制定時(shí)間：2017/6/29
1.基本情況
備用金2萬，目前可用于投資的金額54000
高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)比例為70%，就是37800可用于指數(shù)基金，16200放貨幣基金，37800分20個(gè)月投入，每個(gè)月投入1890
2.工資情況
每個(gè)月結(jié)余10000元，7000元放入指數(shù)基金，3000元放貨幣
3.最終每個(gè)月可投入資金基數(shù)為1890+7000/2=4445
4.選擇基金
創(chuàng)業(yè)板指數(shù)和紅利指數(shù)進(jìn)行定投，目前溫度分別為24.1、25.4，處于相對低溫。
5.現(xiàn)階段定投金額
故現(xiàn)階段每個(gè)月按1.6*4445=7112 投入，兩個(gè)基金按6:4的比例投入，則創(chuàng)業(yè)板指數(shù)基金(159915)4267.2元，紅利指數(shù)基金(510880)2844.8元，為方便操作金額分別調(diào)整為4300和2800.
貨幣基金每月投入3000元。
6.定投時(shí)間
由于工資發(fā)放時(shí)間波動在每月月末的25-30號之間故投資日定為每個(gè)月月末的28到下月初的3號之間的工作日。
7．切換及賣出標(biāo)準(zhǔn)：
切換標(biāo)準(zhǔn)：以4度為界，有比正在投的基金指數(shù)溫度低于4度的指數(shù)時(shí)
停止舊基金的買入，繼續(xù)持有舊基金，按賣出標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行賣出。
每月的定投金額改投入溫度低的那只。
賣出標(biāo)準(zhǔn)：以指數(shù)溫度40度為界，
在超過40度時(shí)停止買入，并減倉60%。
超過50度時(shí)，再減倉70%
超過55度時(shí)，全部賣出。
8．年度調(diào)整
時(shí)間：2018年7月，比例調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)：低風(fēng)險(xiǎn)70：30
9．定投記錄表