? ? 以下是我在看理財(cái)相關(guān)的課程所做的筆記，目的是為了鞏固自己所學(xué)知識，同時也希望分享給像我一樣的小白，希望能對你有用。歡迎評論和指教……
第一課? 什么是基金
一，概念： 基金可以理解為花錢請專業(yè)的人（基金公司/基金經(jīng)理）去買賣股票，買賣債券，或者做其他金融投資。（間接投資）
二，基金的優(yōu)勢:
A. 集合資金，小錢大用
B.組合投資，分散風(fēng)險(組合方向
C.專家理財(cái)，省心省力(專家的行為/經(jīng)驗(yàn)
D.嚴(yán)格監(jiān)管，獨(dú)立托管(銀行保管錢及監(jiān)管
第二課 資金的名詞及分類
一 認(rèn)購，申購及贖回
認(rèn)購:基金認(rèn)購是投資者在開放式基金募集期間、基金尚未成立時購買基金份額的過程?！P(guān)注基金公司。
申購:基金申購是指投資者到基金管理公司或選定的基金代銷機(jī)構(gòu)開設(shè)基金帳戶，按照規(guī)定的程序申請購買基金份額的行為?！P(guān)注產(chǎn)品
贖回:賣出手中的基金——關(guān)注投資回報(bào)率
認(rèn)購和申購的區(qū)別： 基金首次發(fā)售基金份額稱為基金募集，在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為稱為基金的認(rèn)購。而投資者在募集期結(jié)束后，申請購買基金份額的行為通常叫做基金的申購?！?/p>
二，分紅:現(xiàn)金分紅/紅利再投資
三 基金凈值/累計(jì)凈值
基金單位凈值=總凈值資產(chǎn)/基金份額
A.基金分紅會造成基金單位凈值下降所以基金基金單位凈值不能反映過往盈利能力
B.累計(jì)凈值越向上，這只基金質(zhì)量越好
四，基金的分類
初級投資者:盡量選擇開放式基金，公募基金
按照基金投資的(投資的80%以上)對象分為 股票型基金/債券型基金/混合型基金
其他:指數(shù)基金，貨幣基金
第三節(jié)課 投資流程(上)
一，基金 投資流程
二，基金投資的風(fēng)險
初級投資者建議:投資資金要小于20%,學(xué)習(xí)為主，定投為王。
三，基金投資者等級
四，基金投資的三大核心原則
第四課 投資流程(下)
一，投資的基本要求
投資流程： 投資前，量化測評/決策時，全面分析/持有中把我收益
一，投資前量化測評
二，決策時全面分析
三，持有中把我收益
第五課 基金投資的誤區(qū)
誤區(qū)1.
誤區(qū)2
誤區(qū)3
誤區(qū)3
誤區(qū)4.
誤區(qū)5
第六課 基金投資的技巧
基金購買要考慮市場環(huán)境，熊/牛市:買時靠技巧，賣時靠心態(tài).
一，進(jìn)行市場研究判斷
二，利用天天網(wǎng)站去幫助進(jìn)行基金排行
三，對基金業(yè)績進(jìn)行篩選
四，判斷階段性漲幅
五，了解基金經(jīng)理
穩(wěn)定性，擇時性，收益性，投資方向，管理基金的規(guī)模及投資偏好，現(xiàn)任業(yè)績排名等
六，建立基金的投資組合
七，了解基金的定期報(bào)告
看描述是否和投資組合一致
八，看機(jī)構(gòu)的認(rèn)可度
第七課 指數(shù)定投(上)
一，什么是指數(shù)?
二，常見指數(shù)基金
滬深300:上海深圳中300只股票形成的指數(shù)漲幅
中證5000/上證50
三，股票價格指數(shù)及指數(shù)基金
四，指數(shù)基金的優(yōu)勢
五，指數(shù)定投的優(yōu)勢(懶人投資
六，適合投資的人群
第八課 基金定投(下)
一，如何選擇合適的定投基金
二，選擇中長期較為穩(wěn)定的
三，選擇指數(shù)擬合度小的基金
四，選擇實(shí)力強(qiáng)的公司
比如嘉實(shí),博時基金(因?yàn)橛袑I(yè)團(tuán)隊(duì)，分險控制團(tuán)隊(duì)
六，指數(shù)基金等兩大門派
A.被動型指數(shù)基金(比較適合小白，因?yàn)楦蟊P走
B.增強(qiáng)型指數(shù)基金(比打擾漲幅波動大
七，每月定投多少
根據(jù)自己的收入情況: 建議工資的百分之10–20%
八，定投周期的選擇
按月/周都可以，兩者收益相差不大，主要是參與
定投是一個中長期的投資:一般3年以上的投資
第九課 貨幣基金(上)
一，什么是貨幣基金
特點(diǎn): 購買短期1年的各種風(fēng)險低，穩(wěn)定性高產(chǎn)品的投資
二，實(shí)例分析
三，貨幣基金如何盈利
貨基主要是靠管理費(fèi)盈利
選擇時看以下幾個方面
A. 貨基盈利(一般在4%左右
B. 交易規(guī)則(靈活存取
C. 萬份收益/七日年化收益(主要看萬份收益
D. 投資報(bào)告，同業(yè)存款投資(一般投光大，招商，民生等銀行
重要:貨幣基金因?yàn)楣?jié)約了銀行網(wǎng)點(diǎn)成本所以利息相對高一些。但是貨幣基金不適合左右長期投資，只適合作為一種短暫的有效的補(bǔ)充投資方式.指數(shù)定投基金適合長期投資.
第十課 貨幣基金(下)
一，貨幣基金選購的2大原則
A.安全性和流動性原則(散戶超過60%
B.收益原則(原則規(guī)模適中的，100-200億之間的規(guī)模的公司
案例1:規(guī)模適中(相對穩(wěn)定
案例2規(guī)模較小(不能定，波動大
案例3規(guī)模較大(不穩(wěn)定，波動大
散戶比例約高越好，一般選散戶比例60%以上
內(nèi)部持有比例越高，不穩(wěn)定
二，看費(fèi)率，基金經(jīng)理和近期收益
三，申購，贖回技巧
歸納:貨幣基金選擇要點(diǎn)：
A.規(guī)模適中100-200億之間
B.散戶比例大于60%
C.看費(fèi)率，基金經(jīng)理及最近收益
貨幣基金是用于投資調(diào)整的關(guān)鍵步驟。是投資與投資，和投資與消費(fèi)之間的關(guān)鍵調(diào)整操作方法。
第十一課玩轉(zhuǎn)基金總結(jié)
一，了解基金投資背后的邏輯，有效的的防范和控制主觀/客觀風(fēng)險，建立良好的投資選擇流程和習(xí)慣以便帶來更高的收益。
要做到:
決策前要做好充分量化的分析
持有時要充分把握風(fēng)險
二，投資的基礎(chǔ)是要了解各種投資產(chǎn)品的概念和概念背后所投資產(chǎn)品的運(yùn)作模式以及了解產(chǎn)品的分類，以便更好的選擇和自己合適的產(chǎn)品。
三本課講了2大產(chǎn)品及其投資實(shí)踐
指數(shù)定投基金(適合長期投資
貨幣基金(比較靈活，適合短期投資
定投
市盈率小于15時，每個月定投金額為X元
市盈率小于12時，每個月定投金額為2X元
市盈率小于10時，每個月定投金額為4X元
什么是市盈率呢？
比如有個公司，每年盈利 10 塊錢，而他的市值是 100 塊錢
如果你花 100 塊錢全資買入了這個公司，這個公司每年能給你賺 10 塊錢，請問多少年之后你回本了？
這個數(shù)字 10，就是代表這個公司市盈率是 10 倍，代表公司 10 年回本
