? ? ? 近日，我行一對公客戶匯出一筆日元，手續(xù)費(fèi)選擇的是OUR.即境內(nèi)外產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)全由匯款人承擔(dān)。匯款幾日后，外匯匯入人工處理會(huì)有業(yè)務(wù)類型為主動(dòng)借記的款項(xiàng)落地，借記報(bào)文如下圖所示。我行處理流程如下:

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一、聯(lián)系該客戶，填寫匯率交易申請表，雙人驗(yàn)印。選中該筆款項(xiàng)，點(diǎn)擊左上角第一項(xiàng)“內(nèi)部賬”，掛入內(nèi)部賬戶“境外退票扣費(fèi)應(yīng)收掛賬戶”，賬號(hào)“163099003000001”，該交易需復(fù)核。

? ? 注意事項(xiàng)：該內(nèi)部賬戶有掛帳期限要求，切記要及時(shí)處理。

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2.再起即期新增交易，在“金融市場”－“代客匯率應(yīng)用”－“匯率交易”－“即期交易”下，界面如下。

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? ? ? 業(yè)務(wù)類型選擇售匯業(yè)務(wù)，幣種1輸入上圖“境外退票扣費(fèi)應(yīng)收掛賬戶”，即163099003000001賬戶中，其他與普通售匯業(yè)務(wù)相同，該筆交易需復(fù)核。

? ? ? 注意事項(xiàng):憑證整理放入?yún)R率交易申請表，中國建設(shè)銀行暫收、暫付類款項(xiàng)入賬審批單和打印輸出的憑證。

? ? ? 至此，外匯匯入借記報(bào)文處理完畢，如有不足，懇請指正。