區(qū)塊鏈比特幣創(chuàng)造了人類歷史上無(wú)數(shù)的第一，諸如建立了第一個(gè)分布式的數(shù)字貨幣，第一次用網(wǎng)絡(luò)形式完善了人類的信用系統(tǒng)，第一次用密碼學(xué)的形式保障私有財(cái)產(chǎn)不受侵犯等等，那比特幣交易又有什么利和弊端呢？

數(shù)字貨幣交易可以做到有交易有據(jù)可查，可以幫助政府收稅、打擊腐敗，減少洗錢(qián)、逃漏稅等違法犯罪行為

數(shù)字貨幣對(duì)金融監(jiān)管有利于反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)。有利于交易信息完整透明。

數(shù)字貨幣可以記錄包括貨幣起源、支付原因、支付路徑等支付信息，數(shù)據(jù)的完整和開(kāi)放，解決了信息不對(duì)稱問(wèn)題，可以幫助企業(yè)和機(jī)構(gòu)從中找出具有價(jià)值的統(tǒng)計(jì)信息，在一定程度上提升社會(huì)交易的公平和效率，調(diào)節(jié)資源配置，避免不必要的浪費(fèi)。

數(shù)字貨幣有利于貨幣向醫(yī)療、教育、公共福利等領(lǐng)域流動(dòng)。數(shù)字貨幣體系，貨幣的支付環(huán)節(jié)被完整記錄下來(lái)，財(cái)政可以依據(jù)這些信息來(lái)監(jiān)控貨幣流向，確保貨幣流向計(jì)劃領(lǐng)域。

比特幣的交易全部都在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行，基本不受各個(gè)國(guó)家的影響，其所帶來(lái)的好處是，可以使交易變得便捷、快速、廉價(jià)。

假如，一家在外國(guó)做跨國(guó)生意的企業(yè)需要支付一筆10000 美元的貨散給中國(guó)企業(yè)，在沒(méi)有比特幣的情況下，他需要先進(jìn)行跨國(guó)轉(zhuǎn)賬，中國(guó)企業(yè)在收到這筆貨款后也需要去銀行兌換成人民幣，其中所花費(fèi)的轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)、兌換手續(xù)費(fèi)都是非常高的，并且這一個(gè)過(guò)程所耗費(fèi)的時(shí)間非常長(zhǎng)，但是比特幣正在慢慢地改變這種現(xiàn)狀。外國(guó)企業(yè)現(xiàn)在只要用50000美元在交易平臺(tái)上購(gòu)買(mǎi)等額比特幣，然后把比特幣轉(zhuǎn)到中國(guó)企業(yè)賬戶中，中國(guó)企業(yè)在收到比特幣的時(shí)候在交易平臺(tái)上賣(mài)出去就行了。?

但是國(guó)家在這一筆交易中所能起到的監(jiān)管作用本來(lái)就變得非常小，國(guó)家只能對(duì)其國(guó)內(nèi)的交易平臺(tái)進(jìn)行監(jiān)控，而對(duì)交易本身存在非常大的監(jiān)管漏洞。

點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的價(jià)值互聯(lián)網(wǎng)――區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展，在帶來(lái)金融交易自由化及交易效率提升的同時(shí)，也給全球政府帶來(lái)監(jiān)管難題。如前所述，比特幣的去中心化屬性，使其成為一種全球化信用資產(chǎn)的同時(shí)，也易被利用來(lái)從事非法活動(dòng)，給全球監(jiān)管帶來(lái)新挑戰(zhàn)。因此，對(duì)于去中心化的比特幣，監(jiān)管者必須尋求合適“抓手”。

區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展----對(duì)點(diǎn)的價(jià)值互聯(lián)網(wǎng)， 比特幣圍繞生成、存儲(chǔ)、交易和應(yīng)用形成了完整生態(tài)鏈。其中，交易環(huán)節(jié)的社會(huì)影響最廣泛。

在交易環(huán)節(jié)，比特幣有典型的涉眾性。圍繞交易機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)前最為集中，這包括洗錢(qián)、價(jià)格巨幅波動(dòng)、市場(chǎng)操縱、信息泄露、交易機(jī)構(gòu)跑路和黑客攻擊等等。

因此，在這條產(chǎn)業(yè)鏈中，交易機(jī)構(gòu)是監(jiān)管的最佳“抓手”。?這種數(shù)字資產(chǎn)交易機(jī)構(gòu)有別于傳統(tǒng)交易機(jī)構(gòu)。大型數(shù)字資產(chǎn)交易機(jī)構(gòu)在數(shù)字資產(chǎn)存儲(chǔ)與系統(tǒng)安全、資產(chǎn)實(shí)時(shí)清算、全年持續(xù)不間斷服務(wù)等方面，擁有較高技術(shù)水準(zhǔn)，形成了一定的技術(shù)壁壘。交易機(jī)構(gòu)提供了中心化的交易場(chǎng)所，提升交易效率、透明度和可監(jiān)管性。

對(duì)數(shù)字資產(chǎn)交易機(jī)構(gòu)，監(jiān)管者主要側(cè)重于在反洗錢(qián)及用戶識(shí)別、網(wǎng)絡(luò)安全、交易者權(quán)益保護(hù)、充分的信息與風(fēng)險(xiǎn)披露、交易資金的第三方存管以及比特幣及其他數(shù)字貨幣，第三方存管等方面，提出嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)，制訂規(guī)則，要求交易機(jī)構(gòu)遵照?qǐng)?zhí)行。