最先上的一個(gè)人。然后我也可以同時(shí)操作很多只股票，多線同時(shí)管理，這些都要感謝我的游戲基礎(chǔ)。
03：編程基礎(chǔ)。
我們?cè)倏匆淮文菑垐D片：
大家看鍵盤，我很多鍵位上都貼了一個(gè)即時(shí)貼，因?yàn)檫@些鍵位都是我自定義的。
給特定的股票、特定的倉(cāng)位，實(shí)現(xiàn)買入賣出的一鍵操作等。
所以每次同行還在輸入數(shù)字時(shí)，我就已經(jīng)一鍵買光了。
美股是按排隊(duì)的順序來(lái)交易的，同樣的價(jià)格，只要你的操作擠在別人前面，那你就會(huì)被優(yōu)先成交。
04 為何早早退出？
我最初說(shuō)過(guò)，我做這個(gè)完全是因?yàn)榕d趣愛好，所以新鮮勁過(guò)了就不想干了。
另外呢，還有一個(gè)導(dǎo)火索，挺有意思的：
有一次，本來(lái)我準(zhǔn)備睡覺了，朋友突然給我打了個(gè)電話，說(shuō)發(fā)現(xiàn)了一個(gè)機(jī)會(huì)，一些通道規(guī)則出現(xiàn)漏洞，機(jī)會(huì)可遇不可求。
于是我和朋友就開始猛上，那晚真的特別瘋狂！
大家還記我剛剛說(shuō)的一鍵下單程序嗎？
那天晚上，我專門修改了這個(gè)程序，讓購(gòu)買金額都自動(dòng)加一個(gè)0，每一單都是以前的10倍。
不過(guò)第2天這個(gè)漏洞就已經(jīng)修復(fù)了，但前天晚上其實(shí)賺的還挺多的，我覺得夠了，于是就和女朋友出去旅行了。
結(jié)果在旅行中我接到朋友的電話，說(shuō)SEC（美國(guó)證券交易委員會(huì) the U.S. Securities and Exchange Commission）發(fā)現(xiàn)我們的交易有異常，給了警告，并把我們當(dāng)天賺的錢都凍了，連賬戶也凍了…
當(dāng)時(shí)我看著旅行時(shí)揮霍的賬單，不禁陷入了沉思…
于是后來(lái)漸漸地就不玩了，我的賬戶保留了一段時(shí)間，偶爾半夜起來(lái)過(guò)過(guò)操盤的癮，最后也就徹底不玩了。
我當(dāng)時(shí)在一個(gè)專業(yè)的論壇，寫了一個(gè)很長(zhǎng)的帖子，把我研究的交易方法附上交易記錄都貼了出來(lái)，正式退隱江湖。
05 我的總結(jié)與建議
有一天，我在酒店里，電視隨機(jī)播著全球新聞，正好報(bào)道到Facebook上市。
我當(dāng)時(shí)就莫名感覺這個(gè)事好像和我有一些關(guān)系，也覺得自己得改變?nèi)松?guī)劃了。
于是我舉起手機(jī)拍了這張照片，并全身性的投入到互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)業(yè)里去了。
回望短短的美股交易員生涯，我說(shuō)實(shí)話：
“ 不建議大家去做 ”
因?yàn)椋?/p>
01：一定要選擇具備長(zhǎng)期成長(zhǎng)性的工作。
我一直堅(jiān)持長(zhǎng)期主義，所以我覺得工作一定要找一個(gè)干30年和干3年會(huì)有絕大區(qū)別的職業(yè)，絕不是那種入職第一天和退休前一天沒什么區(qū)別的工作。
02：錢的快速進(jìn)出對(duì)心態(tài)有很大影響。
星爺?shù)摹豆Ψ蜃闱颉酚幸痪渑_(tái)詞讓我印象深刻：
幾十萬(wàn)上下聽起來(lái)很牛逼，但你究竟是上還是下呢？
如果你一秒鐘賺幾十萬(wàn)，那當(dāng)然很牛逼，但短線交易真的就是上上下下，導(dǎo)致很多人雖然每天經(jīng)手大量資金，但最后賺的其實(shí)不多。
但經(jīng)手了很大金額，他心態(tài)就會(huì)發(fā)生變化，將來(lái)?yè)Q個(gè)工作，他會(huì)覺得一個(gè)月的工資還不如我?guī)酌腌娮鲆粏文?，這個(gè)心態(tài)就完了。
做交易，不是在和別人競(jìng)爭(zhēng)，而是在和自己的本性斗爭(zhēng)。
這期本來(lái)想偷懶，因?yàn)樽罱?，所以就把以前的?jīng)歷講出來(lái)，但我個(gè)人感覺還是挺有意思的，當(dāng)然不知道大家聽起來(lái)是不是有意思。
我覺得自己的前半生過(guò)得還是挺豐富的，經(jīng)歷了很多精彩的事，但更精彩的肯定在未來(lái)！
