吉盟財(cái)富據(jù)報(bào)道了解廣東省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治日前正式啟動(dòng)現(xiàn)場檢查。
互金風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治現(xiàn)場檢查調(diào)閱資料清單分別包括從業(yè)資格資料、公司內(nèi)部管理材料、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、網(wǎng)絡(luò)安全制度、客戶服務(wù)管理制度、第三方評(píng)估資料、臺(tái)賬、業(yè)務(wù)檔案及視情況調(diào)取相關(guān)網(wǎng)絡(luò)日志。
“待收余額在10億元以上的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)由省金融辦主導(dǎo)檢查，5億元到10億元之間的由市金融局主導(dǎo)檢查，5億元以下的則由區(qū)金融辦公室檢查。爭取在今年年底前完成該項(xiàng)工作?！睂?duì)此，該知情人士稱。“之前，深圳行動(dòng)較早，已由深圳市金融辦開展了專項(xiàng)檢查工作?！?/p>
據(jù)了解，在網(wǎng)貸平臺(tái)提交的自查整改報(bào)告提綱中，平臺(tái)信息包括但不局限于平臺(tái)簡稱、網(wǎng)址、微信公眾號(hào)、上線時(shí)間、ICP備案號(hào)、平臺(tái)未結(jié)清項(xiàng)目數(shù)量、期限分布及總金額、所涉及待償還人數(shù)、平臺(tái)線下網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量及分布、合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)及涉及金額等情況。
在對(duì)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理情況的現(xiàn)場檢查中，檢查組將重點(diǎn)了解公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度介紹及措施、出借人審核制度介紹、是否實(shí)名制及采取的實(shí)名驗(yàn)證措施，是否對(duì)出借人實(shí)施分級(jí)管理、網(wǎng)絡(luò)安全建設(shè)方面措施、借款人及出借人信息保護(hù)措施、第三方評(píng)估情況、公司是否邀請第三方機(jī)構(gòu)(包括但局限于會(huì)計(jì)師事務(wù)所、信息安全測評(píng)認(rèn)證機(jī)構(gòu))開展相關(guān)評(píng)估及評(píng)估情況。（吉盟財(cái)富）
