作者簡(jiǎn)介
?納西姆·尼古拉斯·塔勒布(Nassim Nicholas Taleb)，當(dāng)前最令人敬畏的風(fēng)險(xiǎn)管理理論學(xué)者，暢銷(xiāo)書(shū)作家，紐約大學(xué)特聘教授。代表作《隨機(jī)漫步的傻瓜》、《黑天鵝》、《反脆弱》和《利益攸關(guān)》。
本書(shū)簡(jiǎn)介
在這本書(shū)中，塔勒布闡述了解隨機(jī)性的概率在日常生活中的運(yùn)用。《隨機(jī)漫步的傻瓜》與另一本《黑天鵝》都是超級(jí)暢銷(xiāo)書(shū)，主要原因是書(shū)中的觀點(diǎn)引發(fā)了各個(gè)領(lǐng)域資深專(zhuān)家的各種抨擊。被大家罵是有原因的，因?yàn)樗詹颊J(rèn)為：那些給大眾分享經(jīng)經(jīng)驗(yàn)的成功人士，大多數(shù)都是隨機(jī)致富的傻瓜，只不過(guò)偶然碰見(jiàn)了致富浪潮，而恰巧他們又處在這個(gè)浪潮中。就好像說(shuō)一群猴子在鍵盤(pán)上亂敲，只要這個(gè)猴子的數(shù)量足夠多，就會(huì)敲出哈姆雷特這樣的著作。
當(dāng)然，這個(gè)觀點(diǎn)過(guò)于偏激，我不能完全贊同。成功是天時(shí)、地利、人和共同作用下的一次偶然事件。我們不能否定別人的努力和天賦，也不能忽視個(gè)人以外的其他的因素，但是在取得成功的諸多因互中，隨機(jī)性確實(shí)是常常被忽視的一種因素，下面是作者提出的三個(gè)核心內(nèi)容。
1 黑天鵝事件的重要性
歐洲人觀察了上千年，見(jiàn)到的天鵝全都是白色的，于是他們得出結(jié)論：世界上所有的天鵝都是白色的?？墒呛髞?lái)到澳大利亞，他們發(fā)現(xiàn)竟然有黑天鵝。這種極少發(fā)生，而一旦發(fā)生就會(huì)產(chǎn)生顛覆性影響的事件叫做“黑天鵝事件”。
作者長(zhǎng)年在美國(guó)證券交易所工作，他經(jīng)?？吹缴磉叺呐笥押屯陆?jīng)歷黑天鵝事件。 所以他的理財(cái)習(xí)慣非常謹(jǐn)慎，給自己留好保底的錢(qián)，讓自己用最穩(wěn)定的方式去玩兒，這才是最重要的。不管贏的概率多大，永遠(yuǎn)不要押上自己全部的籌碼。
【案例】 巴菲特的六字投資理念：“成大功，避大險(xiǎn)”。 人類(lèi)有損失厭惡心理，在資本市場(chǎng)中，止損能力也是一種賺錢(qián)的手段和能力。
【案例】 證券市場(chǎng)上的明星交易員，本質(zhì)和無(wú)意間用鍵盤(pán)打出來(lái)《哈姆雷特》的猴子是一樣的。 在概率論中，如果一件事情的結(jié)果過(guò)于慘重，那么這件事情不管它成功的概率有多高，它成功之后得到的回報(bào)有多大，其實(shí)都無(wú)關(guān)緊要，都沒(méi)有任何意義。
【案例】 俄羅斯轉(zhuǎn)盤(pán)游戲，有六分之一的概率死亡，但能獲得1000萬(wàn)。這個(gè)錢(qián)不管有多少都不值得去賺，因?yàn)樽顗牡慕Y(jié)果誰(shuí)都承受不了。
不管在哪個(gè)領(lǐng)域，最大的風(fēng)險(xiǎn)就是黑天鵝事件，而且黑天鵝事件有一個(gè)特點(diǎn)，就是完全不可預(yù)測(cè)，唯一能預(yù)測(cè)的就是它一定會(huì)到來(lái)。
2 概率思維的重要性
概率是個(gè)特別有意思的事情，任何一件事情在發(fā)生之前都有一個(gè)發(fā)生的概率，這個(gè)概率既不是百分之百，也不是零。一件事不管它發(fā)生的概率有多小，它都有可能發(fā)生，而只要它發(fā)生了，它在歷史中就占百分之百。 概率論中有一個(gè)定律叫做“大數(shù)定律”，它是說(shuō)當(dāng)一個(gè)實(shí)驗(yàn)次數(shù)足夠多的時(shí)候，事件出現(xiàn)的頻率就無(wú)限接近于此事發(fā)生的概率。很多賭徒就極端相信這個(gè)大數(shù)定律。
【案例】 當(dāng)連續(xù)出現(xiàn)六次“大”的時(shí)候，第七次很多人就會(huì)覺(jué)得它會(huì)傾向于出現(xiàn)“小”，然后把全部的家當(dāng)押上去，接著就會(huì)傾家蕩產(chǎn)。所以要了解每一次概率之間發(fā)生的不相關(guān)性。
3 存活者偏差的重要性
“存活者偏差”也叫“墓地理論”，我們通常只關(guān)注那些顯而易見(jiàn)的樣本，卻常常忽視那些沒(méi)有機(jī)會(huì)出現(xiàn)的樣本。
【案例】 二戰(zhàn)時(shí)期，一個(gè)英國(guó)皇家空軍作戰(zhàn)指揮官邀請(qǐng)哥倫比亞大學(xué)的統(tǒng)計(jì)學(xué)教授幫助改進(jìn)飛機(jī)。統(tǒng)計(jì)圖表示，所有的飛機(jī)都是機(jī)翼中彈最多，駕駛艙和尾部基本上沒(méi)有中彈。教授指出，最應(yīng)該加強(qiáng)的地方是那些沒(méi)有中彈的位置，因?yàn)槟切C(jī)艙和尾部中彈的飛機(jī)根本就沒(méi)有機(jī)會(huì)回來(lái)，它們不在這個(gè)樣本之內(nèi)。研究者越關(guān)注彈痕，他離真相就越遠(yuǎn)。 這種取樣的偏差在我們的日常生活中也隨處可見(jiàn)，因?yàn)槭《鴫焊陀^察不到。
【案例】 有500只猴子坐在電腦面前操作，讓它們炒股票，前面有兩個(gè)按鈕，一個(gè)是買(mǎi)進(jìn)，一個(gè)是賣(mài)出，讓這些猴子隨便按，每年統(tǒng)計(jì)結(jié)果，把賺錢(qián)的猴子留下，虧錢(qián)的PASS掉。一直到第9年的時(shí)候，只剩下一只猴子，這只猴子就成為大眾眼中特別成功的猴子。很多騙子就利用這一招來(lái)忽悠人，用短信群發(fā)或者是郵件群發(fā)信息，第一次給其中的2500人發(fā)某一只股票會(huì)漲的信息，然后給另外2500人發(fā)某一只股票會(huì)跌的信息，第二次再把這2500人分成兩撥，一撥發(fā)股票會(huì)漲的信息，另一撥繼續(xù)發(fā)股票會(huì)跌的信息。然后不斷地往下分，到第20撥的時(shí)候，總有幾個(gè)人是連續(xù)20次接到預(yù)測(cè)百分之百準(zhǔn)確的信息，這個(gè)騙子在他們的心中那就是股神一樣的人物，然后就把錢(qián)委托給這個(gè)騙子，騙子拿上錢(qián)就跑路。 存活者偏差的另一種形式，是人們普遍相信事情會(huì)自然而然地往好的方向發(fā)展。這種思維模式就是在短時(shí)間內(nèi)，他相信事物是隨機(jī)的，但是長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)他就不相信事物有隨機(jī)性了。
【案例】 我昨天花1000塊錢(qián)買(mǎi)了一只股票，今天漲到了1萬(wàn)塊錢(qián)，大家認(rèn)為我是走運(yùn)，但是如果我三年前就買(mǎi)了這只股票，已經(jīng)投入了市場(chǎng)，今天已經(jīng)賺了1萬(wàn)塊錢(qián)了，這個(gè)時(shí)候就會(huì)有很多人覺(jué)得我可能不是靠運(yùn)氣。
避免隨機(jī)性誤區(qū)的兩個(gè)技巧：
1. 避免路徑依賴(lài)
我們之所以會(huì)死守一個(gè)觀念，只是因?yàn)槲覀冊(cè)谶@個(gè)觀念上投入的時(shí)間比其它的多，因?yàn)橥度氲臅r(shí)間多就覺(jué)得有價(jià)值，不想輕易放棄，先入為主其實(shí)是我們大多數(shù)人的一個(gè)天性，不死守自己的觀念，那才是一種很罕見(jiàn)的特質(zhì)。理性對(duì)待外界的環(huán)境，及時(shí)做出調(diào)整，而不要被所謂的面子給綁架，才能不斷地成長(zhǎng)。
2. 學(xué)會(huì)屏蔽噪音
玩股票在選定一只股票后，要盡可能地少看盤(pán)。整天盯著大盤(pán)看的人，覺(jué)得自己掌控了某種節(jié)奏，但是浪費(fèi)了更多的時(shí)間成本。
面對(duì)隨機(jī)性，面對(duì)這個(gè)不能用線(xiàn)性思考的事件，我們唯一能做的一件事就是把我們手上的事情，把能做的事情做到最好。
有一身好本事卻窮困潦倒的人，最后一定會(huì)爬上來(lái)，而幸運(yùn)的傻瓜他可能短時(shí)間內(nèi)借助于生命中某些好運(yùn)氣，但是長(zhǎng)期來(lái)看，他的處境會(huì)慢慢趨近于運(yùn)氣并沒(méi)有那么好的傻瓜。
