為了成功，你必須做別人沒做過的事，去別人沒去過的地方，說別人沒說過的話。
圍繞DeFi（去中心化金融）而產(chǎn)生的各種事件，產(chǎn)品和信息都有著種種跡象，它們證明著DeFi將會是一個尋找投資機會的好標(biāo)地。也許你聽說過有人在比特幣和以太坊的早期投資中致富，使用DeFi貸款協(xié)議獲得10%的利息，或者使用各種DeFi“樂高”開發(fā)自己獨特的投資機會。
如果您曾經(jīng)對“下注”或“去中心化貸款”之類的術(shù)語感到好奇，或者想知道DeFi社區(qū)發(fā)現(xiàn)什么樣的代幣有用，我們將介紹DeFi投資機會的基本知識，然后深入了解DeFi投資的注意事項和不應(yīng)做的事項。
探索DeFi的投資機會
投資DeFi意味著什么？好問題！DeFi的投資機會通常與傳統(tǒng)金融領(lǐng)域的投資機會相似，但也有其獨特的曲折。在傳統(tǒng)金融中，貸款通常涉及給一個愿意還本付息的借款人。借款人現(xiàn)在可以獲得資金，而貸款人除了獲得貸款金額之外還可以獲得利息。
去中心化貸款的工作方式完全相同；它只涉及使用智能合約從借款人手中持有抵押品，并以編程方式向貸款人交付利息。在傳統(tǒng)金融領(lǐng)域，銀行和信用社通常會向在銀行開立儲蓄賬戶的個人和企業(yè)提供利息，以換取銀行使用其存款進行其他交易。
押記是指將數(shù)字資產(chǎn)存入一個特殊類型的賬戶，該賬戶獎勵存款人讓系統(tǒng)使用這些數(shù)字資產(chǎn)驗證交易并幫助確保網(wǎng)絡(luò)安全。
同樣地，那些尋求傳統(tǒng)投資機會的人往往利用房地產(chǎn)、大宗商品或商業(yè)等方面的專業(yè)知識，DeFi投資者通常利用他們獨特的洞察力來尋找有價值的機會。
熟悉金融和復(fù)雜的流動性嗎？也許你會對支持去中心交易所、衍生品或其他金融合同的代幣感興趣，比如Kyber網(wǎng)絡(luò)代幣（KNC）、Synthetix（SNX）或通用市場準(zhǔn)入代幣（UMA）。
如果去中心化的治理速度更快，那么管理MakerDAO的DAI stablecon的MakerDAO代幣可能會吸引您的注意。
在你第一次投資DeFi之前，你一定要知道以下幾點：
自己去獨立研究
如果你不讓一個修理工檢查一下就不買二手車，你為什么不檢查引擎蓋下面的情況就投資于DeFi代幣或協(xié)議呢？如果你對一個DeFi項目不太確定，最簡單的方法就是在Google或者百度上搜索這個項目的名稱和“scam”一詞。如果這個項目是個騙局，很有可能你不是第一個抓到它的人。
下面是一個在2020年初失敗的騙局的例子，現(xiàn)在可以很容易地在谷歌上搜索。僅僅因為你所搜索的項目并沒有成為一個騙局，并不意味著它可能還沒有嚴(yán)重的bug或其他漏洞。
使用開源技術(shù)的好處之一是任何人都可以查看用于操作DeFi令牌和協(xié)議的代碼。如果您熟悉智能合約，并且能夠自如地評估其編碼，那么您就可以對其進行剖析了。
如果您不是一個精通安全性的程序員，以下是一些需要注意的跡象：
別人都怎么說？
對于非技術(shù)投資者來說，評估DeFi項目的安全性最簡單的方法就是看看值得信賴的安全專家對這個項目有什么看法。
無論一個開發(fā)人員或一組開發(fā)人員有多優(yōu)秀，那些重視安全的DeFi項目都會讓他們的智能合約接受來自Certik、Quantstamp和OpenZeppelin等知名安全審計機構(gòu)的人工安全審計。
除了尋找（和實際閱讀！）安全審計，看看其他人，以及項目團隊成員自己，在他們的網(wǎng)站、項目論壇、Reddit和Twitter等渠道上對項目的看法，可以提供有價值的見解。
雖然在進行盡職調(diào)查時，查看項目的網(wǎng)站是值得的，但依賴項目團隊成員主持的溝通渠道的信息并不是全面了解幕后真實情況的有效方法。
檢查項目是否在DeFi Prime、DeFi Pulse和DeFi Market Cap等網(wǎng)站上列出，是一個聲譽良好的項目的另一個有用的指標(biāo)。
無論你使用什么來源，評估你所獲得的信息是否來自獨立來源，或者是否有可能是付費廣告的結(jié)果，這一點至關(guān)重要。
合同是否在Etherscan上得到驗證？
在Etherscan上驗證了智能合約的項目基本上證明了你在查看合約時看到的代碼就是你在使用合同時得到的代碼。
在Etherscan上驗證并不意味著智能合約沒有漏洞或是騙局的一部分，但它確實意味著可以公開評估代碼，而不必?fù)?dān)心代碼會以某種邪惡的方式被修改。
Etherscan還提供了一個名為ETHProtect的服務(wù)（目前處于測試階段），允許人們報告以太坊區(qū)塊鏈上的可疑和欺詐活動。Etherscan的安全分析員以及他們的污點推斷分析引擎會對可疑活動的報告進行審查，與確認(rèn)報告相關(guān)的地址現(xiàn)在會收到一個“紅盾”，表明地址已經(jīng)被污染。
與受污染地址有關(guān)的資金可以一直追蹤到問題的源頭。如果您在調(diào)查合同是否已被驗證時開始遇到受污染的地址，請在訪問項目網(wǎng)站或與他們的智能合同交互之前謹(jǐn)慎行事。
小心誘餌開關(guān)！
雖然大多數(shù)去中心化交易所允許人們使用智能合約交換任何ERC20代幣，但只有Uniswap這樣的交易所才會注意不在其網(wǎng)站上顯示這些代幣。
許多DeFi項目鑄造ERC20代幣以支持其運營，但隱藏在這些代幣中的是無數(shù)的垃圾幣和騙局，目的是吸引那些急于提前進入的投資者，他們愿意在不調(diào)查代幣用途的情況下進行投資。
許多騙子用可能吸引投資者的名字制作代幣，比如DeFi token或CannabisCoin。那些想投資于DeFi的人很容易被原諒，他們認(rèn)為DeFi代幣可能是某種DeFi指數(shù)；不是一個糟糕的投資機會，對吧？
然而，仔細觀察一下，從GitHub回購協(xié)議以及到項目網(wǎng)站和白皮書的死鏈接很容易就能看出，代幣實際上并沒有附屬于任何類型的項目。
判斷一個項目是否有問題的另一個簡單方法是看看它的代幣交易對象是什么。許多不受歡迎的項目只在分散或較小的交易所掛牌，有些交易所最好完全避免。
需要注意的
既然我們已經(jīng)介紹了您需要了解的內(nèi)容，那么為了保護您的投資，您應(yīng)該注意以下幾點。
別被絆倒了
假設(shè)你決定買那輛二手車。你不會把鑰匙或其他貴重物品放在你嶄新的二手車?yán)锇?？如果你打算在?shù)字資產(chǎn)上投資大筆資金，你需要認(rèn)真對待自我保管。
直接從KeepKey或Ledger等知名制造商處購買硬件錢包，以存儲您的數(shù)字資產(chǎn)并將其保存在安全的地方。把它當(dāng)作你的“加密儲蓄賬戶”。基于移動、桌面和瀏覽器的錢包可能對使用或消費加密貨幣很有用，但不應(yīng)該信任它用于長期存儲。
投資不要超過你承受不起的損失
也許最重要的一點是：不要在DeFi代幣和協(xié)議上投資超過你愿意損失的金額。你很容易迷失在由DeFi產(chǎn)生的新奇而迷人的技術(shù)世界中，但記住他們的意圖是誰至關(guān)重要；分散化目前更多的是為需要隱私或從隱私中獲利的個人提供服務(wù)，而不是那些僅僅覺得它有趣的人。
去中心化技術(shù)有時可能是很好的投資機會，但對于那些不需要它們用于隱私相關(guān)目的的投資者來說，應(yīng)該始終謹(jǐn)慎對待。
