項(xiàng)目融資詐騙的一整套流程：

新：（現(xiàn)在很多騙子公司都在改變騙術(shù)，有的公司前期不會(huì)讓你交什么費(fèi)用，只需要包來(lái)回費(fèi)用就可以了，很多客戶(hù)覺(jué)得花點(diǎn)小錢(qián)是應(yīng)該的，但是到后面套路和我寫(xiě)的也是如出一轍，讓人防不勝防，融資的朋友們希望你們擦亮眼睛~！

1．廣告：他們?cè)诎俣取⒎康禺a(chǎn)網(wǎng)、各種論壇、各種行業(yè)網(wǎng)站上面打廣告，就等你上鉤。

2．吹牛：當(dāng)時(shí)我們的電話(huà)打過(guò)去，對(duì)方熱情得很，表示各行各業(yè)均可融資，有抵押物可做債權(quán)抵押融資，沒(méi)有抵押物也可以融資，用股權(quán)做質(zhì)押融資，額度高，利息低，前期又沒(méi)有費(fèi)用，讓我們放心。

騙子們忽悠說(shuō)，由于不了解項(xiàng)目情況，所以融資項(xiàng)目方的法定代表人要帶著營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、公司章程等公司基本資料及抵押物資料如房產(chǎn)證、 土地證、采礦證、林權(quán)證等到公司面談，彰顯誠(chéng)意。

我們公司老總高興得不得了，坐飛機(jī)趕過(guò)去，到公司后，騙子讓投資部的人來(lái)跟你口若懸河地談騙子公司的成功案例，成功案例的資料有借貸合同、放款憑證等，這一切皆是復(fù)印件，后證實(shí)均系造假。然后跟我們談項(xiàng)目的優(yōu)缺點(diǎn)，談來(lái)談去，就是我們這個(gè)項(xiàng)目符合融資要求，利率有浮動(dòng)的空間，額度有上調(diào)的可能。

3．騙取考察費(fèi)：這時(shí)騙子說(shuō)我們這里要借錢(qián)的項(xiàng)目很多，為了顯示誠(chéng)意，項(xiàng)目方要簽訂《邀請(qǐng)函》，就是邀請(qǐng)騙子過(guò)去考察?？疾煲?—5萬(wàn)元考察費(fèi)，這是機(jī)票錢(qián)等交通費(fèi)，如果項(xiàng)目方有疑慮，騙子們會(huì)說(shuō)，我借錢(qián)給你們，連機(jī)票還要我方貼錢(qián)，那我們就不做了，要錢(qián)的地方多的是，有的項(xiàng)目給考察費(fèi)，我們還不收，項(xiàng)目太差風(fēng)險(xiǎn)太大，連個(gè)機(jī)票錢(qián)都不愿意出完全沒(méi)有誠(chéng)意，何況這個(gè)錢(qián)考察成功，會(huì)抵利息，考察不成功扣除機(jī)票錢(qián)會(huì)全部退給你們。沒(méi)有辦法，我們企業(yè)融資心切，只有交錢(qián)簽考察邀請(qǐng)合同。

4．裝模作樣的考察

3、4天后，騙子們通知我們明天到項(xiàng)目地來(lái)考察，請(qǐng)接待。第二天，他們來(lái)2、3個(gè)人，趾高氣揚(yáng)、裝模作樣，要看企業(yè)的各種證照原件，然后拍照。隨后到項(xiàng)目上去看，咔咔拍照，東問(wèn)問(wèn)西看看，裝作要深入考察的模樣。然后到公司找財(cái)務(wù)、主管座談，偶爾提點(diǎn)尖銳的問(wèn)題，弄得我們緊張得不得了。剩下的時(shí)間是吃飯，然后要求去夜總會(huì)唱歌找小姐。住宿要住好賓館。第二天分別時(shí)騙子們肯定項(xiàng)目不錯(cuò)，融資成功的可能性比較大。臨別時(shí)就提要求，幾個(gè)人這么辛苦，回去還要整理資料，寫(xiě)匯報(bào)材料，制作PPT，看能不能每個(gè)人來(lái)兩條煙弄點(diǎn)土特產(chǎn)，這時(shí)企業(yè)又不好拒絕，就這樣讓騙子得逞。

5．公關(guān)

2、3天后，資金方打來(lái)電話(huà)，說(shuō)這個(gè)項(xiàng)目股東比較看好，各部門(mén)也進(jìn)行了初步溝通，要求項(xiàng)目方及股東到**開(kāi)借貸雙方的見(jiàn)面會(huì)及貸審會(huì)，時(shí)間已經(jīng)確定不容更改。我們老板喜不自禁，快馬加鞭趕赴**。貸審會(huì)開(kāi)得有模有樣，先是項(xiàng)目方作介紹及PPT演示，再是資金方PPT介紹，接著是資金方的財(cái)務(wù)、法務(wù)、投資、風(fēng)控、股東代表等紛紛提出尖銳問(wèn)題，由項(xiàng)目方解釋。最后進(jìn)行表決，多數(shù)舉手贊成，少數(shù)舉手反對(duì)。貸審會(huì)結(jié)束。這時(shí)資金方最能說(shuō)的上場(chǎng)了，說(shuō)你這個(gè)項(xiàng)目股東還是很看好，但有暇疵，有的部門(mén)有反對(duì)意見(jiàn)，很正常，是對(duì)資金安全及股東負(fù)責(zé)?，F(xiàn)在要把反對(duì)者的嘴堵上，我們問(wèn)怎么堵？他說(shuō)：八、九個(gè)部門(mén)，一個(gè)部門(mén)買(mǎi)5、6條煙，然后晚上把董事長(zhǎng)及股東接出來(lái)吃個(gè)飯，各部門(mén)聚一聚，把問(wèn)題擺到桌面上，把解決方案完善，辦法總比困難多。沒(méi)辦法，融資心切，買(mǎi)了五萬(wàn)元的煙，半個(gè)小時(shí)不到的公關(guān)，各部門(mén)竟一致同意了，并且騙子公司出紅頭文件的同意貸款批復(fù)。

6．騙吃騙喝及嫖娼

資金方董事長(zhǎng)、股東及各部門(mén)負(fù)責(zé)人騙吃騙喝定在晚上，還美其名曰要預(yù)約董事長(zhǎng)及股東，吃飯的地方是他們的點(diǎn)，山珍海味大吃大喝，酒要喝好酒。飯桌上一群人表示這個(gè)單子做定了，股東們還假模假樣要求控制好風(fēng)險(xiǎn)。酒定飯飽之后，一群人要去夜總會(huì)唱歌慶賀慶賀，我們雖感無(wú)奈，也只有硬著頭皮接受。唱歌的地方是他們的基地，陪唱小姐一個(gè)個(gè)認(rèn)識(shí)他們。歌唱到一半，媽咪過(guò)來(lái)說(shuō)老總們要把小姐帶走開(kāi)房，一人3000元，我們有疑惑，問(wèn)騙子們領(lǐng)頭的，說(shuō)這是老總們的要求。沒(méi)辦法，只有買(mǎi)單，就這樣唱歌吃飯10萬(wàn)元不見(jiàn)了。

7．毒辣的一招——利息共管

第二天，騙子們通知到公司簽訂《借款抵押合同》，合同是早已擬好的通用詐騙版本，填上名稱(chēng)、金額等等即可。合同簽畢，又一招駕到——利息共管。騙子說(shuō)：全國(guó)的銀行資金是先用后付息，而民間資金是先付息后放款，這既是考驗(yàn)企業(yè)的付息能力，也是考驗(yàn)企業(yè)的的籌資能力。為了公平起見(jiàn)，由項(xiàng)目方、資金方各出一人到銀行開(kāi)設(shè)共管賬戶(hù)，項(xiàng)目方掌管折子、卡、密碼，資金方只起監(jiān)督作用，資金方也拿不走錢(qián)。先把三個(gè)月利息打到共管賬戶(hù)，項(xiàng)目方想到合同也簽了，折子、卡、密碼也在自己手上，便放心地將利息打到共管賬戶(hù)。

8．合同陷阱：由于成都有一個(gè)龐大的詐騙市場(chǎng)，很多騙子公司的幕后老板就是那么兩個(gè)人，所以騙子的合同版本高度一致，呈現(xiàn)如下特點(diǎn)：①充分利用客戶(hù)不熟悉土地、房產(chǎn)抵押政策、法規(guī)，不了解抵押流程，設(shè)置合同陷阱；②天上掉陷餅，民間資金來(lái)源成本很高，而投放利率在12%-18%/年，不符合市場(chǎng)規(guī)律；③借款合同與抵押合同合并，騙子用《借款抵押合同》忽悠，而房產(chǎn)局辦理抵押時(shí)不采納；④債權(quán)人為個(gè)人，抵押權(quán)人為公司，二者無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系，故為無(wú)效合同；⑤騙子公司無(wú)金融許可證，無(wú)法辦理房產(chǎn)、土地抵押；⑥抵押權(quán)人為公司，房產(chǎn)抵押政策規(guī)定公司與公司之間不能辦理抵押；土地抵押依照國(guó)土資源部2012年143號(hào)文第5條規(guī)定，土地抵押只能抵押給銀行等有金融許可證的部門(mén)，一旦客戶(hù)提出土地不能辦理抵押時(shí)，他們會(huì)悄悄加上“變性的土地”，土地變性比登天還難；⑦把不能辦理抵押的責(zé)任推給客戶(hù)；⑧強(qiáng)加違約責(zé)任給客戶(hù)；⑨他們要求對(duì)《借款抵押合同》進(jìn)行公證，由于債權(quán)人為個(gè)人，抵押權(quán)人為公司，二者不一致且無(wú)邏輯關(guān)系，公證處會(huì)拒絕公證；⑩巧妙利用二人聯(lián)名共管賬戶(hù)：二人聯(lián)名共管賬戶(hù)必須二人同時(shí)到場(chǎng)并出示身份證方可取款，一個(gè)人憑折子、卡、密碼取不出錢(qián)。騙子讓你存錢(qián)到二人聯(lián)名共管賬戶(hù)上，是讓你放松警惕放心打利息，錢(qián)一旦進(jìn)去出不來(lái)。上述一切均為騙子精心設(shè)計(jì)的合同陷阱。

9．抵押物或質(zhì)押物評(píng)估詐騙：利息打入后，騙子們立馬通知你將抵押物進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估公司為他們的設(shè)套評(píng)估公司，收費(fèi)高，繳費(fèi)后評(píng)估公司與騙子公司按2：8進(jìn)行分款，抵押物評(píng)估完結(jié)再進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，套路如出一轍。至于股權(quán)質(zhì)押評(píng)估詐騙與抵押物評(píng)估詐騙一模一樣。

10．抵押物或質(zhì)押物的辦理

一般在資產(chǎn)評(píng)估和法律評(píng)估之后，騙子們就開(kāi)始以法律風(fēng)險(xiǎn)、抵押物暇疵等為由進(jìn)行耍賴(lài)，不理不踩。不過(guò)有一點(diǎn)，他們會(huì)派人到項(xiàng)目方辦理抵押或質(zhì)押，結(jié)果可想而知：抵押或質(zhì)押失敗，責(zé)任在項(xiàng)目方。

11．撕破臉皮

融資失敗后，項(xiàng)目方要求退款及取出共管利息，這時(shí)資金方總經(jīng)辦的人出面了，以前的口頭承諾信誓旦旦、全家賭咒不見(jiàn)了，拖延、不理不踩、踢皮球是他們的拿手好戲，輪番上陣，威脅客戶(hù)，總之退費(fèi)用是不可能的，報(bào)警打官司他們是死豬不怕開(kāi)水燙。要取出共管利息可以，騙子會(huì)說(shuō)他們調(diào)集資金在賬上躺了一個(gè)月，要扣違約金，要支付一個(gè)月利息或資金調(diào)度費(fèi)。沒(méi)有辦法，我們軟磨硬泡好話(huà)說(shuō)盡，還是被強(qiáng)行騙走一個(gè)月利息，另外損失經(jīng)費(fèi)十幾萬(wàn)。并強(qiáng)迫我們簽訂了終止合同書(shū)及不予追究責(zé)任協(xié)議書(shū)。

12．真真假假的游戲

有的客戶(hù)被騙了，還至死不渝地認(rèn)為這是一家正規(guī)的放款公司，這真是自欺欺人，12%—18%的年利率騙子們會(huì)虧得褲子沒(méi)得穿的，怎么會(huì)放款借錢(qián)給你？要知道騙子有時(shí)在外騙取老百姓的錢(qián)成本都在年利率15%以上。