時間：2017年11月-2018年11月14日
截止2018年11月14日，個人總資產(chǎn)合計人民幣37241.61元整。其中高風險資金33184.77元，占比89.11%；低風險資金4056.84元，占比10.89%。
①2018年年初目標為50000元整，當前年度目標完成比例為74.48%。
目前11月、12 月工資未發(fā)，預計合計金額8000元，兩個月生活費2000元，預計可存金額為6000元整，當年度總資產(chǎn)金額預估為43000元整，2018年年度目標完成比例預估為86%。
另有年終獎3000+未發(fā)，做春節(jié)花銷準備。
②2018年年初，根據(jù)個人年齡和風險偏好，持有高風險與低風險資金比例分別為77%和23%。當前高風險資金占比89.11%，超出合理比例12.11%；低風險資金占比10.89，低于合理比例12.11%。在2018年12月份及2019年第一季度將重新調(diào)整各項資金比例，回歸正常值。
③2018年各月份，低風險資金項目中除了可轉(zhuǎn)債之外，其余兩項現(xiàn)金和貨幣基金總金額保持在800-1500元左右作為當月生活費，低收益，高流動性，2019年將繼續(xù)參考。
④2018年全年保持無備用金狀態(tài)，出現(xiàn)過1-2次資金嚴重短缺情況。2019年預計在支付寶花唄做替代備用金的基礎上增加一張信用卡，另有計劃存5000元備用金，具體視2019年一季度情況定。
⑤高風險資金項目中P2P將在本月11月月末90%以上全部贖回，2019年同2018年一樣，不再購買P2P產(chǎn)品。
⑥2018年個人保險組合：重疾險+壽險+意外險+醫(yī)療險，保費合計金額2990元整。2019年同2018年，暫無提額與增加保險準備。
