上半年剛過去，基金圈接連發(fā)生了幾件大喜事，再次引起一波小高潮，我?guī)Т蠹乙黄饋砜纯淳唧w都發(fā)生了些什么事？
眾惠基金旗下“機(jī)構(gòu)通”上線！傳統(tǒng)機(jī)構(gòu)投資交易終結(jié)者
2021年7月5日上午，眾惠基金第三方獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，在其公司貴陽(yáng)總部隆重舉行了旗下“機(jī)構(gòu)通”上線發(fā)布會(huì)，參會(huì)人員均來自基金以及證券業(yè)相關(guān)機(jī)構(gòu)。
大家都知道，傳統(tǒng)機(jī)構(gòu)的交易模式大多采用手工、紙質(zhì)、傳真、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的方式進(jìn)行，很多時(shí)候機(jī)構(gòu)投資者在投資公募基金的時(shí)候都需要一對(duì)一的對(duì)接其基金管理人，整個(gè)交易流程繁瑣，效率十分低下，難以適應(yīng)行業(yè)發(fā)展。?
據(jù)相關(guān)人士透露，眾惠基金“機(jī)構(gòu)通”通過簡(jiǎn)化機(jī)構(gòu)交易時(shí)開戶、交易、風(fēng)控、查詢等相關(guān)流程問題，并將之完全轉(zhuǎn)移到線上，為機(jī)構(gòu)投資者建設(shè)了整套的線上投資生態(tài)。
此外，還增加了資產(chǎn)劃分、投前、投中、投后的一系列專業(yè)管理功能，由此看來，給機(jī)構(gòu)投資者帶來了不少便捷。
多家基金投顧資格正式獲批
其實(shí)早在今年年初，大約42家左右的機(jī)構(gòu)就收到新一輪的基金投顧業(yè)務(wù)答卷，經(jīng)過答辯篩選及反饋，有多家機(jī)構(gòu)陸續(xù)拿到了第二批基金投顧資格備案函。
據(jù)眾哥了解，7月2日，包括富國(guó)、建信、景順長(zhǎng)城、華泰博瑞、萬家、申萬菱信、民生加銀在內(nèi)的多家基金公司，以及光大、平安證券、東興證券、山西證券、南京證券等多家證券公司順利拿到了監(jiān)管下發(fā)的投顧備案函。
基金投顧的隊(duì)伍日夜迅速壯大，無論是基金公司還是券商機(jī)構(gòu)都在積極申請(qǐng)基金投顧資格，迫切早日能加入到基金投顧事業(yè)探索的隊(duì)伍中。
機(jī)構(gòu)基金投顧資格的不斷獲批，對(duì)個(gè)人投資者有何好處嗎？
首先，基金投顧研究的作用，就是利用每家機(jī)構(gòu)各自的投研團(tuán)隊(duì)獨(dú)有的各項(xiàng)優(yōu)勢(shì)策略充分發(fā)揮到投顧服務(wù)上面來，比如有的機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)類別和基金品種有深刻研究，還有的在基金投資組合管理上擁有較為豐富的經(jīng)驗(yàn)，在面對(duì)高中低不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶時(shí)，能夠?qū)崿F(xiàn)多樣化策略匹配，都是再為投資者提供更為優(yōu)質(zhì)的投顧服務(wù)。
其次，能夠幫助投資者真正了解學(xué)習(xí)證券、基金等基本知識(shí)，樹立理性的投資理念和正確的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，進(jìn)而改善投資者的盈利體驗(yàn)。當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)波動(dòng)和調(diào)整時(shí)，及時(shí)做好客戶陪伴及服務(wù)，給予客戶體驗(yàn)良好的組合策略。
下半年“爆款”新基金已經(jīng)誕生
7月2日，富國(guó)基金發(fā)布公告稱，公司旗下富國(guó)長(zhǎng)期成長(zhǎng)混合型基金于2021年6月2日開始募集，原定認(rèn)購(gòu)截止日為2021年9月2日。
但有記者從渠道人士處了解到，該只基金實(shí)際代銷渠道排上是在7月1日，基金銷售僅兩天時(shí)間，認(rèn)購(gòu)總規(guī)模就已經(jīng)突破百億關(guān)口，遠(yuǎn)超80億的規(guī)模募集上限，并自2021年7月3日起不再接受認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，提前募集結(jié)束，可謂是相當(dāng)火爆！
下半年基金該怎么投？
首先，僅從個(gè)人來講，下半年更看好主動(dòng)權(quán)益類產(chǎn)品，因?yàn)槟壳皺?quán)益資產(chǎn)在目前價(jià)格上仍有不錯(cuò)的性價(jià)比，并且優(yōu)秀的主動(dòng)權(quán)益基金經(jīng)理在結(jié)構(gòu)性行情中，通過個(gè)股選擇創(chuàng)造超額收益還是很有可能的。
其次，由于“新冠”疫情對(duì)國(guó)際分工產(chǎn)生了深遠(yuǎn)的影響，高端制造、智能科技、半導(dǎo)體，新能源汽車等成長(zhǎng)賽道在國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)體系中都占據(jù)重要性地位，對(duì)于市場(chǎng)結(jié)構(gòu)性行情沒有判斷能力的投資者，可以選擇風(fēng)格均衡，持股較為分散的老將基金經(jīng)理。
如果非要說具體看好什么領(lǐng)域的話，首要還是新能源、醫(yī)藥等板塊，其次便是低估值的金融類。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)承受力降低的人，“固收+”絕對(duì)是不錯(cuò)的選擇。
周末多家基金投顧資格的再次獲批，對(duì)于投資者來說絕對(duì)的好事，意味著投資者未來將會(huì)獲得到更加貼心，更具針對(duì)性的投顧服務(wù)體驗(yàn)，早日實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。
（提示：以上不構(gòu)成任何投資實(shí)質(zhì)性建議，投資有風(fēng)險(xiǎn)，需謹(jǐn)慎。）
