寧采臣情場失意，與伙伴小狗金堅一起四處要賬為生。途中他遇到了以降妖除魔為己任的白云、十方師徒及道士燕赤霞。一日，寧采臣誤入鬼界，遇見女鬼小倩并對她一見鐘情。小倩一心想為樹妖姥姥吸取人的陽氣。在她陰謀即將得逞之際，燕赤霞正好趕來驅(qū)鬼。在危急時刻寧采臣拼死相救，二人乘投胎列車逃脫。白天不能見光的小倩又被寧采臣所救，寧還答應(yīng)送她至蘭若寺見偶像黑山老妖。因小小的差錯，小倩遭黑山老妖的毒手，又是寧采臣舍命相救。小倩將寧采臣帶至姥姥處，由于兩人之間已生情緣，小倩將寧救回。兩人約定來生相伴并一起去投胎，黑山老妖出來阻撓，白云十方師徒、燕赤霞趕到，惡斗一場。投胎過程中，寧采臣不慎被撞回人間。當(dāng)他興沖沖趕到小倩投胎的人家時，卻發(fā)覺新生兒是個男孩，不禁萬念俱灰