一、 產(chǎn)品背景

投資者在買賣股票的過程中，常會(huì)經(jīng)歷一番心理焦灼就是把握不準(zhǔn)股票的買賣時(shí)機(jī)，股價(jià)跌的時(shí)候想割肉又怕后續(xù)行情修復(fù)，股價(jià)漲的時(shí)候想追漲又怕套在高位。大多數(shù)人在炒股過程中，無法做出理智的選擇，最終的結(jié)果就是止損。也就是說如何選擇恰當(dāng)?shù)臅r(shí)機(jī)進(jìn)出市場、如何動(dòng)態(tài)地管理好自己的股票池，仍是擺放在普通股民前的難題。隨著金融科技的進(jìn)步智能投顧飛速發(fā)展，一款可以向普通股民提供的操作簡便、極具性價(jià)比的自動(dòng)化診股系統(tǒng)橫空出世。智能診股，相當(dāng)于機(jī)器人版的投顧老師，它可以多維度分析股票質(zhì)地，給出股票的上漲動(dòng)力、風(fēng)險(xiǎn)和操作建議，幫助投資者走出迷霧森林 。

二、系統(tǒng)概要

從市場上獲取個(gè)股基本信息進(jìn)行數(shù)據(jù)處理，借助大數(shù)據(jù)和智能系統(tǒng)從基礎(chǔ)面、技術(shù)面、主力資金、輿情和市場五大維度全面診斷并深度解析個(gè)股情況，對(duì)股票給出直觀的評(píng)分作為參考，幫助股民實(shí)時(shí)篩選符合條件的優(yōu)質(zhì)個(gè)股。

三、維度說明

智能診股是我們經(jīng)過市場分析、多輪迭代打磨推出的一款全新智能診股工具，幫助投資者高效快捷了解一只股票的投資價(jià)值，從基本面、技術(shù)面、主力資金、輿情、市場五個(gè)維度出發(fā)，模擬人的服務(wù)感知多維度多標(biāo)簽輸出專業(yè)的分析結(jié)果。

3.1基本面

將現(xiàn)金流、運(yùn)營能力、償債能力、成長能力、盈利能力五個(gè)維度進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化映射0-100然后各維度指標(biāo)進(jìn)行加權(quán)平均獲取各維度分值，最后將各維度分值等權(quán)得到個(gè)股總分值?；久嬖u(píng)價(jià)：當(dāng)前價(jià)格處在低估值安全區(qū),本期公司基本面良好,其中盈利能力一般,成長能力良好,償債能力一般,運(yùn)營能力一般,現(xiàn)金流一般。

1、首先要分析該股票的公司盈利，比如公司盈利的年度指標(biāo)是否下降、公司規(guī)模是否擴(kuò)大等；

2、還需要關(guān)注公司的收入、利潤規(guī)模，從規(guī)模上可以判斷該公司是否有足夠的拓展空間；

3、此外，公司的資產(chǎn)狀況也是比較重要的，一個(gè)公司盈利能力好的話，它的流動(dòng)資產(chǎn)也會(huì)比較多；

4、公司的負(fù)債情況也需要注意，如果負(fù)債情況比較高，那么就要仔細(xì)考慮了。

3.2技術(shù)面

從個(gè)股壓力位、個(gè)股支撐位、平均收盤價(jià)變動(dòng)、平均成交量變動(dòng)、價(jià)格偏離度等維度進(jìn)行分析。技術(shù)面評(píng)價(jià)：短線處于下行初期,呈打壓形態(tài),趨勢(shì)仍將延續(xù)。中線下行趨勢(shì)有可能延續(xù)。長線逐漸接近下行后段,后續(xù)有見底的可能。

1、技術(shù)面的組合圖形：例如K線理論、波浪理論、斐波那契回撤線等，都可以分析大盤和個(gè)股的現(xiàn)有以及未來趨勢(shì)，進(jìn)出倉位置等；

2、成交量：推動(dòng)股價(jià)上升下跌最基本的動(dòng)力就是成交量，注意觀察成交量與技術(shù)組合是否產(chǎn)生關(guān)聯(lián)，量價(jià)同步，則趨勢(shì)一致，反之則反；

3、技術(shù)面涉及的技術(shù)指標(biāo)和圖表太多，一兩句話很難說清，但是需要注意的是，炒股要結(jié)合技術(shù)面和基本面，這樣獲得利潤的幾率才比較大。

3.3主力資金

包括主力動(dòng)向總體評(píng)價(jià)、近一月主力資金變化圖及近期主力資金活躍量價(jià)。主力資金評(píng)價(jià)：近5交易日內(nèi)主力資金流出較多,主力連續(xù)減倉,需注意短線風(fēng)險(xiǎn)。今日成交活躍區(qū)間大,以小單介入居多。

主力資金指標(biāo)是選股時(shí)常用的一種指標(biāo)，若一只股票有主力資金介入，就一定會(huì)影響該股走勢(shì)。投資者一般是根據(jù)主力資金指標(biāo)中的主力資金流入流出情況，來分析個(gè)股，當(dāng)主力資金凈流入大于凈流出時(shí)，當(dāng)天主力資金凈流入，說明主力看好該股，則股價(jià)可能會(huì)上漲；當(dāng)主力資金凈流入小于凈流出時(shí)，當(dāng)天主力資金凈流出，說明主力不看好該股，則股價(jià)可能會(huì)下跌。同時(shí)，投資者可以從成交明細(xì)、籌碼分布來分析主力資金流入流出情況。在成交明細(xì)中紅色的代表買入、綠色的代表賣出，而主力資金流入最為明顯的就是中大單主動(dòng)性買入，也就是紅色大單買入；主力資金流出是中大單主動(dòng)性賣出，也就是綠色大單賣出。在籌碼分布上，主力資金流入一般資金都是比較大的，都是會(huì)出現(xiàn)密集區(qū)的籌碼峰，而且股價(jià)是處于在底部區(qū)域；主力資金流出一般表現(xiàn)為籌碼比較分散。

3.4輿情

追蹤個(gè)股相關(guān)題材及其表現(xiàn)，緊跟市場熱點(diǎn)。該部分包括題材總體評(píng)價(jià)、相關(guān)概念題材熱度趨勢(shì)（包括題材熱度、異動(dòng)、相關(guān)度）、相關(guān)概念題材題材市場漲跌情況（近五個(gè)交易日）以及個(gè)股資訊熱度。輿情評(píng)價(jià)：暫無機(jī)構(gòu)調(diào)研和研報(bào)推薦數(shù)據(jù)。關(guān)聯(lián)較高的融資融券題材其熱度較高。

眾所周知，影響股價(jià)波動(dòng)的原因主要有三，其一是市場行情本身的波動(dòng)，其二是一些利好政策的出臺(tái)或企業(yè)的正面?zhèn)鞑?，其三則是負(fù)面新聞的傳播帶來的股價(jià)波動(dòng)?，F(xiàn)在就站在輿情管理的角度解析在新聞傳播帶來的股價(jià)波動(dòng)背景下，如何針對(duì)股票周邊的輿論輿情動(dòng)態(tài)進(jìn)行監(jiān)測，以幫助維護(hù)股價(jià)穩(wěn)定。

3.5市場

分析個(gè)股與市場大盤、行業(yè)的趨勢(shì)一致性，以及個(gè)股超越大盤的信息比率。如果存在一致性，可通過市場大盤和行業(yè)的變動(dòng)判斷個(gè)股的趨勢(shì)；如果不一致，可進(jìn)一步通過個(gè)股收益的信息比率選擇穩(wěn)定超越大盤的股票。市場總體評(píng)價(jià)：個(gè)股近期走勢(shì)與大盤不一致、與行業(yè)一致。個(gè)股近20日的大盤超額收益(風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后)顯著為負(fù)、行業(yè)超額收益(風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后)顯著為負(fù)。

股票市場規(guī)則是股市中股票價(jià)格走勢(shì)所遵循的規(guī)則。股票市場價(jià)格波動(dòng)有一個(gè)循環(huán)-變化-活躍-再次循環(huán)的循環(huán)過程。

1.技術(shù)分析法。從股票數(shù)量、價(jià)格、時(shí)間達(dá)到這些價(jià)格和數(shù)量、價(jià)格波動(dòng)空間來分析趨勢(shì)和預(yù)測未來。目前常用的有K線理論、波浪理論、形態(tài)理論、趨勢(shì)線理論和技術(shù)指標(biāo)分析。

2.量化分析法。量化分析法就是用數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)的方法對(duì)股票進(jìn)行分析，找出漲跌的概率。大部分中長期投資者使用基本的分析法，而量化分析法只能在最專業(yè)的機(jī)構(gòu)投資者手中發(fā)揮重要作用。

股票有兩個(gè)二級(jí)市場，一級(jí)市場是股票發(fā)行市場，二級(jí)市場是買賣市場股票，有兩種價(jià)格，一種是股票，一種是市場價(jià)股票。股票發(fā)行價(jià)的高低取決于股票的面值和股市。這取決于它是牛市還是熊市。股市行情好的時(shí)候，股票的發(fā)行價(jià)高；股市不景氣時(shí)，股票的發(fā)行價(jià)偏低。

四、總結(jié)

智能診股通過大數(shù)據(jù)的量化分析支撐自動(dòng)化運(yùn)營，基于機(jī)器學(xué)習(xí)和深度學(xué)習(xí)等人工智能技術(shù)結(jié)合傳統(tǒng)計(jì)量方法,對(duì)股票歷史表現(xiàn)數(shù)據(jù)和總體評(píng)價(jià)進(jìn)行多維度分析，為客戶提供高效、智能、直觀的選股服務(wù)。