笑來老師曾在《區(qū)塊鏈?zhǔn)澜绾?jiǎn)明生存指南》中給出了他的投資經(jīng)驗(yàn)：
- 只投資自己真正理解的資產(chǎn)
- 只做長(zhǎng)期投資
- 天下最難的是握住不放
- 要有持續(xù)的場(chǎng)外賺錢能力
- 巨大的變化，可能會(huì)毀掉你
- “生活”才是人生中最重要的
- 千萬不要淪為失敗的投資者
并在具體操作層面上，給出了投資區(qū)塊鏈技術(shù)公司時(shí)要考慮的原則：
- 區(qū)塊鏈真的滿足人的剛需嗎？
- 它解決了什么原本沒有解決的問題？
- 去中心化在這件事上真的必要嗎？（比如：交易所并不需要去中心化，去中心化不高效，只要賬目公開就可以。賬目公開是剛需，去中心化是手段）
- 真的必須賬務(wù)公開嗎？賬務(wù)公開對(duì)整件事有幫助嗎？
- 如果賬務(wù)公開是必須的，它能提高效率嗎？是最重要的嗎？
- 多大程度上接近DAC?（Distributed Autonomous Corporation，分布式自治機(jī)構(gòu)。通過一系列公開公正的規(guī)則，可以無人干預(yù)和管理的情況下自主運(yùn)行的去中心化組織機(jī)構(gòu)。寬泛的說，BTC就是一個(gè)典型的DAC）
- 如果決定投資，那要以多大比例來投資？（直接關(guān)系到風(fēng)險(xiǎn)）
在之前治國(guó)戰(zhàn)友的投資原則中，提出了評(píng)估項(xiàng)目的三個(gè)維度：賽道，賽車和選手；懷玉戰(zhàn)友則是用了好幾篇文章的篇幅，對(duì)EOS項(xiàng)目進(jìn)行了詳細(xì)的分析；瑜澤戰(zhàn)友則是在自己的一系列區(qū)塊鏈投資指南文章中，表露了投資要著眼長(zhǎng)期的價(jià)值取向。綜合他們的投資原則、經(jīng)驗(yàn)分享，以及自己對(duì)網(wǎng)上資料的查詢，我暫時(shí)得出了一些自己將來會(huì)對(duì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目進(jìn)行分析的方式，歸納如下：
先去了解，哪怕只是一點(diǎn)點(diǎn)
現(xiàn)在回想起來，去年十月我之所以能開始研究下比特幣并寫出關(guān)于比特幣的三篇作業(yè)，今年一月份之所以能夠開始實(shí)踐第一筆場(chǎng)外交易，其實(shí)就是因?yàn)槎嗫戳艘谎廴豪飸?zhàn)友的文章，或者說多聽了一句群中戰(zhàn)友的分享。雖然說我去年老早就已經(jīng)看到了笑來老師專欄，以及部分一塊聽聽上的笑友課程，但是也沒有行動(dòng)，因?yàn)槲夷菚r(shí)的感覺是“和我有關(guān)系么？”。多專注于自己的成長(zhǎng)，并不等于對(duì)外界的信息不聞不問，好奇與探究的心，也是能持續(xù)學(xué)習(xí)的一種動(dòng)力本源。即使，你換做我，看到、聽到這些（文章或音頻）后，也沒有開始行動(dòng)，那么也不必著急，當(dāng)下一次你再關(guān)注到某些“一點(diǎn)點(diǎn)”的時(shí)候，說不定就可以激發(fā)出你的好奇心，進(jìn)而意外地發(fā)現(xiàn)對(duì)自己的巨大價(jià)值，最后產(chǎn)生出強(qiáng)有力的行動(dòng)力。
區(qū)塊鏈項(xiàng)目的良品率小于10%
Blockchain的文化，允許人們匿名并且不受任何控制獲得資金，這是一種隱私保護(hù)的優(yōu)點(diǎn)，同時(shí)也是一種缺點(diǎn)，因?yàn)檫@可以導(dǎo)致來自全球各地的成千上萬的騙子和欺詐師也能參與到這種文化中。很可能在10個(gè)項(xiàng)目中會(huì)有9個(gè)項(xiàng)目通過代幣籌集的資金將永遠(yuǎn)不會(huì)被償還。從這點(diǎn)來說，代幣市場(chǎng)確實(shí)應(yīng)該受到某種程度的管制，否則，這個(gè)市場(chǎng)將會(huì)充滿虛假和欺詐。
然而，世界正在飛速發(fā)展，區(qū)塊鏈創(chuàng)業(yè)的熱情和腳步也絕對(duì)不會(huì)消失。隨著這種市場(chǎng)發(fā)展的越來越成熟，終有一天那些騙局都會(huì)被揭穿，但在這之前，我們可能需要學(xué)會(huì)能區(qū)分這些項(xiàng)目的幾個(gè)判斷指標(biāo)。
研究產(chǎn)品網(wǎng)站
一個(gè)好的項(xiàng)目的網(wǎng)站，應(yīng)該明確告知讀者，他們到底用了什么區(qū)塊鏈技術(shù)，并且解決了什么在之前沒有被解決的問題。同時(shí)，為了能夠?qū)⑿畔⒈M可能準(zhǔn)確地傳遞給讀者（潛在的投資者），他們應(yīng)該能夠把相關(guān)的技術(shù)細(xì)節(jié)表述的通俗易懂。如果一個(gè)網(wǎng)站的技術(shù)內(nèi)容的描述，大部分都是羞澀難懂的高深技術(shù)術(shù)語，那么他八成就是在忽悠。另外，一個(gè)好的產(chǎn)品會(huì)有比較現(xiàn)實(shí)的路線圖，而不是沒有根據(jù)的去編造自己產(chǎn)品的過去、現(xiàn)在和未來的樣子。
另一種情況是，可能項(xiàng)目本身并沒有欺騙，但是類似的項(xiàng)目已經(jīng)在其他更有實(shí)力的公司及團(tuán)隊(duì)的帶領(lǐng)下有所實(shí)現(xiàn)——也即，你所看中的項(xiàng)目，只是其他項(xiàng)目的克隆或簡(jiǎn)單改造，那么這樣的公司產(chǎn)品最好都不要去碰。
調(diào)查項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)
仔細(xì)地調(diào)研團(tuán)隊(duì)成員的實(shí)力，包括技術(shù)實(shí)力和宣傳實(shí)力，以及產(chǎn)品落地的情況。一個(gè)成功的項(xiàng)目，可能僅僅只有10%是因?yàn)楹玫南敕?，但余?0%都是因?yàn)橛兄梢詫?shí)現(xiàn)自己想法的強(qiáng)大團(tuán)隊(duì)。
要注意研究每一個(gè)核心團(tuán)隊(duì)人員的背景資料，如果這些人員真的是專家或者大牛，那么他們的常用社交賬號(hào)一定不會(huì)是默默無聞的，并且會(huì)出現(xiàn)與當(dāng)前項(xiàng)目相關(guān)的種種信息。搜索、查詢并分析這些信息，這時(shí)，我們稍微向狗仔隊(duì)學(xué)習(xí)一下，就像他們窮盡心力地去挖掘偶像隱私那樣~
查看代幣如何分配
在項(xiàng)目白皮書中，應(yīng)該會(huì)說明項(xiàng)目的開發(fā)，擴(kuò)張以及預(yù)算分配情況。如果一個(gè)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)，打算分發(fā)80%以上的初始代幣，那么顯然，此團(tuán)隊(duì)對(duì)于自己項(xiàng)目的未來毫不關(guān)心。與這種情況相比，會(huì)保留大部分代幣的團(tuán)隊(duì)，才有可能更不是在進(jìn)行欺騙，因?yàn)橹辽倏梢员硎境?，他們?huì)將資金用于項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)之中。
白皮書并不是最重要的
有很多人研究區(qū)塊鏈項(xiàng)目，會(huì)先從其白皮書開始，但是，這可能并不是最重要的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。
白皮書只是一小部分?jǐn)?shù)據(jù)
區(qū)塊鏈及分布式系統(tǒng)的總體概念，開創(chuàng)了許多新的可能性。但是，理解這些新的可能的最佳方式，并不是通過白皮書來評(píng)估其技術(shù)優(yōu)勢(shì)。重要的并不是這些技術(shù)有多新、多么強(qiáng)大，而是當(dāng)這些技術(shù)實(shí)現(xiàn)以后，可以帶來多大的市場(chǎng)和社會(huì)價(jià)值。
還有比白皮書更重要的信息
除了在前面提到的團(tuán)隊(duì)背景，產(chǎn)品的愿景、應(yīng)用范圍，以及可能的新市場(chǎng)機(jī)會(huì)，也是投資者們更應(yīng)該關(guān)注的信息：
- 這種區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展的目的是什么？能夠用的多么長(zhǎng)遠(yuǎn)，從時(shí)間上來講，能用得越遠(yuǎn)，也就越有價(jià)值
- 這種技術(shù)用例的定義是面向廣泛，還是面向少數(shù)？如果面向?qū)ο筇珡V泛，那會(huì)不會(huì)有被專于細(xì)分的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手吞并的風(fēng)險(xiǎn)？如果只是面向少數(shù)人，那么將來市場(chǎng)如何再進(jìn)行拓寬和延伸？
- 它可能會(huì)給市場(chǎng)帶來哪些新的格局？可能會(huì)發(fā)掘哪些新的機(jī)會(huì)？它會(huì)把之前我們認(rèn)為一些不可能成為市場(chǎng)的東西，變成新的市場(chǎng)和價(jià)值嗎？
所以，當(dāng)你下一次看到一種看上去很值得投資的區(qū)塊鏈項(xiàng)目時(shí)，如果你愿意把更多的時(shí)間花在觀察這個(gè)項(xiàng)目的團(tuán)隊(duì)、理解他們的愿景，以及研究市場(chǎng)機(jī)會(huì)上，并對(duì)白皮書只是略讀或當(dāng)做必要標(biāo)準(zhǔn)，那么，說不定你將會(huì)作出更好的決定。
現(xiàn)在有一些針對(duì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目（通常是投資）的有意思的說法對(duì)比，比如：區(qū)塊鏈投資——炒幣，區(qū)塊鏈投資人——韭菜，投資機(jī)構(gòu)——莊家，ico——圈錢，路演——忽悠，跨境支付——用山寨幣發(fā)財(cái)?shù)鹊?。其?shí)，這都是對(duì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資的不同理解和認(rèn)知。在“一個(gè)區(qū)塊鏈項(xiàng)目是否值得投資？”這個(gè)問題上，不同層次的認(rèn)知也會(huì)引發(fā)不同的投資行為，并最終決定將來的投資收益。
寫在最后
和投資相比，生活更重要。在這里我把這句話理解為：如果一個(gè)人沒有好好地經(jīng)營(yíng)自己的生活和工作，那么即使他身在區(qū)塊鏈這個(gè)世界中，也不會(huì)走的太長(zhǎng)。最后，借用老貓?jiān)f過的類似意思的一句話，作為主題升華：只要你有自己的一技之長(zhǎng)，那么，在區(qū)塊鏈這個(gè)新世界里，你終將會(huì)發(fā)現(xiàn)，你的一技之長(zhǎng)可以生出翅膀，帶你飛向更高和更遠(yuǎn)的地方～
