這是跟閨蜜約好的第一篇稿，只為分享自認(rèn)為有內(nèi)容的干貨。
簡單介紹一下自己，90后，美國海歸碩士，在毫無金融背景的情況下陰差陽錯(cuò)闖進(jìn)金融這個(gè)被過分神化的行業(yè)，目前就職于一家融資租賃公司，通過一年的工作，自己對(duì)金融領(lǐng)域有了更深的了解，本著既然進(jìn)了金融這個(gè)圈子，就要向主流的業(yè)務(wù)靠攏的指導(dǎo)方針，我開始了券商求職之路的探索。首先第一步就是資料收集，以下是我整理來自一個(gè)知名券商資深員工的求職分享，歡迎大家討論交流。
之所以想梳理這個(gè)求職分享是因?yàn)樗鉀Q了自己的一個(gè)困惑：非證券行業(yè)工作背景轉(zhuǎn)到證券行業(yè)如何準(zhǔn)備？
我的答案如下：
證書準(zhǔn)備：除了證券行業(yè)從業(yè)資格證是基本門檻外，CPA，律師資格證等證書準(zhǔn)備要根據(jù)自己的目標(biāo)部門有計(jì)劃的準(zhǔn)備。
具體措施：相關(guān)行業(yè)實(shí)習(xí)，相關(guān)培訓(xùn)班報(bào)名，其他金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，自己投資經(jīng)驗(yàn)等，可以幫自己梳理轉(zhuǎn)行動(dòng)機(jī)的經(jīng)歷即可。
由于是第一次整理求職分享，邏輯方面可能有些混亂，歡迎交流：
課前問題回答：
NO.1 投行，固收，債券承銷的區(qū)別及職業(yè)路徑？
過去12年，固定收益類業(yè)務(wù)是證券公司成長最快的業(yè)務(wù)，從收入及專業(yè)性兩方面考慮和國際大行十分接軌。
NO.2 券商營業(yè)部和總部工作的差異？
在證券公司，有兩類工作最有價(jià)值，一類是和投資者及投資機(jī)構(gòu)比較近，第二種是對(duì)項(xiàng)目（企業(yè)）比較近。營業(yè)部中財(cái)富管理的職能可以讓人有機(jī)會(huì)接觸到高凈值客戶，也有機(jī)會(huì)接觸到機(jī)構(gòu)類客戶。總部聽起來好，但是以事務(wù)性工作居多，鍛煉不如總部。
NO.3 券商資管部門主要職位設(shè)置有哪些？需要哪些準(zhǔn)備？
前臺(tái)：和客戶打交道，在承攬項(xiàng)目方面需要多花時(shí)間。承做部分，和其他部門相比，前臺(tái)的工作相對(duì)簡單。
中臺(tái)：文檔合同的審核以及合同合規(guī)。
后臺(tái)：估值和工商注冊(cè)的工作。
NO.4 換工作？
證券公司的研究所和投行部兩個(gè)最核心的部門一般不招收應(yīng)屆畢業(yè)生。90%以上是從其他行業(yè)轉(zhuǎn)過來。投行喜歡會(huì)計(jì)、律師背景的候選人，研究所喜歡有行業(yè)背景的候選人。
找工作要主動(dòng)出擊，動(dòng)用周邊的一切可能資源。
講座主要內(nèi)容：
一、金融行業(yè)概況：
金融行業(yè)內(nèi)容比較廣泛，投行和證券只是其中比較小的一部分。
證券行業(yè)變化較快，監(jiān)管規(guī)則以及金融產(chǎn)品更新變化較快。e.g.2014年新三板和ABS的元年，這幾年爆發(fā)式增長。
收入：交易規(guī)模獲取傭金以及投資超額收益。
招聘要求：資格要求（投行為主）：證券資格考試，保薦代表人考試，等等。
我國的金融體系：3大類金融機(jī)構(gòu)
保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)+銀行體系（城商行+信托公司)+
證券類金融機(jī)構(gòu)
二、證券機(jī)構(gòu)簡介（關(guān)注其收入、利潤、規(guī)模等各項(xiàng)排名）：
在國內(nèi)證券機(jī)構(gòu)分為券商（國外叫做投行，國內(nèi)投行是特指券商下屬的一類業(yè)務(wù)，幫助企業(yè)并購上市發(fā)債的形式，得到融資的業(yè)務(wù)）和基金公司(公募基金&私募基金)兩大類。
1.券商分類：
大型券商：國內(nèi)10家左右，中信、中金、中信建投（BJ），申萬、海通、國泰君安（SH），招商、國信、廣發(fā)證券（GD），華泰證券（江蘇省國資委下的券商，投行業(yè)務(wù)很厲害）
中型券商：國內(nèi)40-50家，e.g. 興業(yè)證券。東興證券。在某個(gè)細(xì)分領(lǐng)域或地域有自己的優(yōu)勢(shì)，但收入規(guī)模和利潤規(guī)模比大型有很大差距。
功能性小型券商：上海華興證券、德邦證券。股東為大的名企或央企，為的是持有其拍照，通過證券公司做一些另類業(yè)務(wù)。
三、證券公司部門設(shè)置
通常行業(yè)內(nèi)部流動(dòng)性大，很多人會(huì)在中小型券商工作2-3年后轉(zhuǎn)大型券商的很多，從而可以接觸更多的項(xiàng)目，快速提升自己的能力。
以申萬業(yè)務(wù)線（6條主要業(yè)務(wù)線）為例：
投資銀行業(yè)務(wù)：通過股權(quán)&債權(quán)的方式幫助企業(yè)融資，e.g. IPO,并購，債券發(fā)行，資產(chǎn)證券化的承攬及承做。
投行部又分為前臺(tái)（項(xiàng)目承攬承做）+中臺(tái)（項(xiàng)目風(fēng)控和內(nèi)核，標(biāo)準(zhǔn)文檔的制作）+后臺(tái)（財(cái)務(wù)、人事、行政等支持性部門&公司工商注冊(cè)）。
資管業(yè)務(wù)：以財(cái)富管理為導(dǎo)向的受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。資金機(jī)構(gòu)及高凈值個(gè)人希望通過投資的方式實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值，資管業(yè)務(wù)需要去尋找比較優(yōu)質(zhì)的底層資產(chǎn)，通過發(fā)行資管計(jì)劃的方式，把資產(chǎn)打包成產(chǎn)品，根據(jù)收益和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行分級(jí)，來滿足投資人相應(yīng)的投資業(yè)務(wù)。
和投行業(yè)務(wù)相似：前臺(tái)人數(shù)沒有投行多，主要負(fù)責(zé)對(duì)接機(jī)構(gòu)及簡單的業(yè)務(wù)開發(fā)，中臺(tái)人數(shù)比投行多，工作量大，資管產(chǎn)品的合同起草及修改，以及中間相應(yīng)的估值，托管的業(yè)務(wù)。
機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)：研究所是最主要的部門，通過進(jìn)行證券產(chǎn)品的研究，為機(jī)構(gòu)客戶提供相關(guān)研究成果，機(jī)構(gòu)客戶進(jìn)行證券交易，通過席位的租賃獲得分倉收入。
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)：每一筆股票交易中，證券公司會(huì)抽取萬分之八-萬分之10的傭金作為收入。和股市行情息息相關(guān)。分布在各地營業(yè)部，提供開戶，相關(guān)研究報(bào)告，內(nèi)部市場信息等服務(wù)。
信用業(yè)務(wù)：此業(yè)務(wù)里，證券公司沒有風(fēng)險(xiǎn)，只是把錢借出去。e.g.融資融券（股票交易賬戶超過50w一段時(shí)間，就可以開設(shè)融資融券賬戶，是一個(gè)加杠桿的設(shè)置，可以做多或做空），股票質(zhì)押，約定購回等場內(nèi)場外質(zhì)押式購回業(yè)務(wù)。大的券商會(huì)有很強(qiáng)的資金優(yōu)勢(shì)（3%以內(nèi)成本）。
投資業(yè)務(wù)：券商直投公司（股權(quán)投資），自營部門（證券投資）&新的合資小型投資公司（債權(quán)，打包不良資產(chǎn)交易等小眾另類投資產(chǎn)品）。
四、職業(yè)發(fā)展路徑
保險(xiǎn)和銀行業(yè)總體來說未來跳出本領(lǐng)域比較少，而券商作為金融領(lǐng)域的賣方機(jī)構(gòu)，向基金等買方機(jī)構(gòu)提供項(xiàng)目，進(jìn)行銷售工作，會(huì)有一部分人在未來轉(zhuǎn)到買房機(jī)構(gòu)（保險(xiǎn)、銀行等）進(jìn)行投資相關(guān)工作。e.g：券商研究所的人到保險(xiǎn)或基金公司做證券投資。投行部的人到買方做股權(quán)類的投資（PE&上市公司一級(jí)半市場投資）。
證券公司or公募基金團(tuán)隊(duì)整體跳槽成立私募基金。例如量化投資以及跨境收購的私募基金。10-20個(gè)成員，其中4-5個(gè)來自于證券公司高層，進(jìn)行比較有特色的，專注于某個(gè)領(lǐng)域的投資。
中國證券市場招聘情況：
保守的券商招聘：一般要求碩士學(xué)歷，985高校，或者相關(guān)領(lǐng)域頂級(jí)院校。
每年9月：校招開始，6月左右校招結(jié)束社招開始，很多工作1-2年的會(huì)計(jì)師會(huì)通過社招進(jìn)入公司。
就券商而言，推薦是更加有效的求職方式。
寫在最后：
以下是我零零碎碎的有感而發(fā)，如有不妥歡迎討論~
債券是了解真正投行業(yè)務(wù)，了解經(jīng)濟(jì)發(fā)展底層實(shí)質(zhì)的切入點(diǎn)。IPO的火爆只是表面想象，債券業(yè)務(wù)才是投行的核心業(yè)務(wù)，因?yàn)閭囊?guī)?？梢詮膸變|到幾百億（根據(jù)企業(yè)現(xiàn)狀及需求），而企業(yè)IPO的融資總額限制在2-5億左右，從金額上，債券完勝。
另外，對(duì)于想要轉(zhuǎn)行資管的人來說，證券行業(yè)從業(yè)資格證是門檻，同時(shí)，CFA可以作為提升背景的證書，但是沒有實(shí)質(zhì)性的幫助。對(duì)于投行部門，CPA&律師資格考試的重要性更大。投行業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是業(yè)務(wù)門檻高，但是一旦進(jìn)入后，在同類型券商的相同部門業(yè)務(wù)進(jìn)行跳槽難度不大，業(yè)務(wù)基本類似。
外資券商的優(yōu)勢(shì)是良好的培訓(xùn)體系，內(nèi)資券商的優(yōu)勢(shì)是資源廣，業(yè)務(wù)量大。薪酬方面，一般員工相差不多，但是VP以上內(nèi)資券商薪酬更有優(yōu)勢(shì)。
在中國從事金融工作，考慮入職公司時(shí)要看公司所持有的牌照，這是其可做業(yè)務(wù)范圍的標(biāo)志。
會(huì)計(jì)基礎(chǔ)是一個(gè)很重要的素質(zhì)，需要準(zhǔn)備一下。
國內(nèi)證券公司員工收入2/8分化十分嚴(yán)重，如果沒有成功的項(xiàng)目，年終獎(jiǎng)會(huì)很少，本身底薪也不高，需要3-5年沉淀下來，轉(zhuǎn)行的人不要道聽途說，需慎重考慮。
