【佛系定投訓(xùn)練營】第4課作業(yè)

2020-10-08 20:00至2020-10-11 00:00

作業(yè)4.1：找到2只債券基金

打開你們的微信理財通，在「理財」模塊里面，找到一只債券基金，并解釋為什么你認(rèn)為這是一只債券型基金，給出推理的過程。

?我的回答：中歐雙利債券C，首先在基金的名稱里有“債券”兩個字，然后基金詳情里也將本基金分類為“債券型”。

作業(yè)4.2：為什么不買債券，要買債基金？

根據(jù)剛剛課程的描述，用bullet point的形式，總結(jié)歸納成一點(diǎn)，一點(diǎn)來描述。有追求的朋友，可以自己額外再想想理由。

我的回答：購買債券的投資門檻高，選擇債券需要很高的專業(yè)知識，對普通人來說風(fēng)險較高，而債券型基金就很好的規(guī)避了上述問題——債基投資門檻低，買賣方便，還有專業(yè)的基金經(jīng)理打理，風(fēng)險較小。

作業(yè)4.3：以下哪些基金不適合做長期定投？并簡單說明原因

A.混合型基金? B.股票型基金? C.貨幣型基金 D.指數(shù)型基金??? E.債券型基金

?我的回答：C、E

波動越大的基金，越適合通過長期定投來拉低成本，而貨幣性基金和債券型基金的波動小，凈值變化不大，所以不適合定投。

作業(yè)4.4.1：選擇適合自己的債券基金類型。

注意，如果覺得都不合適可以不選擇。

我的回答：債券基金類型分為純債基金和持倉股票不超過20%的二級債基。

我選擇投資一款純債基金。

作業(yè)4.4.2：選擇債券的買入方式（單筆？定投？）

提示，從債券基金類型、標(biāo)準(zhǔn)差等，都能判斷出來。注意，描述你的思考分析過程。

我的回答：我選擇單筆買入，因?yàn)閭突鸩▌硬淮?，不適合定投。

作業(yè)4.4.3：嘗試著選擇一只債基

1、大家可以結(jié)合課程獨(dú)家分享的「五看」，一步一步篩選出，你想投的債基。這個作業(yè)需要配上截圖來按步驟說明。

我的回答：

一看基金年限：2015-06-10成立

二看基金規(guī)模：87.41億元

三看年化收益：4.68

四看歷史最差回報：-1.74

五看基金經(jīng)理管理時間：4年336天

2、提示：這里介紹大家一個普通人可以用的工具，幫助大家篩選基金。大家登陸晨星網(wǎng)（morningstar.com)，然后找到「基金工具」——「基金篩選」——「更多篩選條件」就能看到一個基金篩選頁面。大家可以多試試?yán)锩娴臈l件，篩選出你喜歡的債基。

我的回答：001299 興業(yè)添利債券

3、如果你選的債基有A、B、C三種不同的收費(fèi)模式，那么可以根據(jù)課程講的技巧，選擇合適自己的收費(fèi)模式&對應(yīng)的基金。

我的回答：想選后段收費(fèi)的模式，但是這個基金沒有。