一、溝通需求；由代理人量身定制方案；代理人介紹并解釋產(chǎn)品、客戶確認(rèn)已了解條款及保費(fèi)金額
·溝通需求：
以下幾點(diǎn)客戶需要自己明確
a. 目前家庭各成員已有一些什么保障？
b. 需要彌補(bǔ)哪些空缺？
c. 社保、商業(yè)保險(xiǎn)狀態(tài)如何？
d. 家庭年收入支出及負(fù)債狀況、每年保費(fèi)預(yù)算
e. 準(zhǔn)受保人的病史、社?？ㄓ袩o借用給別人
·量身定制方案（以下內(nèi)容請客戶務(wù)必仔細(xì)看一遍）
a. 方案簡介及保費(fèi)概覽
b. 計(jì)劃書
c. 保障條款
·代理人介紹并解釋產(chǎn)品、調(diào)整方案、客戶確認(rèn)已了解保障條款（可保與不保事項(xiàng)）、知悉保費(fèi)金額
二、代理人告知客戶所需攜帶文件；客戶個(gè)人信息收集；制定行程
·一般所需文件：
受保人（未成年人）：出生證明、疫苗本
受保人（成年人）、投保人：有效身份證、有效入境證件（通行證或護(hù)照，六個(gè)月以上有效期）、入境小標(biāo)簽
如有特殊需要，會額外告知補(bǔ)充
·個(gè)人信息收集：
會提前發(fā)給客戶告知需要收集哪些信息，用于投保時(shí)填表
·制定行程：
溝通赴港行程，客戶告知赴港航班及酒店安排
提前兌換美金、準(zhǔn)備好信用卡
三、安排體檢（如需要）
在赴港之前，需如實(shí)申報(bào)受保人病史，遞交病史記錄，代理人會安排預(yù)約體檢項(xiàng)目，以便客戶在港期間做完全部體檢
四、驗(yàn)證身份；簽單；繳費(fèi)
· 在會議室完成電子投保：
核對投保信息、投保人簽署文件
· 在驗(yàn)證中心完成身份驗(yàn)證：
工作人員會帶代理人與客戶一起進(jìn)入一間會議室，驗(yàn)證客戶身份，看一段視頻，問一些問題，簽字，驗(yàn)證完成，全程錄像
· 繳費(fèi)：
a. 我司繳費(fèi)：
美金現(xiàn)金：上限8000美金，無殘幣破損，無印章劃痕，收100的倍數(shù)
刷卡：接受Visa/Mater，一張保單可用5張卡刷，每張卡上限等值38000港幣
支票：無特殊要求，注意支票戶口有足夠金額，簽名與銀行留存一致，否則被彈票的話銀行會收費(fèi)，也耽誤時(shí)間
美金/港幣兌換匯率：1:7.8
b.香港中信銀行繳費(fèi)：
美金現(xiàn)金：100的倍數(shù)
支票：要求與在我司繳費(fèi)相同
需要出示身份證和通行證給銀行留存
五、核保部核保；收取保單
·核保部核保：
資料齊全的情況下1-5個(gè)工作日核保完畢。如要求增補(bǔ)資料則時(shí)間會長一些。
·收取保單：
公司繕發(fā)保單后，代理人會以快遞形式將保單寄至投保人要求的地點(diǎn)，客戶確認(rèn)已收保單。
后續(xù)操作：注冊Myprudential
Myprudential的功能：
1、保單持有人可以查看自己名下所有保單的狀態(tài)
2、簡易計(jì)算機(jī)可以幫助您了解自己各方面的財(cái)政需要
3、各類常用表格
4、最新消息及推廣
5、市場資訊，讓您緊跟最新的投資市場趨勢
目前有Prudential官網(wǎng)注冊與手機(jī)App下載注冊兩種方式
