今年可以說是一個豐收年，心里想要總結(jié)的東西非常多，首先在投資上有了重大突破，掌握的基本的投資方法框架，其次學(xué)習(xí)上也掌握了基本的學(xué)習(xí)方法框架，最后還有了一個報寶貝兒子，消費也進入了平穩(wěn)期等等。由于這篇的主題的投資，所以我們就先講投資吧！
先給大家匯報一下今年投資上收益：26%
投資上今年跑贏了上證指數(shù)，但是跑輸了滬深300指數(shù)。
這個對比的意義是說明了我今年的收益很大程度上歸功于市場上漲，沒有明顯的透漏出個人投資能力。投資當(dāng)中一定要搞清楚就是你賺到的錢到底是市場帶來的還是自己能力帶來的，這個可以治療盲目自信，如果你自己的投資操作連大盤都跑不贏，那么就不要瞎折騰了，買個大盤指數(shù)更靠譜。
今年的投資收入比較好的主要原因是恰好大盤走了出了一個微笑曲線，恰好我的資金量在一個階段積累的比較多，再一個是意識到了即時止盈的重要性，之前2月行情當(dāng)中也是大賺了一波的，但是盈利大多都放在了賬面上，并沒有及時收割，導(dǎo)致后面指數(shù)回落的時候賬面上的利潤又跌回去了，這個時候如果恰好在這個盈利的位置定投的比較多的話，下跌帶來的損失就變非常大。
所以當(dāng)年在制定定投策略的時候，其中有一個策略叫網(wǎng)格收割，正是解決這種情況的。
網(wǎng)格收割應(yīng)對的就是震蕩市場中的漲跌情況，一般情況下市場里面的指數(shù)會存在三種漲跌情況：一種是上升趨勢，二是下降趨勢，三就是震蕩趨勢。
在震蕩市場當(dāng)中，指數(shù)也會呈現(xiàn)上漲和下跌的趨勢，但是如果你從年頭跟蹤到年尾，你會發(fā)現(xiàn)這只指數(shù)雖然上竄下跳，可到年底竟然是既沒有漲也沒有跌，跟年初是一個水平。
白白干了一年！
這種情況下對于定投是非常不利的，容易產(chǎn)生虧損的情況，尤其我們在買入的時候恰好是高點，到低點的時候又錯過了定投時間，那么這樣的情況下定投最本質(zhì)的降低成本的功能變成了提高成本的兇手，必然導(dǎo)致了虧損。
考慮到這樣的情況，在這樣的市場當(dāng)中就可以發(fā)揮網(wǎng)格收割策略的威力了。
網(wǎng)格收割，它起源于網(wǎng)上非常流行的網(wǎng)格交法則。網(wǎng)格交易是一種動態(tài)調(diào)倉的倉位控制策略，通俗地說，就是先設(shè)定一個錨，也就是底倉價，以這個底倉價為基準(zhǔn)，上漲到一定比例就拋售一定比例的倉位，漲得越多，拋售的比例就越高；下跌到一定比例就買入一定比例的倉位，跌得越厲害，加碼買入的比例越高。因為往下跌，有買1、買2、買3、買4等一檔檔的價格在下面等著，往上漲，也有賣1、賣2、賣3、賣4的價格在上面等著，然后反反復(fù)復(fù)，漲了賣跌了買，漲了賣跌了買，組合起來看，就像編織了一張網(wǎng)格。而且這不是漲跌完全對稱的網(wǎng)格，而是上漲網(wǎng)格空隙大、下跌網(wǎng)格空隙小的非對稱網(wǎng)格，也就是說如果設(shè)定跌3%加倉買，那必須漲5%才能減倉賣，設(shè)定跌8%加倉買，則要漲15%才能減倉賣。只有每次減倉的實際盈利比例大于每次加倉彌補的浮虧比例，才能通過網(wǎng)格交易真正獲利。
網(wǎng)格交易法一點也不稀奇，很多散戶平時都在用，但單純的網(wǎng)格交易法有兩個致命傷：一是沒有明確的估值依托，如果你買的股票很糟糕，一直“跌跌不休”，或者突然遭遇了股災(zāi)，網(wǎng)格交易最后很可能買無可買；二是如果遇到了大牛市，網(wǎng)格交易不斷通過“賣賣賣”來降低倉位獲利了結(jié)，最后所有股票全部賣光了，但股市還在拼命漲，怎么辦？難道在高位沖進去當(dāng)“接盤俠”？ 所以說，網(wǎng)格交易策略在面對單邊的大熊市和大牛市時，往往表現(xiàn)都不是特別理想，但是面對震蕩市，永遠在它設(shè)定的區(qū)間內(nèi)上下震蕩，就可以左右逢源，反復(fù)收割。
傳統(tǒng)的定投策略最討厭震蕩市，因為震蕩市不管怎么定投都不賺錢，如果震個兩三年還沒有明顯的賺錢效應(yīng)，很多人就會沒有耐心從而放棄定投了。
而網(wǎng)格交易策略，就是讓你的定投在震蕩市里也能幫大家賺點小錢。操作方法很簡單，比如說某只基金計劃定投10萬元，現(xiàn)在市值已經(jīng)達到10萬元了，達到了你的定投目標(biāo)，但這10萬元市值不是死的，而是會繼續(xù)漲跌，如果繼續(xù)漲到一定比例，就可以把10萬元市值以上的盈利部分賣掉，這叫收割；反過來，當(dāng)?shù)揭欢ū壤院?，也需要再補倉，把市值重新補回到10萬元。
那么問題來了，漲跌幅度達到多少時可以進行一次網(wǎng)格交易呢？這并沒有一定的說法。 從歷史回測數(shù)據(jù)來看，在單邊熊市和單邊牛市中，網(wǎng)格應(yīng)該放得大一點。單邊熊市中，稍微跌一點就馬上補倉，如果這只基金的趨勢是持續(xù)向下走的，那就容易導(dǎo)致下手太早，“救援部隊”死在半路上的情況，還不如放大網(wǎng)格，等跌得比較狠的時候再一次性多補一點，攤薄成本的效果更明顯；反過來，單邊牛市里如果稍微漲一點就賣了，就會少吃到很大一塊肉，還不如等漲了一段時間之后再收割一波大的。 然而在震蕩市里，網(wǎng)格就應(yīng)該收得小一點，因為漲跌幅度都很小，網(wǎng)格太大的話，可能一年到頭也收割不了一次。?
關(guān)于網(wǎng)格的設(shè)置，有兩個建議：一是將最大的網(wǎng)格設(shè)置為20%，最小的網(wǎng)格設(shè)置為3%；二是同一時期上漲時的收割網(wǎng)格可以設(shè)置得比下跌時的補倉網(wǎng)格更大一些，從而獲得更大的利潤空間，比如漲5%收割，跌3%就補倉，漲20%收割，跌15%補倉。 我們就以最普通的510300滬深300ETF為例，在2014-2015年的短命牛市中，如果我們設(shè)置20%的收割網(wǎng)格，那從2014年5月跌到2.1元左右開始算起，第一次收割是在2.52元，第二次收割是在3.02元，第三次收割是在3.63元，第四次收割是在4.35元，第五次收割是在5.22元。這一路牛市上升通道中，沒有出現(xiàn)過一次跌幅超過15%需要補倉的情況。而滬深300ETF價格第一次漲到5.22元，是在2015年6月5日，第二天便漲到了這輪牛市里的最高價5.35元，隨后股災(zāi)來襲，牛市終結(jié)。
假如我們在這一年的“瘋牛市”過程中不做任何止盈操作，任由我們定投的基金市值瘋狂上漲，看起來是很爽，但等到股災(zāi)暴跌的時候就慘了，因為之前吃進去的又都吐了出來，僅僅2個多月后，滬深300ETF價格就跌破了3元，在2016年年初的股災(zāi)3.0中更是跌到了2.8元，大部分浮盈又都跌了回去。而采取網(wǎng)格收割策略后，先后5次20%的止盈操作，意味著我們已經(jīng)把100%的本金全部安全轉(zhuǎn)移，就算之后我們的基金價格跌到0，依然不會虧一分錢。
而在2017年的大盤股行情中，滬深300ETF的價格又重新從3元漲到了4元附近，我們一樣可以繼續(xù)收割。如果我們當(dāng)時定投的是波動性更大的中證500ETF，如果采取的是網(wǎng)格收割策略，最后的收益會差得更多，因為中證500ETF在那輪牛市里漲了2倍多，比滬深300ETF更狠，但后來的下跌同樣更狠。用網(wǎng)格交易策略，一方面能夠吃到牛市里的大段肥肉，另一方面又能避免牛市結(jié)束后將吃下去的又都吐出來，完美。
說完了網(wǎng)格收割策略，我還想再說說今年對提高收益也有幫助的策略：
市值恒定策略和定期不定額策略。
市值恒定策略確保了今年我能夠在高點少買，低點多買的效果，而定期不定額的策略則可以幫助我能夠在低點的時候收集更多的籌碼。
其實如果你的倉位只要50%,那么就算你的收益能夠達到50%，實際上總收益也才是25%，100萬也就能掙個25萬，可如果你是100%的倉位，那么只要有25%的漲幅，你就能夠掙到25萬。
很多投資者只談收益不談倉位其實也是一種耍流氓，并不能說明什么實際的問題。那么倉位何時高何時低呢？這個就要看市場到底給不給我們提高倉位的機會，如果我們買入的指數(shù)恰好在估值低位，那么根據(jù)定期不定額的策略，我們就可以多多的買入，乘機會提高自己的倉位，等到了高位的時候，我們的絕對收益就會更為可觀了。
市值恒定策略和定期不定額策略的內(nèi)容限于篇幅就不再展開講了，如果有朋友感興趣可以在評論區(qū)留言，到時候我再單獨寫一篇。
以上就是我在2019年的收益和總結(jié)。
