近年來，隨著比特幣的大幅漲跌和“區(qū)塊鏈”概念的爆火，許多打著“區(qū)塊鏈”旗號的傳銷詐騙也頻頻出現(xiàn)。“老套路”穿上區(qū)塊鏈的“新馬甲”，立刻化身“中國大媽”們追求“財務自由”的又一個“新捷徑”和一個個價值上億的“大坑”。通過盤點近期發(fā)生的案件發(fā)現(xiàn)，總結(jié)出“區(qū)塊鏈+詐騙”主要有三大“套路”。

套路一：“空手套白狼”炒高幣值再“割韭菜”

今年4月，濟南警方端掉一個打著“區(qū)塊鏈”幌子的傳銷團伙，查獲涉案資金3億余元。濟南警方介紹，惠樂益電子商務公司在網(wǎng)絡上設(shè)計了假的虛擬盤，并發(fā)布所謂的“寶幣”“貴幣”等多種虛擬貨幣。他們先是以贈送為幌子，向新加入的傳銷人員贈送一定數(shù)量的虛擬貨幣，每枚價格在幾十元，然后通過人為操縱將虛擬幣一路升值到100多元甚至幾百元，吸引不明真相的人員加入，最后再通過所謂虛擬幣“貶值”的周期波動進行“割韭菜”。

套路二：“掛羊頭賣狗肉”以科技之名行傳銷之實

今年4月15日，西安警方破獲一起打著“區(qū)塊鏈”概念的特大網(wǎng)絡傳銷案。據(jù)警方在案情通報會上披露，該案涉及全國31個省、市、自治區(qū)，涉案資金高達8600余萬元。

據(jù)了解，該傳銷團伙打著“區(qū)塊鏈”旗號，借助西安作為“一帶一路”重要節(jié)點城市、國際影響力不斷提升等城市利好，于2018年3月28日起以每枚3元的價格在“消費時代”（DBTC）網(wǎng)絡平臺銷售虛擬的“大唐幣”，并自行操縱升值幅度。同時，該團伙還組織在國內(nèi)外眾多城市召開推介會，吸納會員，根據(jù)會員發(fā)展下線情況，設(shè)置28級分管代理，截止到4月15日，該團伙共發(fā)展注冊會員13000余人。

套路三：“洋為中用”“出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷”

2017年9月8日，湖南省株洲縣人民法院宣判了一起涉案金額達16億余元的特大“維卡幣”網(wǎng)絡傳銷案。經(jīng)株洲縣法院審理查明，該傳銷組織是一家“維卡幣”傳銷組織，系境外向中國境內(nèi)推廣虛擬貨幣的組織，其傳銷網(wǎng)站及營銷模式由保加利亞人魯婭組織建立，服務器設(shè)立在丹麥境內(nèi)的哥本哈根，對外宣稱是繼“比特幣”之后的第二代加密電子貨幣。

經(jīng)查明，“維卡幣”組織的經(jīng)營其實質(zhì)是以投資虛擬貨幣為名，要求參加者繳納一定費用獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，以直接或間接發(fā)展人員數(shù)量作為計酬和返利依據(jù)，將上述計酬和返利以分期支付方法進行發(fā)放，以高額返利為誘餌，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加而騙取財物。該案中35名被告人通過網(wǎng)絡平臺或經(jīng)人介紹先后加入“維卡幣”組織后，發(fā)展下線通過計利返酬獲得獎金或倒賣激活碼兩種方式進行非法獲利。其中，部分被告人積極發(fā)展下線會員，分別從中非法獲利1萬余元至2000萬元不等。

那么為什么“區(qū)塊鏈+詐騙”往往輕易得手，因為很多中國投資人都存在“中國大媽”的三種心態(tài)。

第一是“著急上車”的財富渴求。

近年來，“區(qū)塊鏈”炒作持續(xù)升溫，甚至頻頻與“暴富”掛等號，在缺乏實質(zhì)應用場景的情況下被過度炒作。大部分受害者并沒有足夠能力真正理解區(qū)塊鏈。犯罪團伙往往把區(qū)塊鏈吹得天花亂墜，再加上比特幣“暴富神話”的影響，對普通人迷惑性很強。與此同時，近年來隨著房價大幅上漲，普通民眾“財富縮水”的焦灼感日益增強?！澳昴甓加酗L口、年年錯過風口”帶來的焦慮情緒，確實強化了很多人“追趕末班車”“一幣一別墅”的不合理幻想。

第二是“越高調(diào)越可信”的思維陷阱。

警方披露的案件顯示，詐騙傳銷團伙往往“高調(diào)作案”，甚至頻頻在國內(nèi)外各大高檔酒店舉辦“推介會”，通過各類自媒體平臺將團伙成員包裝成區(qū)塊鏈專家，高調(diào)迷惑受害者。很多投資者看到公司“實力雄厚”，輕易陷入“越高調(diào)越可信”的思維陷阱。

第三是“賺一把就走”的投機心態(tài)。

專家認為，許多“區(qū)塊鏈傳銷”本質(zhì)上仍是拉人頭。在詐騙過程中，“受害者”推薦人頭后有提成，事實上成為利益鏈條的一環(huán)，只要“龐氏騙局”沒斷裂，相關(guān)人員就沒有利益損失，缺乏舉報動力。甚至在許多非法集資和傳銷案中，有人明知是騙局，仍想在騙局崩盤前“火中取栗”。

從去年的“人人談幣”，到現(xiàn)在的“人人談鏈”，“區(qū)塊鏈”這個概念越來越變的理性，希望更多的投資人，理性對待事情，不要有盲目心態(tài)。