一、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題

最近買的滬深300，中證500，創(chuàng)業(yè)板指，震蕩下跌，目前心態(tài)有點(diǎn)不穩(wěn)。

為了降低風(fēng)險(xiǎn)和降低心理的承受能力

通過(guò)優(yōu)化投資組合布局，做好大類資產(chǎn)配置，堅(jiān)持“雞蛋不要放在同一個(gè)籃子里”的原則，以分散風(fēng)險(xiǎn)，提升投資組合的穩(wěn)健性。

如何分散投資以降低風(fēng)險(xiǎn)？可以嘗試布局相關(guān)性較低的資產(chǎn)，形成合適的投資組合。

大致規(guī)則如下：

a.相關(guān)性的大小可以用相關(guān)系數(shù)衡量，相關(guān)系數(shù)取值范圍從-1到1之間。

b.-1表示二者漲跌完全相反，1表示二者漲跌完全同步，0表示二者沒(méi)有關(guān)系，完全獨(dú)立。

c.在相關(guān)系數(shù)為正數(shù)的情況下，值越大表示相關(guān)性越高，值越小表示相關(guān)性越低。

A股指數(shù)相關(guān)性

滬深300與海外股市指數(shù)的相關(guān)性

如上圖所示，滬深300指數(shù)和上證國(guó)債、主要海外股市指數(shù)間的整體相關(guān)性較低，因此在A股投資時(shí)也可以適當(dāng)選擇諸如海外指數(shù)、債券、石油黃金期貨等其它相關(guān)性較低的資產(chǎn)進(jìn)行搭配，以優(yōu)化資產(chǎn)配置，分散風(fēng)險(xiǎn)。

參考文章

二、解決問(wèn)題
查詢基金相關(guān)性的工具：且慢
工具的使用說(shuō)明

A股基金和黃金基金的相關(guān)性

三、關(guān)于對(duì)沖A股基金的風(fēng)險(xiǎn)

可以選擇國(guó)債、石油黃金期貨基金，我是該買多種分散購(gòu)買， 還是買一種集中購(gòu)買呢？
我該從原有資金池里面，抽出多少比例用于對(duì)沖A股基金的風(fēng)險(xiǎn)呢