我是某銀行對(duì)公賬戶(hù)管理員，談一談我對(duì)對(duì)公賬戶(hù)年檢工作的心得。

什么是對(duì)公賬戶(hù)年檢？

中國(guó)人民銀行規(guī)定，銀行要定期對(duì)對(duì)公賬戶(hù)進(jìn)行年檢，檢查證件是否到期，是否有信息變更。

對(duì)公賬戶(hù)年檢有什么要求？

我們銀行要求，每個(gè)季度都要針對(duì)上一個(gè)季度之前開(kāi)立的正常狀態(tài)的賬戶(hù)進(jìn)行年檢。

①核對(duì)留存的開(kāi)戶(hù)證件是否過(guò)期，過(guò)期的要通知客戶(hù)過(guò)來(lái)更新證件，不來(lái)變更的要中止賬戶(hù)業(yè)務(wù)。

②核對(duì)企業(yè)的工商信息是否變更，如有變更，通知客戶(hù)前來(lái)更新信息，涉及單位名稱(chēng)、法定代表人等重要信息變更而沒(méi)有來(lái)更新的，停止支付；對(duì)于工商注銷(xiāo)的企業(yè)，要先停止支付，通知客戶(hù)半個(gè)月沒(méi)有來(lái)銷(xiāo)戶(hù)的，中止賬戶(hù)。

③所有的工作內(nèi)容，都要留存截屏、工作底稿、客戶(hù)聯(lián)系記錄。

這項(xiàng)工作有什么難點(diǎn)？

第一個(gè)是工作量大，時(shí)間緊迫。時(shí)間只有3個(gè)月，我們支行的賬戶(hù)數(shù)量在1000個(gè)左右，排除掉非企業(yè)賬戶(hù)也有700個(gè)左右，要逐個(gè)檢查、查詢(xún)、截屏、登記、通知。

第二個(gè)是不能集中時(shí)間處理。因?yàn)槲沂琴~戶(hù)管理員，所以不能只做賬戶(hù)年檢，日常的對(duì)公賬戶(hù)相關(guān)業(yè)務(wù)，比如對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、變更、銷(xiāo)戶(hù)、簽約，都要我來(lái)做，而且我也身負(fù)其他工作。經(jīng)常會(huì)一件事做到一半，外面客戶(hù)來(lái)了，就會(huì)打斷思路。

我用了怎樣的工作方法？

首先就是要耐心，因?yàn)楣ぷ髁繉?shí)在太大，急躁是不行的，欲速不達(dá)。

其次是多做記錄。因?yàn)榻?jīng)常會(huì)被打算思路，被打斷思路就會(huì)變得煩躁，所以我前兩年一直在探索記筆記的方法。我首先使用的是思維導(dǎo)圖，但思維導(dǎo)圖無(wú)法表現(xiàn)動(dòng)態(tài)流程。我后來(lái)一點(diǎn)一點(diǎn)研究出流程圖。我的流程圖僅僅用來(lái)顯示我的思路。業(yè)務(wù)流程有先后順序，先做哪一步、后做哪一步，我用簡(jiǎn)短的字詞寫(xiě)出來(lái)，用箭頭把字詞連起來(lái)，然后工作時(shí)只需要盯住前置步驟就可以了，每次完成一個(gè)小步驟，這樣即使被打斷思路也能找回進(jìn)度。有時(shí)會(huì)靈光一現(xiàn)，想到要做另一個(gè)步驟，但和當(dāng)前進(jìn)度無(wú)法銜接，我就先把這個(gè)步驟寫(xiě)下來(lái)，然后逐步推導(dǎo)前置步驟并和主流程銜接。完成一個(gè)步驟就劃掉，最終達(dá)成所有要求。這樣能形成即時(shí)反饋，有助于維持工作動(dòng)力。

最后是筆記。筆記的目的是解放大腦。筆記不僅僅用來(lái)記錄信息，也可以記錄自己的思考過(guò)程（成果）和處理每個(gè)步驟的行動(dòng)方案。我的筆記方法也是自己探索出來(lái)的，我把所有筆記都匯總到一起，使用EXCEL表格，只用到前5列。第1列是筆記的日期，第2列是議題，第3列正文，第4列備注，第5列篩選。我記筆記的方法，是先提出一個(gè)小的議題，然后總結(jié)內(nèi)容。內(nèi)容可以來(lái)自發(fā)現(xiàn)的信息或者自己的想法，要用簡(jiǎn)略但自己能看得懂的方式寫(xiě)。內(nèi)容如果太多，就拆分成若干個(gè)小議題。一個(gè)小議題的內(nèi)容要輸入一個(gè)單元格中，所以如果一條筆記有多行的，要雙擊后輸入，或者輸入上方公式按鈕旁邊的文本框中。備注列用來(lái)標(biāo)注相關(guān)的信息。篩選欄用于把相關(guān)內(nèi)容集中顯示，排除和當(dāng)前問(wèn)題不相關(guān)的內(nèi)容。