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金融犯罪和金融犯罪刑事辯護(hù)的范圍和分類

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陸家嘴金融刑辯

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目錄

金融犯罪刑事辯護(hù)

金融犯罪

從事金融活動的機構(gòu)

金融犯罪刑事辯護(hù)的重要意義

我國刑法立法對金融犯罪的分類

國際上對于金融犯罪立法分類方法

陸家嘴金融刑辯分類

附《刑法》金融犯罪罪名

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金融犯罪刑事辯護(hù)：主要是針對金融領(lǐng)域犯罪律師提供的法律支持。主要包括犯罪預(yù)防、偵查階段、審查起訴階段、審判階段、服刑階段等不同時間階段，由專業(yè)律師通過法律培訓(xùn)、法律咨詢、刑事辯護(hù)、取保候?qū)?、減刑、假釋、代為申訴、控告等一系列法律職業(yè)活動的參與過程。

金融犯罪：是指發(fā)生在金融領(lǐng)域或與金融相關(guān)的領(lǐng)域，違反有關(guān)金融管理法律、法規(guī)，侵犯金融管理制度和金融管理秩序，依法應(yīng)受刑罰處罰的行為。金融犯罪并非刑法規(guī)定的一個獨立罪名，而是指某一類犯罪的總稱。

陸家嘴金融刑辯作為執(zhí)業(yè)律師，無意對金融犯罪、金融犯罪刑事辯護(hù)做深入淺出的概念細(xì)化，遵從學(xué)界通說的方法，從一般意義上能夠比較容易理解的角度來描述，并注重實務(wù)和實戰(zhàn)問題研究。作者通過自己原創(chuàng)性的文字，一方面，為了自己梳理、研究、學(xué)習(xí)金融犯罪刑事辯護(hù)的脈絡(luò)，不僅僅為了夯實理論基礎(chǔ)，更重要的是為了將理論聯(lián)系實際，盡快地進(jìn)入刑事辯護(hù)的律師角色，找到法律上對犯罪嫌疑人、被告人無罪、罪輕的著力點，更好地為委托人提供強有力的法律支持和幫助，依法進(jìn)行有效辯護(hù)。

從事金融活動的機構(gòu)：主要有銀行、信托投資公司、保險公司、證券公司，還有信用合作社、財務(wù)公司、投資信托公司、金融租賃公司以及證券、金銀、外匯交易所等。

金融犯罪刑事辯護(hù)的重要意義：金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，然而金融業(yè)發(fā)展過程中，金融犯罪也如影隨形。金融犯罪的社會危害性大，它破壞金融管理秩序，侵害公私財產(chǎn)權(quán)益，甚至危及經(jīng)濟安全，有些涉眾型金融犯罪還易造成區(qū)域性風(fēng)險。近期發(fā)生的新型互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪更是造成了非常惡劣的影響。

我國刑法立法對金融犯罪的分類：我國刑法的章節(jié)體系是以犯罪客體為依據(jù)來設(shè)置的，金融犯罪涉及的罪名主要包括《刑法》分則第三章“破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪”第四節(jié)“破壞金融管理秩序罪”和第五節(jié)“金融詐騙罪”中所規(guī)定的罪名。

國際上對于金融犯罪立法分類方法有三種：（1）客體分類法，以金融犯罪所侵犯的客體（或法益）為標(biāo)準(zhǔn)；（2）行為分類法，在刑法分則中，以犯罪行為的某種特征為根據(jù)，對金融犯罪進(jìn)行分類和排列；（3）混合分類法，在刑法分則中，既以犯罪行為侵犯的客體，又以犯罪行為的某種特征作為金融犯罪的分類根據(jù)。這三種分類法中，客體分類法有利于揭示金融犯罪的社會危害性，但行為特征不太明確；行為分類法能夠充分反映金融犯罪的行為特征，但揭示金融犯罪的社會危害性不如客體分類法；混合分類法在一定程度上克服了上述兩種分類法的缺陷，西方國家金融犯罪的刑事立法，一般采用混合式分類法。

陸家嘴金融刑辯分類：為了便于理解和金融犯罪刑事辯護(hù)的需要，按照自己的方法和角度，將金融犯罪可分為兩類:

一是，利用或者針對金融機構(gòu)的犯罪，分別如洗錢罪、貸款詐騙罪（編者按：居高臨下，鷹眼看法，從第三人的角度看）。

二是，由金融機構(gòu)及其工作人員實施的犯罪，包括職務(wù)犯罪和非職務(wù)犯罪（編者按：把思維角度從宏觀轉(zhuǎn)向微觀，針對內(nèi)部單位和個人犯罪進(jìn)行研究）。如內(nèi)幕交易罪。這樣分類，便于陸家嘴金融刑辯進(jìn)一步選擇一個二級分類和三級分類目標(biāo)對金融犯罪領(lǐng)域刑事辯護(hù)進(jìn)行梳理。如根據(jù)犯罪主體的不同，對銀行業(yè)從業(yè)人員、證券業(yè)從業(yè)人員、基金業(yè)從業(yè)人員所構(gòu)成罪名進(jìn)行逐一研究。

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附《刑法》金融犯罪罪名

第三章：破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪

第四節(jié)

破壞金融管理秩序

86、偽造貨幣罪（第170條）

87、出售、購買、運輸假幣罪（第171條第1款）

88、金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪（第171條第2款）

89、持有、使用假幣罪（第172條）

90、變造假幣罪（第173條）

91、擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪（第174條第1款）

92、偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機構(gòu)經(jīng)營許可證、批準(zhǔn)文件罪（第174條第2款《修正案》第

3條）（取消偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機構(gòu)經(jīng)營許可證罪）

93、高利轉(zhuǎn)貸罪（第175條）

94、非法吸收公眾存款罪（第176條）

95、偽造、變造金融票證（第177條）

96、偽造、變造國家有價證券罪（第178條第1款）

97、偽造、變造股票、公司、企業(yè)債券罪（第178條第2款）

98、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪（第179條）

99、內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪（第180條）

100、編造并傳播證券、期貨交易虛假信息罪（第181條第1款《修正案》第5條第1款）（取消編造并傳播證券交易虛假信息罪）

101、誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪（第181條第2款《修正案》第5條第2款）（取消誘騙投資者買賣證券罪）

102、操縱證券、期貨交易價格罪（第182條《修正案》第6條）取消操縱證券交易價格罪

103、違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪（第186條第1款）

104、違法發(fā)放貸款罪（第186條第2款）

105、用帳外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪（第187條）

106、非法出具金融票證罪（第188條）

107、對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪（第189條）

108、逃匯罪（第190條）

109、洗錢罪（第191條）騙購?fù)鈪R罪（《關(guān)于懲治騙購?fù)鈪R、逃匯和非法買賣外匯犯罪決定》（第一條）增加：騙購?fù)鈪R罪

中華人民共和國刑法修正案(1999年12月25日第九屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十三次會議通過）第三條變更偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機構(gòu)經(jīng)營許可證罪為偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機構(gòu)經(jīng)營許可證、批準(zhǔn)文件罪（第174條第2款《修正案》第3條）；第五條變更誘騙投資者買賣證券罪為誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪第181條第2款（《修正案》第5條第2款）；第六條變更操縱證券交易價格罪為操縱證券、期貨交易價格罪（第182條《修正案》第6條）。

第三章：破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪

第五節(jié)

金融詐騙罪

110、集資詐騙罪（第192條）

111、貸款詐騙罪（第193條）

112、票據(jù)詐騙罪（第194條第1款）

113、金融憑證詐騙罪（第194條第2款）

114、信用證詐騙罪（第195條）

115、信用卡詐騙罪（第196條）

116、有價證券詐騙罪（第197條）

117、保險詐騙罪（第198條）

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