區(qū)塊鏈行業(yè)從誕生至今，一直面臨著政策和監(jiān)管的雙重問題，再加上從業(yè)人員的良莠不齊，所以，區(qū)塊鏈項目的合規(guī)性是投資者參考的最重要因素，而我們在投資時很少考慮到。
合規(guī)的重要性
曾經(jīng)的區(qū)塊鏈行業(yè)泡沫嚴重，一部分從業(yè)者和投資者通過投機的手段獲取了大量回報，很多人都忽略了項目本身，甚至可以說，很多項目本身就是不合規(guī)的。
2018年的區(qū)塊鏈投資機構(gòu)越發(fā)謹慎，越來越多的項目方、投資機構(gòu)非常注重區(qū)塊鏈項目的合規(guī)管理。
區(qū)塊鏈項目公司是否具備合規(guī)的法律架構(gòu)、是否涉及在白皮書中進行虛假宣傳、技術(shù)夸大或承諾回購、項目投資人是否符合合格投資人標準、白皮書內(nèi)容以及媒體稿件內(nèi)容是否合規(guī)……這些問題都值得每一個區(qū)塊鏈項目深思，更需要每一個投資者考察。
根據(jù) 2017 年 9 月 4 日七部委的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》：“代幣發(fā)行融資是指融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂‘虛擬貨幣’，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準的非法公開融資行為, 涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動?！?/p>
我們都知道，目前在中國境內(nèi)是禁止從事1CO活動的，新加坡、瑞士等國目前處于相對友好的態(tài)度，當(dāng)項目方選擇其他國家進行區(qū)塊鏈融資或代幣發(fā)行活動時，也需滿足特定司法區(qū)域的監(jiān)管要求。
2004年10月巴塞爾委員會頒布了《KYC一體化風(fēng)險管理》（KYC,? Know Your Customers），2007年1月1日，《中華人民共和國反洗錢法》正式施行。
也就是說，與任何資金流動行為有關(guān)的監(jiān)管行為，一定都會受反洗錢、反恐怖主義監(jiān)管。
除了做KYC以外，項目在1CO的常見流程中，每一個環(huán)節(jié)其實都需要進行相應(yīng)的合規(guī)審查，除了團隊謹慎外，也可以尋求律所提供相應(yīng)的法律咨詢服務(wù)，總之一定要盡可能地合規(guī)，才能發(fā)展下去。
常見合規(guī)流程
白皮書
有些項目會在白皮書內(nèi)對項目進行虛假技術(shù)及渠道宣傳，有些項目會承諾回購機制，該機制將一定程度上觸發(fā) HoweyTest 或者類似的評價標準而被認定為證券。所以，項目方需認真審閱白皮書的內(nèi)容是否完全合規(guī)，是否屬于金融監(jiān)管的范圍。
KYC
我們經(jīng)常領(lǐng)空投、注冊交易所時的KYC是為確保我們是否符合合格投資人標準。項目方加強審查賬戶地址的持有人，確定資金來源的合法性，是反洗錢、反恐怖主義的基礎(chǔ)。
對于項目來講，應(yīng)對客戶、投資人建立健全的反洗錢制度體系，KYC審核數(shù)據(jù)包括姓名、電子郵件、地址、電話、護照、身份證等等。
CelesOS提供合規(guī)技術(shù)支持
2008年全球金融危機造成了貨幣貶值、物價上漲、失業(yè)率增加等惡劣問題，嚴重影響了每一個人的生活，其起因就是金融產(chǎn)品和服務(wù)披露不足以及存在大量不合規(guī)的情況。
CelesOS集成了跨鏈技術(shù)、DPoW共識機制等最新區(qū)塊鏈技術(shù)，設(shè)立風(fēng)險防范措施，并引入監(jiān)管，讓金融機構(gòu)在系統(tǒng)上開發(fā)出更加創(chuàng)新的產(chǎn)品，給人們帶來更方便和低廉的金融服務(wù)，同時又受到合規(guī)監(jiān)管，防止金融危機再次發(fā)生。
CelesOS的應(yīng)用
歐盟為了防止金融危機再次發(fā)生，經(jīng)過8年的醞釀發(fā)布了MIFD2，其內(nèi)容超過一百章節(jié)，而執(zhí)行該監(jiān)管措施，金融機構(gòu)一年就需要支出21億美元。
美國為了恢復(fù)投資人對金融產(chǎn)業(yè)的信心，在金融危機后推出的The Dodd-Frank Act，僅僅準備該法案文件，就花費了360億美元和高達730萬個工時。
國內(nèi)的監(jiān)管同樣面臨數(shù)據(jù)量巨大，法規(guī)文件浩如煙海，執(zhí)行成本高昂，效率低下等多重問題。
而CelesOS，為監(jiān)管而生，所有的法規(guī)及合約都以代碼形式存儲在系統(tǒng)里，自動執(zhí)行，以上大多數(shù)問題都將得到解決，大大節(jié)省社會成本。
