定義：銀為客分、規(guī)、顧、管專服。委、代。

主體：客（需、服對(duì)）

? ? ? ? ? ? ?銀（供、供一）

? ? ? ? ? ? ?非（證基信保獨(dú)，自+代）

? ? ? ? ? ? ?監(jiān)（一局三會(huì)）

分類：----按委授分二：

顧問：銀為客分、規(guī)、建、推專服。

? ? ? ? ? ? ?客自營(yíng)，擔(dān)風(fēng)收。

綜服：銀受客委授，按約管客資，獨(dú)或共擔(dān)責(zé)。

? ? ? ? ? ? ?分：理計(jì)、私銀。突個(gè)。銀分定制。

? ? ? ? ? ? ?----按客型分三：

理業(yè)：客低范廣。

財(cái)富：中。

私銀：高凈值?？墒召M(fèi)。

三特：門高，綜服，客關(guān)。綜服（資管、資規(guī)、特服，可股）

高凈值：?jiǎn)卫戆偃f上，個(gè)家百萬上，個(gè)收年二十，家收年三十。

理財(cái)師職業(yè)六特征：

顧（客自營(yíng)，委可代）、專、綜、規(guī)、長(zhǎng)（一生）、動(dòng)（案可修）。

4E執(zhí)業(yè)資格：

教（首）考、工（金服）、德（尾、重）。

德六則：遵（不授不作）、保（不肯不泄）、正、公、勤（雙合維客）、專。

（連載二）