20年前，邁克爾?劉易斯的成名作《說(shuō)謊者的撲克牌》被公認(rèn)為描寫20世紀(jì)80年代華爾街的“教科書”，對(duì)美國(guó)商業(yè)文化產(chǎn)生了重大的影響。20年后，華爾街翻天覆地的鬧劇之中，劉易斯照舊洞見燭微，以個(gè)人視角重現(xiàn)華爾街上演的市場(chǎng)傳奇和詭譎道德劇。
一場(chǎng)金融危機(jī)，給一向聲名遠(yuǎn)播的華爾街難以想象的重創(chuàng)，然而，在一片狼藉之中，卻有一些藉藉無(wú)名之輩早已看出市場(chǎng)的漏洞，在眾人瘋狂的時(shí)候做空市場(chǎng)，最終賺得豐厚利潤(rùn)。
這就不得不引出一個(gè)問(wèn)題：危機(jī)是否可以預(yù)測(cè)？
這個(gè)問(wèn)題的答案其實(shí)一點(diǎn)都不重要，重要的是你站在哪邊。
生活中我們從不缺乏事后諸葛亮，也從來(lái)不缺乏那些抨擊預(yù)測(cè)著的專家，ceo，每次金融危機(jī)之后，他們總是發(fā)出這樣的聲音：危機(jī)是無(wú)法預(yù)測(cè)的，那些一不小心預(yù)測(cè)準(zhǔn)的只不過(guò)是狗屎運(yùn)，更有甚者會(huì)反問(wèn)：預(yù)言家們事前干嘛去了？
隨著《大空頭》這本書橫空出世，瞬間給了這些質(zhì)疑者當(dāng)頭一棒，這些人用實(shí)例說(shuō)明：危機(jī)是可以預(yù)測(cè)的。早在次貸危機(jī)爆發(fā)前好幾年，就有許多人發(fā)出了警示；而最晚在次貸危機(jī)前一年，《大空頭》里提到的這一批人，有的在加州，有的在華爾街，有的在對(duì)沖基金之都格林威治村，押下了重注。
他們知道盛宴即將結(jié)束，災(zāi)變即將到來(lái)，他們知道這是一生難遇一次的機(jī)會(huì)，他們?cè)O(shè)計(jì)出了從中獲利的方案，他們下重注，他們贏了。
就連著名的對(duì)沖基金大人物像索羅斯這次也不是引領(lǐng)而是追隨，跟著他們找到的方向賭，也獲了巨利。
那么復(fù)盤之后，我們能從其中學(xué)習(xí)些什么呢？
第一，危機(jī)是可以預(yù)測(cè)的。
如果我們仔細(xì)深究每一次危機(jī)的來(lái)龍去脈，不難發(fā)現(xiàn)，每次危機(jī)之前總會(huì)有人能夠準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)到危機(jī)，但是每次危機(jī)不一定是同一群人預(yù)測(cè)到的，同一群人或者同一個(gè)人能夠準(zhǔn)確預(yù)測(cè)每一次危機(jī)的概率也是微乎其微，這兩者之間的區(qū)別和關(guān)系值得深思。
雖說(shuō)危機(jī)是可以預(yù)測(cè)的，但是并不代表我們就要無(wú)條件相信那些預(yù)測(cè)一切的大仙們，我們要有足夠的判斷力和敬畏之心，而這些都需要我們平時(shí)的學(xué)習(xí)和積累。
第二，敢于下注。
賭博過(guò)的人都知道，下注的大小，與判斷的確定性相關(guān)，這直接決定了收益。這其中有兩個(gè)極端，全部下注和不下注，但是這兩者的區(qū)別不大，比較愚蠢的是判斷的確定性極高，而你卻下注不足，錯(cuò)失好機(jī)會(huì)，這樣的例子我想我們生活中勝不枚舉，時(shí)刻都在發(fā)生，但是這里的關(guān)鍵點(diǎn)在于如果這一次是那種一生只有一次的機(jī)會(huì)，那么我們就不能日常反應(yīng)，要敢于下注，甚至all in。索羅斯說(shuō)這種時(shí)候就要直取咽喉。
《大空頭》中，賺到幾百億美元的約翰·保爾森與其他賺得遠(yuǎn)不如他多的人相比，差別就在于他押得大——他籌到了足夠多的錢，而且在判斷沒(méi)有兌現(xiàn)之前的黎明時(shí)分，抗住了。
第三，找到足夠多的盟友
這里面有個(gè)很有意思的點(diǎn)就是，你預(yù)測(cè)到的危機(jī)不會(huì)馬上就爆發(fā)，你需要等待，這就非?？简?yàn)?zāi)托?，如果你有足夠多的盟友，就能夠籌到足夠多的錢，當(dāng)危機(jī)爆發(fā)，收益也就足夠大。
第四，找到專業(yè)的人或者工具
《大空頭》中的許多人，為找到最有效做空次貸的工具，花了很多時(shí)間和心思：做空股票風(fēng)險(xiǎn)不可控，買看跌期權(quán)成本太高。直到有一天，次貸產(chǎn)品成熟到其CDS市場(chǎng)發(fā)達(dá)起來(lái)，令人諷刺地反過(guò)來(lái)敲響了這場(chǎng)盛宴的喪鐘。
當(dāng)然并不是我們每次遇到的大機(jī)遇都是這么好，那么我們就需要專業(yè)人員來(lái)尋找最優(yōu)工具，甚至是自己創(chuàng)造，來(lái)創(chuàng)造最好的環(huán)境。
大空頭的故事令人興奮，這些人，把小到對(duì)經(jīng)濟(jì)、金融、大到對(duì)家國(guó)天下的判斷，凝結(jié)成一系列賭注，成王敗寇，知行合一，莫過(guò)于此。
讀這本書的過(guò)程讓我一次次想起了索羅斯（不知道的請(qǐng)自行搜索），這位極具爭(zhēng)議的天才，被《經(jīng)濟(jì)學(xué)家》雜志成為打垮英格蘭銀行的人，一次次的大手筆讓人血脈噴張，創(chuàng)造了無(wú)數(shù)神話，從他身上我想我們不難看出以上我們提到的四點(diǎn)。
現(xiàn)實(shí)用實(shí)例一次次的教我們做人，但是我們從來(lái)都是無(wú)動(dòng)于衷，因?yàn)槲覀儽举|(zhì)上就是烏合之眾。
最后套用王爍的一句話：世界上最可信的就是賭徒下得注。
