一、項(xiàng)目背景

股票和基金各有所長(zhǎng)，各自滿(mǎn)足投資者的不同需求。股票有較高的投資門(mén)檻，若操作得當(dāng)可以獲得高于市場(chǎng)平均收益率的收益?；鹗且环N風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、利益共享的集合資產(chǎn)投資模式，相比股票風(fēng)險(xiǎn)和收益都較低。如果同時(shí)掌握股票和基金這兩種投資技術(shù)，甚至是同時(shí)運(yùn)用二者進(jìn)行投資，可以給投資者帶來(lái)“1+1>2”的效果，如同刀劍合璧，技戰(zhàn)術(shù)更能超群出眾。鑒于此研發(fā)了一套股基聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品，按照各種應(yīng)用場(chǎng)景將二者融為一體，股票和基金可以自由切換實(shí)現(xiàn)真正聯(lián)動(dòng)，給用戶(hù)帶來(lái)新奇的投資體驗(yàn)。

二、產(chǎn)品描述

1.產(chǎn)品背景

截至2019年12月底，中國(guó)公募基金場(chǎng)外自然人投資者賬戶(hù)數(shù)為6.0675億個(gè)，是同期已開(kāi)立中國(guó)A股賬戶(hù)投資者數(shù)量1.5874億個(gè)的3.8倍，可見(jiàn)基民群體比股民群體要大得多。對(duì)于證券行業(yè)來(lái)說(shuō)如果能找到一條基民向股民進(jìn)行轉(zhuǎn)變的引流通道，對(duì)于拓展自己的業(yè)務(wù)規(guī)模，無(wú)疑具有重要意義。
股市和基市這兩個(gè)市場(chǎng)存在顯著差異，基金作為組合投資的方式，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、利益共享，相比投資單一股票來(lái)說(shuō)，投資風(fēng)格要更為穩(wěn)健，但炒股若能捕捉到牛股并堅(jiān)定持有，也可獲得高于基金的超額回報(bào)。
這樣一來(lái)，買(mǎi)基金的人很有可能去炒股，而炒股票的人也有可能去配置基金資產(chǎn)。這就是股基聯(lián)動(dòng)的前提，股民和基民之間，可以相互轉(zhuǎn)化。

2.數(shù)據(jù)價(jià)值

一般來(lái)說(shuō)，對(duì)于配置了股票資產(chǎn)的基金，其凈值和股價(jià)之間呈現(xiàn)正向關(guān)系，股價(jià)上漲，基金獲利，基金凈值也會(huì)跟著上漲。把握基金和股票之間的關(guān)系無(wú)論對(duì)于股民還是基民，都是提供了一種進(jìn)行投資分析全新視角，同時(shí)也為雙方進(jìn)行角色轉(zhuǎn)化提供了動(dòng)因。

• 對(duì)于股民
  基金作為股市莊家的重要代表，其投資動(dòng)作對(duì)市場(chǎng)有著舉足輕重的影響。股民通過(guò)分析其所持股票是否被熱門(mén)基金重倉(cāng)持有，來(lái)判斷股票后市的上漲潛力。同時(shí)在所看好的股票被某只基金重倉(cāng)持有時(shí)，結(jié)合基金歷史收益情況，也會(huì)存在購(gòu)買(mǎi)該基金獲得基金收益的可能；
• 對(duì)于基民
  基民在購(gòu)買(mǎi)一只凈值型基金時(shí)也會(huì)關(guān)注該只基金持有股票的市場(chǎng)表現(xiàn)情況，通過(guò)分析指數(shù)和股票，可以預(yù)判基金凈值的走勢(shì)，以輔助其投資決策。同時(shí)在對(duì)基金持有股票的觀(guān)察過(guò)程中，也有可能發(fā)現(xiàn)優(yōu)質(zhì)股票，產(chǎn)生購(gòu)買(mǎi)股票獲得超額收益的機(jī)會(huì)。

三、產(chǎn)品特色

股基聯(lián)動(dòng)主旨在于根據(jù)股票選基金，根據(jù)基金選股票，分為板塊、股票和基金三個(gè)模塊，不同模塊展示對(duì)應(yīng)主題功能并強(qiáng)關(guān)聯(lián)股票和基金。推薦熱門(mén)板塊引出股票和基金、股票選基查看股票被哪些基金持有、基金選股查看基金的持倉(cāng)情況。用戶(hù)可個(gè)性化選擇熱門(mén)股票或者自己的自選股，系統(tǒng)將自動(dòng)化生成與之關(guān)聯(lián)的基金列表，作為具有凈值上漲潛力的基金備選池；反之，用戶(hù)可通過(guò)對(duì)熱門(mén)基金的選擇，系統(tǒng)自動(dòng)生成基金重倉(cāng)股票池，作為具有股價(jià)上漲潛力的股票池。

1.指數(shù)基金估值榜單

PE是衡量指數(shù)價(jià)值的重要指標(biāo)，PE百分位則代表該指數(shù)在歷史上價(jià)值的百分位，PE百分位越低，代表該指數(shù)當(dāng)前處于價(jià)值洼地，投資性?xún)r(jià)比較高。指數(shù)基金估值榜單，按PE百分位排序，挖掘低估指數(shù)基金投資機(jī)會(huì)。

2.基金綜合得分

對(duì)于基金投資來(lái)說(shuō)選基的難度并不比股票選擇低。金工團(tuán)隊(duì)對(duì)被動(dòng)型ETF基金和主動(dòng)管理型基金分別開(kāi)發(fā)了兩套基金綜合得分算法，幫助用戶(hù)解決選基難題。
比如，ETF診股評(píng)分主要從規(guī)模、流動(dòng)性、跟蹤誤差、信息比率和費(fèi)率等五個(gè)維度對(duì)指數(shù)基金進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，加權(quán)計(jì)算得到基金綜合得分。根據(jù)此得分可以很快選出跟蹤滬深300指數(shù)的靠前ETF依次是：易方達(dá)滬深300ETF、華夏滬深300ETF、華泰柏瑞滬深300ETF、嘉實(shí)滬深300ETF。

3.股基聯(lián)動(dòng)的分析模式

提供股票和基金的關(guān)系圖譜。比如分析個(gè)股、板塊時(shí)提供與之關(guān)聯(lián)的基金圖譜，以及根據(jù)高頻數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)得到個(gè)股的基金持倉(cāng)占比，幫助用戶(hù)了解個(gè)股的機(jī)構(gòu)投資者動(dòng)向。分析基金時(shí)提供基金重倉(cāng)的股票列表，基金的行業(yè)、板塊偏好，幫助投資者了解股基聯(lián)動(dòng)的細(xì)節(jié)內(nèi)容。
原型圖