什么是集合資管呢？集合資管是集合客戶的資產(chǎn)，由專業(yè)的投資者(券商)進行管理。它是證券公司針對高端客戶開發(fā)的理財服務(wù)創(chuàng)新產(chǎn)品，投資于業(yè)績優(yōu)良、成長性高、流動性強的股票等權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)。

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?集合資管圖片

了解了集合資管，我們再來看集合資管計劃，它是指集合客戶的資產(chǎn)，這是獲準創(chuàng)新試點的證券公司為投資者提供的一種增值理財服務(wù)。只有創(chuàng)新類證券公司有資格開展此項業(yè)務(wù)。創(chuàng)新類證券公司要求綜合類券商的凈資本要在8億元以上，經(jīng)紀類券商的凈資本要在1億元以上，可以在通過審批的前提下有資格從事各項創(chuàng)新活動。

集合資產(chǎn)管理計劃與普通投資基金的區(qū)別是什么?

集合資產(chǎn)管理計劃與普通投資基金的最大區(qū)別是可以投資于各類證券投資基金，包括股票型、債券型和貨幣型基金。

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九州期貨照片

集合資產(chǎn)管理計劃與投資者自己購買債券等低風險資產(chǎn)相比有什么優(yōu)勢?

①有些優(yōu)質(zhì)債券，投資者自己不容易買得到。集合資產(chǎn)管理計劃憑借證券公司的債券業(yè)務(wù)優(yōu)勢，可獲得比普通投資者更多的機會。

②一般投資者沒有足夠的精力進行債券的組合優(yōu)化投資。集合資產(chǎn)管理計劃由從業(yè)多年的專業(yè)人士專門管理，可進行充分、科學的債券組合優(yōu)化投資。

③有些市場如銀行間債券市場，一般投資者的進入受到限制。而集合資產(chǎn)管理計劃的管理人擁有多種市場交易資格，可進行多品種投資，獲得一般投資者所無法獲得的收益。

④集合資產(chǎn)管理計劃的管理人在購買債券時憑借其資金量大的優(yōu)勢，可以在更低的費率下購買。

有了這些優(yōu)勢，使得集合資管產(chǎn)品最近幾年很受理財師的青睞，這一點在超級理財師平臺上有所體現(xiàn)。

集合資管成立計劃流程有哪些？

集合資產(chǎn)管理計劃賬戶管理：集合資產(chǎn)管理計劃賬戶開立/登記業(yè)務(wù)處理流程

1、營業(yè)部柜員核實投資者資料： （1）填妥的《集合資產(chǎn)管理計劃賬戶開立/登記申請表》一式二份（附表一）； （2）個人投資者：本人法定身份證件。委托他人代辦的，需核實經(jīng)公證的授權(quán)委托書、代辦人有效身份證件。 機構(gòu)投資者：營業(yè)執(zhí)照或事業(yè)社會團體法人證書（如為復印件，必須加蓋發(fā)證機關(guān)確認章）或發(fā)證機關(guān)出具的注明注冊號的遺失證明、組織機構(gòu)代碼證及復印件（復印件加蓋公章）、法定代表人證明書、法定代表人身份證件及復印件、法定代表人出具的機構(gòu)授權(quán)委托書或單位介紹信、被授權(quán)人身份證件及復印件。 （3）保證金賬戶：集合資產(chǎn)管理計劃賬戶基本信息應(yīng)與保證金賬戶基本信息一致。

2、審核錄入 營業(yè)部柜員錄入開立/登記相關(guān)信息，投資者輸入保證金密碼，提交賬戶開 立/登記申請。

3、賬戶開立/登記信息發(fā)送與確認 營業(yè)部柜員提交《集合資產(chǎn)管理計劃賬戶開立/登記申請表》；經(jīng)辦柜員須留存一份《集合資產(chǎn)管理計劃賬戶開立/登記申請表》。

關(guān)于集合資管產(chǎn)品，在超級理財師網(wǎng)站專門有一欄目對它進行了特別詳細的產(chǎn)品羅列，里邊的產(chǎn)品期限、預期收益等相關(guān)信息一目了然。如果您對集合資管感興趣可以登錄超級理財師網(wǎng)站查看。