從比特幣和區(qū)塊鏈誕生以來，各國相關(guān)的政策大相徑庭，總體來看，對區(qū)塊鏈技術(shù)大家是熱烈歡迎，但是對加密數(shù)字貨幣，分歧很大，有的國家直接將數(shù)字貨幣作為法幣，有的國家不承認(rèn)數(shù)字貨幣的貨幣屬性。隨著近幾年區(qū)塊鏈項(xiàng)目的大量涌現(xiàn)，各國的監(jiān)管政策也逐漸清晰、規(guī)范。下面筆者為大家整理了全球主要國家的數(shù)字貨幣政策。

中國

中國對數(shù)字貨幣的打擊力度是有目共睹的，2017年9月4日，中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、工商總局、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)七部門聯(lián)合發(fā)布聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，正式定性ICO是非法集資，并明確禁止任何代幣發(fā)行融資活動(dòng)。中國對于數(shù)字貨幣的態(tài)度始終保持克制和理性，政策調(diào)控較為嚴(yán)格。央行曾多次發(fā)布公告，提醒投資者數(shù)字貨幣的風(fēng)險(xiǎn)。2018年4月，禁止央行監(jiān)管的實(shí)體為任何個(gè)人和企業(yè)實(shí)體處理和提供虛擬貨幣的服務(wù)和結(jié)算。如果已經(jīng)提供這類服務(wù)，必須在一定期限內(nèi)終止，不允許數(shù)字貨幣進(jìn)入該國支付系統(tǒng)。

美國

2018年3月7日，美國證監(jiān)會(huì)開始監(jiān)管使用?SAFT?協(xié)議的?ICO，向?80?家數(shù)字貨幣公司發(fā)出傳票。而?SAFT(未來代幣簡單協(xié)議，Simple Agreement for Future Tokens)也在?SEC?的“射程”范圍以內(nèi)。2018年3月11日，美國證券交易委員會(huì)(SEC)宣布數(shù)字貨幣交易所必須要進(jìn)行注冊。2018年3月12日，美國證監(jiān)會(huì)(SEC)最新發(fā)布《關(guān)于可能違法的數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)的聲明》，確認(rèn)數(shù)字資產(chǎn)屬于證券范疇，因此交易所必須在?SEC?注冊或獲取牌照，同時(shí)也公布了已經(jīng)注冊的合法證券交易平臺(tái)供投資者參考，Bittrex?和GDAX?均未上榜。2018年6月，美國眾議院通過了被稱為“打擊非法網(wǎng)絡(luò)和偵查販運(yùn)行為”的H.R. 6069號(hào)法案，以防止非法使用加密貨幣，包括比特幣、dash、zcash和monero。這項(xiàng)法案是在特勤局要求國會(huì)幫助停止這些活動(dòng)之后通過的。

日本

日本作為全球最大的比特幣交易市場，日本政府對數(shù)字貨幣的態(tài)度可謂是非常積極。從去年開始，日本就免除了數(shù)字貨幣交易的消費(fèi)稅，承認(rèn)數(shù)字貨幣的合法性和貨幣屬性，并實(shí)施新修訂的《資金結(jié)算法》，加大力度支持與推進(jìn)數(shù)字貨幣。另外，日本16個(gè)加密貨幣交易所組成的日本虛擬貨幣交易所協(xié)會(huì)也在今年4月正式成立，希望借此推進(jìn)市場的自主監(jiān)管，為發(fā)展健康的市場做出貢獻(xiàn)，關(guān)注用戶并重建客戶對虛擬貨幣市場的信任度。2018年，5月7日，日本金融廳（FSA）將對國內(nèi)加密貨幣交易所采取進(jìn)一步監(jiān)管。新的監(jiān)管要求交易所：處于可疑波動(dòng)而每日多次監(jiān)控客戶賬戶；將客戶資產(chǎn)與交易所資產(chǎn)區(qū)分管理

韓國

韓國是對數(shù)字化貨幣態(tài)度最嚴(yán)格的國家之一。韓國民眾對數(shù)字貨幣非?？駸?，也因此催生了一些黑暗交易。韓國對于數(shù)字貨幣的監(jiān)管更多的處于搖擺階段。在經(jīng)歷野蠻生長期后，韓國對數(shù)字貨幣的監(jiān)管迅速走向嚴(yán)格，目前已在實(shí)名認(rèn)證及背景檢查等方面進(jìn)行嚴(yán)格控制。

澳大利亞

澳大利亞對于數(shù)字貨幣、數(shù)字貨幣交易平臺(tái)以及公開發(fā)行代幣融資等同樣抱有較為開放的態(tài)度。一項(xiàng)針對加密貨幣交易實(shí)行新的監(jiān)管規(guī)則的計(jì)劃。這其中的主要內(nèi)容包括：在澳大利亞境內(nèi)運(yùn)營的數(shù)字貨幣交易所需要向登記報(bào)備，且需遵守澳大利亞的反洗錢法和反恐怖主義融資法，履行相應(yīng)的職責(zé)與義務(wù)。今年6月，澳大利亞稅務(wù)局（ATO）警告本國加密貨幣投資者必須按期報(bào)稅，否則后果自負(fù)。

印度

印度的加密貨幣熱相對較弱，該國政府表示不認(rèn)為數(shù)字貨幣是法定貨幣，并將采取措施限制加密貨幣的使用。印度央行(RBI)也宣布，他們不再向任何使用加密貨幣的人提供服務(wù)，這在?Twitter?上引起了很大的反響。很多加密貨幣業(yè)內(nèi)人士也在尋找方法進(jìn)行反擊，比如采用密碼對密碼的交易方式。

新加坡

6月5日，履行央行職能的新加坡金融管理局(MAS)局表示，ICO就性質(zhì)來說不屬于證券范疇，但如果代幣具有證券性，例如有的發(fā)行公司向投資者承諾數(shù)字貨幣可取得回報(bào)，它就應(yīng)該被歸類到證券范圍內(nèi)，視為投資產(chǎn)品。就必須遵守《證券期貨法》，接受MAS的監(jiān)管，并像所有的上市公司計(jì)劃一樣，提供公開招股書，披露公司細(xì)節(jié)和業(yè)務(wù)狀況。

泰國

泰國證券交易委員會(huì)（SEC）已公布有關(guān)該國加密貨幣和ICO監(jiān)管框架的細(xì)則，只有在泰國注冊的公司才能申請?jiān)S可證。2018年7月4日，泰國證監(jiān)會(huì)（SEC）公布有關(guān)數(shù)字token的監(jiān)管法規(guī)。新規(guī)主要集中于ICO方面，要求：發(fā)行方必須為遵循泰國法律注冊的公司；對機(jī)構(gòu)投資者、擁有超高資產(chǎn)凈值的個(gè)人投資者、風(fēng)投公司和私募股權(quán)公司，ICO可無限制發(fā)行，但對散戶投資者募資額不得超過30萬泰銖、約合9050美元。

歐盟

歐盟委員會(huì)將數(shù)字貨幣交易納入數(shù)字支付欺詐監(jiān)管范疇。根據(jù)歐盟委員會(huì)批準(zhǔn)的新規(guī)則，歐盟委員會(huì)對數(shù)字支付欺詐實(shí)施更嚴(yán)厲的判決，確保了對非現(xiàn)金使用者的保護(hù)。歐盟委員會(huì)副主席也表示，為了解決圍繞加密貨幣的主要問題，歐盟今年準(zhǔn)備將重點(diǎn)放在如何“劃分和歸類”加密貨幣。此外，該組織將考慮歐盟現(xiàn)有的可以使用的金融監(jiān)管政策，或者直接為加密貨幣資產(chǎn)制定新的規(guī)則。

俄羅斯

2018年1月25日，俄羅斯財(cái)政部首次提出“數(shù)字金融資產(chǎn)”法案。明確了俄羅斯官方對數(shù)字貨幣的相關(guān)定義，包括代幣、智能合約、加密貨幣交易所以及挖礦等術(shù)語，制定了ICO的規(guī)則，3月20日，俄羅斯總統(tǒng)普京制定的有關(guān)虛擬貨幣和ICO監(jiān)管的聯(lián)邦法案提交，涉及數(shù)字金融資產(chǎn)和籌集資金的代替手段。法案將加密貨幣和代幣定義為數(shù)字金融資產(chǎn)，而非法定貨幣，不能用于支付俄羅斯的商品和服務(wù)，只允許通過已被授權(quán)的加密貨幣交換運(yùn)營商進(jìn)行交易。

英國

在英國，加密貨幣一般不受監(jiān)管干擾，英國稅務(wù)海關(guān)總署稱：“加密貨幣具有獨(dú)特的身份，因此不能直接與任何其他形式的投資活動(dòng)或支付機(jī)制進(jìn)行比較?！保衲?月，英國金融行動(dòng)局警告處理加密數(shù)字貨幣業(yè)務(wù)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。信中敦促銀行，如果涉及被FCA視為“加密資產(chǎn)”的活動(dòng)，就要加大對客戶活動(dòng)的審查力度，應(yīng)采取一些降低金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)的舉措，比如開展對關(guān)鍵個(gè)人的盡職調(diào)查，保證現(xiàn)有金融犯罪框架充分反映加密貨幣相關(guān)活動(dòng)。

法國

9月13日，法國財(cái)政部長Bruno Le Maire在推特上稱，議會(huì)決定實(shí)施一項(xiàng)新的立法框架，賦予ICO合法地位。尋求ICO的公司需要向法國相關(guān)委員會(huì)申請，委員會(huì)只會(huì)授予那些為投資者提供特定擔(dān)保的項(xiàng)目。

馬耳他

2018年1月24日，馬耳他金融服務(wù)管理局(MFSA)明確表示，已經(jīng)根據(jù)行業(yè)反饋更新了現(xiàn)有的規(guī)則提案，將允許人們投資數(shù)字貨幣和通過ICO發(fā)行的代幣。7?月4?日，當(dāng)?shù)卣ㄟ^了三項(xiàng)法律，允許公司發(fā)行新的加密貨幣，并可以和現(xiàn)有的貨幣進(jìn)行交易。最重要的是，在這一天，馬耳他成為世界上第一個(gè)在區(qū)塊鏈領(lǐng)域提供協(xié)調(diào)一致管理框架的國家。

德國

德國與法國是G20會(huì)議中積極推進(jìn)監(jiān)管討論的成員國，他們有意使歐洲成為區(qū)塊鏈發(fā)展中心，并提倡監(jiān)管政策需要國際間各國的一致努力。在今年年初，德國中央銀行的一位主管認(rèn)為，只有通過盡可能最大的國際合作才能實(shí)現(xiàn)對數(shù)字貨幣的有效管制，因?yàn)閲冶O(jiān)管力量很明顯是有限的。

巴西

巴西對加密貨幣尚處于沒有法律規(guī)定的狀態(tài)。 因此，法律允許加密貨幣交易公司和交易商在巴西活動(dòng)，且不會(huì)受到任何制裁或處罰。 但是，加密貨幣市場的用戶應(yīng)該遵守關(guān)于稅收（所得稅）和交易活動(dòng)（匯款）的相關(guān)法律。巴西證券交易委員會(huì)在2018年1月1日，發(fā)布了一封致投資基金投資組合經(jīng)理的通函，禁止在巴西注冊的基金投資加密貨幣。 但是，該規(guī)則對于外國投資基金進(jìn)入巴西并投資加密貨幣的可能性并未規(guī)定。

阿根廷

阿根廷人正大量拋售比索，轉(zhuǎn)向更穩(wěn)定的貨幣比特幣。我們目睹阿根廷比特幣市場的數(shù)字正在飆升。比特幣市場見證的數(shù)據(jù)來自阿根廷。數(shù)字貨幣提供的穩(wěn)定性遠(yuǎn)大于比索。阿根廷中央銀行現(xiàn)正從比特幣探索多元化的可能性，最大的解決方案是比特幣，或者BTC-USD，數(shù)據(jù)顯示阿根廷人正在大量購買數(shù)字貨幣。與此同時(shí)，阿根廷中央銀行正在考慮將BTC列入儲(chǔ)備貨幣