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K線圖
- 實(shí)線：陰線
- 空心：陽(yáng)線
- 每根蠟燭：開(kāi)盤(pán)價(jià)，收盤(pán)價(jià)，當(dāng)日最低價(jià)和當(dāng)日最高價(jià)
柱子頂和底：開(kāi)盤(pán)價(jià)和收盤(pán)價(jià) -
振幅：
小幅波動(dòng)：0-1.5%
中幅波動(dòng)：1.5-5%
大幅：5-10% - 開(kāi)盤(pán)價(jià)比收盤(pán)價(jià)高（下跌，實(shí)心綠色表示，陰線）
- 開(kāi)盤(pán)價(jià)比收盤(pán)價(jià)低（上漲，空心紅色表示，陽(yáng)線）
均線
- 日均線：MA5 10
- 季均線：MA30 60
- 年均線:MA120 250 500
技術(shù)分析
四大因素
- 量：成交量，流動(dòng)性
- 價(jià)：成交價(jià)，價(jià)格波動(dòng)
- 時(shí)：市場(chǎng)運(yùn)行的時(shí)間，時(shí)間周期
- 空：上漲下跌的空間
小白誤區(qū)
- 基金長(zhǎng)期持有：把握時(shí)機(jī)，不能為了長(zhǎng)期投資而長(zhǎng)期投資
- 基金凈值越便宜越好：
1、凈值低：新基金 業(yè)績(jī)差 業(yè)績(jī)不錯(cuò)可能通過(guò)大幅的分紅
2、凈值高：業(yè)績(jī)好 -
分紅越多的基金越好：
分不分紅和基金好壞沒(méi)有必然聯(lián)系
1、良性分紅：規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)
2、凈值過(guò)高：壓低凈值做二次營(yíng)銷
基金套牢
- 加倉(cāng)策略：需要后備資金充足
- 裝死策略：看好套牢基金，長(zhǎng)期持有（主動(dòng)型基金沒(méi)有指數(shù)型基金適合）
- 換倉(cāng)策略：贖回部分份額后買(mǎi)入其它基金（小步減倉(cāng)，別一下子全部贖回）
- 止損策略：全部贖回基金，建議止盈不止損（小口吃蛋糕，更加適合在股市震蕩期使用）
基金定投
- 定期定額投資：分批次小額買(mǎi)入基金，使得收益曲線更接近宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)（gdp），不斷降低成本倉(cāng)位價(jià)格，上漲的幾率會(huì)更大
- 下跌定投，虧損比例越小，上漲定投，盈利越小
- 基金更加推薦選擇指數(shù)型基金
- 原則選擇合適的進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)，低位多投入，高位少投入，投入頻率越高越好
投資賺錢(qián)的精髓
- 人性弱點(diǎn)的克服：克服恐懼 戰(zhàn)勝貪婪
- 最安全的方法就是，永遠(yuǎn)只在最便宜的時(shí)候買(mǎi)（買(mǎi)要果斷），在貴的時(shí)候賣(mài)（賣(mài)要堅(jiān)定）
- 理財(cái)第一步是 學(xué)會(huì)記賬
- 投資第一步是 全面、系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)自己的收入、支出、負(fù)債的情況
力哥七步定投策略
總結(jié)為 2 4 5 7
2 表示 通過(guò)這種策略，長(zhǎng)期投資，可以帶來(lái)15% - 25% 的年化收益，均值 20%
4 表示 是4種原則
(1)長(zhǎng)期堅(jiān)持定投不定額
(2)長(zhǎng)期堅(jiān)持止盈不止損
(3)只問(wèn)貴賤 不看趨勢(shì) -- 對(duì)未來(lái)的預(yù)判要比現(xiàn)在的價(jià)值更難以判斷。
(4)越跌越買(mǎi) 越漲越賣(mài)5 表示 具體的5種策略
全天候配置策略
買(mǎi)多個(gè)大類資產(chǎn)，全球配置策略，按不同定投比例分配，二維三核加左右護(hù)法低估值擇時(shí)輪動(dòng)策略
低估值輪流買(mǎi)入，PE（市盈率）：超過(guò)60%不考慮定投 PB（市凈率）
絕對(duì)估值：PE PB
相對(duì)估值：歷史估值縱向比較（市盈率，市凈率做分為點(diǎn)理論，0-20%低估，20-40%合理偏低，40-60%合理，60-80%合理偏高，80-100%高估）
原則： 低于40% 開(kāi)始定投，超過(guò)50%開(kāi)始遞減定投金額， 超過(guò)60% 暫停定投，65% 70% 75% 80%對(duì)應(yīng)每次拋售25%的份額
其它同類指數(shù)橫向比較價(jià)值平均策略
市值恒定法：每個(gè)月投入的總額不變（跌補(bǔ)漲清，保持市值的恒定）
計(jì)算規(guī)則：目標(biāo)定投市值 - 當(dāng)前定投市值 = 此次定投金額（例如總共12W，每個(gè)月定投1W，根據(jù)1W當(dāng)前的漲跌對(duì)應(yīng)補(bǔ)或清，達(dá)到恒定的增量每月增加1W）網(wǎng)格交易策略
單邊行情中，網(wǎng)格應(yīng)放大一點(diǎn)
震蕩行情中，放小
最大網(wǎng)格設(shè)置20%，最小3%
配合低估值擇時(shí)輪動(dòng)策略，分批次收割
網(wǎng)格交易策略更加適合震蕩市
原則：上漲的時(shí)候不斷收割，下跌的時(shí)候補(bǔ)倉(cāng)，需要考慮后備役儲(chǔ)備資金是否充足動(dòng)態(tài)再平衡策略
1、以一年為單位對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行再平衡分配
先處理好現(xiàn)金、保險(xiǎn)、消費(fèi)口袋里的資金情況
2、由于儲(chǔ)蓄口袋資金的不斷增多，需要考慮權(quán)益類資產(chǎn)和固定類資產(chǎn)的再平衡和權(quán)益類運(yùn)用全天候配置策略做再平衡
-
7 表示 具體實(shí)施的7個(gè)步驟
1.完成風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試 -- 完整、科學(xué)的對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估
評(píng)估結(jié)果： 保守型 穩(wěn)健型 平衡型 進(jìn)取型 激進(jìn)型
2.全面統(tǒng)計(jì)家庭財(cái)務(wù)信息 -- 清楚有多少錢(qián)可用于金融投資
3.做好家庭資產(chǎn)配置方案 -- 讓生活和投資更加科學(xué)和合理
(1)現(xiàn)金流規(guī)劃-現(xiàn)金口袋
提取生活緊急備用金，以備不時(shí)之需，拿出將來(lái)半年可能需要用到的錢(qián)存入備用金，應(yīng)該是隨時(shí)可取，隨時(shí)可用的狀態(tài)。如果被使用，應(yīng)該在短時(shí)間內(nèi)立即將這一部分的錢(qián)財(cái)填補(bǔ)回去。
(2)家庭保障計(jì)劃-保險(xiǎn)口袋
購(gòu)置適合的保險(xiǎn)產(chǎn)品
①消費(fèi)型保險(xiǎn) 為了生活的保障，不屬于個(gè)人的財(cái)產(chǎn)
②儲(chǔ)蓄型保險(xiǎn) 不建議購(gòu)買(mǎi)，沒(méi)有實(shí)際的意義(對(duì)于有一定理財(cái)能力的)。
(3)消費(fèi)和短期投資規(guī)劃-消費(fèi)口袋
將剩余的錢(qián)分為長(zhǎng)期不用和短期不用，區(qū)分時(shí)間為3年時(shí)間。
①3年內(nèi)需要的家庭大額支出為短期
②3年內(nèi)不需要的家庭大額支出為長(zhǎng)期(這一部分的錢(qián)才能用于長(zhǎng)期資產(chǎn)配置的計(jì)劃中)
(4)長(zhǎng)期投資規(guī)劃-儲(chǔ)蓄口袋
②3年內(nèi)不需要的家庭大額支出為長(zhǎng)期(這一部分的錢(qián)才能用于長(zhǎng)期資產(chǎn)配置的計(jì)劃中)
4.設(shè)計(jì)存量資金定投計(jì)劃
計(jì)劃定投階段
考慮權(quán)益類資產(chǎn)，固定收益資產(chǎn)的配比
使用策略：全天候配置策略，低估值擇時(shí)輪動(dòng)策略
布局定投階段
使用策略：價(jià)值平均策略
維持定投階段
使用策略：網(wǎng)格交易策略
調(diào)整定投階段
使用策略：動(dòng)態(tài)再平衡策略和低估值擇時(shí)輪動(dòng)策略
