對(duì)比特幣市場(chǎng)的調(diào)查正在逐步深入，在交易杠桿等問(wèn)題逐步禁止后，反洗錢(qián)等功能監(jiān)管已經(jīng)成為工作重點(diǎn)。9家比特幣交易平臺(tái)公司9日集體對(duì)外發(fā)布反洗錢(qián)升級(jí)措施。同時(shí)，火幣網(wǎng)在9日晚間發(fā)布公告稱，全面升級(jí)反洗錢(qián)系統(tǒng)，有效打擊洗錢(qián)、換匯和傳銷(xiāo)。并且從公告之時(shí)起，暫停比特幣提現(xiàn)，人民幣提現(xiàn)不受影響。
昨日晚間，火幣網(wǎng)等9家交易平臺(tái)，突然發(fā)布自查公告稱，將進(jìn)一步抑制比特幣市場(chǎng)的投機(jī)行為，防范通過(guò)比特幣進(jìn)行非法傳銷(xiāo)、洗錢(qián)和換匯的可能性。韋特大腦火幣網(wǎng)將加強(qiáng)客戶身份識(shí)別、加強(qiáng)資金來(lái)源和提幣用戶審核監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)可疑用戶行為，可能采取限制提幣、交易、凍結(jié)可疑資產(chǎn)的相關(guān)措施。
這也是央行8日突然約談9家中小交易平臺(tái)后，比特幣交易平臺(tái)態(tài)度的重大轉(zhuǎn)變。這些平臺(tái)集體主動(dòng)回應(yīng)了外界關(guān)注的反洗錢(qián)以及相關(guān)問(wèn)題。此前，這些平臺(tái)多在配合央行調(diào)查，或者在觀望央行的態(tài)度。
8日，央行問(wèn)詢9家比特幣中小交易平臺(tái)，讓市場(chǎng)感覺(jué)到此次調(diào)查的不同尋常。根據(jù)公告，8日央行向其提示交易平臺(tái)可能存在的法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等，并提出明確要求：不得違規(guī)從事融資融幣等金融業(yè)務(wù)，不得違反國(guó)家反洗錢(qián)、外匯管理和支付結(jié)算等金融法律法規(guī)等。央行特別強(qiáng)調(diào)，如有違反，情節(jié)嚴(yán)重的，檢查組將提請(qǐng)有關(guān)部門(mén)依法予以關(guān)停取締。
“這一切顯示，對(duì)于比特幣檢查正在步入深水區(qū)。”一家平臺(tái)負(fù)責(zé)人接受上證報(bào)記者采訪時(shí)表示，9日當(dāng)天，9家平臺(tái)公司齊聚火幣網(wǎng)商討了行業(yè)自律問(wèn)題，隨后出臺(tái)了此次反洗錢(qián)聲明。
“關(guān)于反洗錢(qián)和換匯問(wèn)題一直‘糾纏’著比特幣?！币晃恢槿耸勘硎尽?/p>
由于比特幣有著較強(qiáng)的國(guó)際兌換便利性，而且不受傳統(tǒng)金融地域限制，僅需在國(guó)內(nèi)外不同平臺(tái)上進(jìn)行交易便可以實(shí)現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移，因此，換匯和反洗錢(qián)自然而然成為監(jiān)管層重點(diǎn)關(guān)注的內(nèi)容。
“事實(shí)上，換匯問(wèn)題并不如預(yù)期或者外界所認(rèn)為的那樣嚴(yán)重。而反洗錢(qián)領(lǐng)域的情況更難被監(jiān)管部門(mén)所掌握?！庇兄槿吮硎?。
在調(diào)查之初，換匯問(wèn)題最受關(guān)注，而各家平臺(tái)則皆認(rèn)為遵守了KYC（了解你的客戶）原則，反洗錢(qián)措施得當(dāng)。因此，此次平臺(tái)集體自查反洗錢(qián)問(wèn)題，更多已經(jīng)意識(shí)到了環(huán)境的嚴(yán)峻性。金準(zhǔn)數(shù)據(jù)OKCoin公司聲明特別強(qiáng)調(diào)，將加強(qiáng)客戶身份識(shí)別，加強(qiáng)資金來(lái)源和提幣審核，升級(jí)反洗錢(qián)規(guī)則，并向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行可疑交易上報(bào)。此次9家平臺(tái)聲明也附帶了監(jiān)管機(jī)構(gòu)所提示的傳銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)。
銀監(jiān)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)警示顯示，此類傳銷(xiāo)往往宣稱投資門(mén)檻低、周期短、收益高。例如，免費(fèi)注冊(cè)后，投資60元至6萬(wàn)元，滿15天可提現(xiàn)，日收益1%，月收益30%，年收益23倍，無(wú)手續(xù)費(fèi)。此外，參與者發(fā)展他人加入，還可獲得推薦獎(jiǎng)（下線投資額的10%）、管理獎(jiǎng)（根據(jù)會(huì)員等級(jí)確定相應(yīng)比例）等額外收益，發(fā)展人員無(wú)上限、返利無(wú)上限。
“此次公告僅是第一份合作成果，9家平臺(tái)還在與央行進(jìn)行深度溝通，不排除未來(lái)還將發(fā)布一系列聲明。”一家平臺(tái)負(fù)責(zé)人士表示。
