在介紹前，可能很多人會想為什么要去理財證書，我沒有理財認證，也能做啊。
其實這個想法并沒有錯，但是你不能否認，系統(tǒng)的學習金融理財知識，對你展業(yè)肯定也是有幫助的，同時在學習后能獲得一張專業(yè)身份背書，對提升客戶的信賴感還是有一定幫助。
我當時去考理財證時，分析下來要去考證書的理由有以下幾點。
1. 大背景
在“去剛兌”政策背景下，理財用戶對于理財產品選擇更加謹慎
2. 客戶更理性化
客戶通過網絡知識付費的學習，能了解到更多金融產品知識，其對理財產品的選擇變得更加理性，倒逼我自己要更加專業(yè)
3. 客戶需求多元化
在遇到的客戶中，不同財富客群的需求差異化越來越高，“定制化”產品和服務將成為成為未來理財顧問的發(fā)展趨勢
4. 年輕化及互聯(lián)網沖擊
80,90乃至00后客戶將控制未來50%以上的資產凈流量，這些年齡段的人是伴隨這互聯(lián)網發(fā)展的人群，他們已經離不開互聯(lián)網了，購買理財產品首選互聯(lián)網平臺，自動投顧系統(tǒng)的上線，對我們這些傳統(tǒng)產品理財顧問有一定沖擊，所以需要更珍惜現(xiàn)有的客戶資源，用更專業(yè)理財規(guī)劃知識為客戶做資產配置。
目前國內市面上推的比較多的理財證書種類比較多，我為什么會選擇RFP？
原因有2方面
1. RFP含金量相對較高
1）36年歷史
美國注冊財務策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年
2）國際認可
中日美英等21個國家認可的理財規(guī)劃證書
3）機構認可
太保、農行、大童、明亞、諾亞等國內機構陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項目
4）國內認可
RFP被納入全國財經金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網查詢
5）更注重繼續(xù)教育
每年根據市場熱點向RFP學員終生免費提供落地實訓，助學員落實營銷工作，伴隨成長
2.RFP金融知識體系相對完善
RFP證書不僅拓展我的知識面，也提高了客戶對我的信任度。比方說我們最近在做產品介紹和觀念溝通的時候，客戶有時候會說他們現(xiàn)在做電子式的國債，這些國債目前的收益也是復利的，那這個時候我們就可以馬上檢索到這個產品，并對這個產品做一些分析，對它的內部回報率是否是復利都可以做一些測算，做這些測算之后，我們就可以有理有據的跟客戶交流，所以我覺得很有用處。
另外，因為RFP的學習是一個全方位的財富規(guī)劃。所以我們跟客戶交流的時候，我們的產品就不僅僅局限于保險，更著眼于全方位的，有時候我給到客戶的是一些比較好的建議，但有一些我們給到客戶的不僅有建議還有產品，比方說我們能夠代理的產品，還有一些是法律方面的。所以RFP恰好把我們知識當中不夠專業(yè)模塊進行了補充。所以客戶跟我們交流后就會說到底你們是有RFP證書的，這給他們的感覺和體驗就是：專業(yè)。而且跟高凈值人群交流，假如說要和上市公司董事長做業(yè)務，一個沒有專業(yè)背景什么都不知道的人是不行的。
下面為大家下RFP證書相關問題
一.RFP是什么？
美國注冊財務策劃師（RFP）是通行全球的國際權威資質，是世界投資理財管理行業(yè)高水平的理財規(guī)劃專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
二.RFP證書是誰頒發(fā)的？
RFP認證頒發(fā)是由美國注冊財務策劃師協(xié)會RFPI頒發(fā)。RFPI是一個獨立的、非營利性的國際理財師資格認證組織，成立于1983年，總部設于美國俄亥俄州，目前在全世界財務策劃行業(yè)中甚具國際聲譽的專業(yè)團體。RFPI提供財務策劃領域的專業(yè)培訓、資格認證和會員服務，在全球首創(chuàng)并提供RFP專業(yè)培訓課程及資格認證。目前，世界各地取得RFP資格的專業(yè)人士超過六萬人。
三.RFP證書長什么樣？
四．RFP適合哪些人報考
1）保險公司
內勤及外勤從業(yè)者
從事保險經紀人，保險代理人、培訓經理、培訓講師、組訓崗位、主任、銷售部管理人員、營業(yè)部經理、高級業(yè)務員等
2）財富管理公司從業(yè)者
三方財富公司的財富管理師，財富傳承師，財富規(guī)劃師，資深財富師，財富中心總經理等
3）銀行業(yè)務線從業(yè)者
銀行總部或分行的零售銀行部，投資銀行部負責一線業(yè)務的理財從業(yè)者.
4）券商服務客戶從業(yè)者
在證券公司從事私人客戶證券業(yè)務以及理財客戶證券業(yè)務的證券經紀人、證券客戶經理等
5）信托財富管理從業(yè)者
在信托財富管理事業(yè)部旗下私人財富管理部，營銷部，培訓部工作的財富管理從業(yè)者.
五．RFP報考條件
1）大專及以上學歷
2）從事銀行、保險、基金、證券、投資、第三方理財及會計、律師、房地產等其他金融相關行業(yè)的專業(yè)人
凡符合以上任意一個條件者，完成協(xié)會指定課程學習后報名參加RFP考試>>點擊測試是否適合報考條件
六．2020年RFP考試時間如下：
七．考試方法及題目類型
考試采用筆試方式，考題類型有單項選擇題，多項選擇題，以及不定項選擇題
滿分100分 及格60分
八．RFP備考時間要多久?
RFP備考時間一般在3-6個月，每天兩小時。視個人具體備考時間而定。
九．RFP哪里能報考
我當時報考是在RFP中國管理中心進行報考>>點擊直接咨詢
十．RFP知識框架介紹
以下為我當時學習時整理的知識框架圖
十一．RFP免費后續(xù)落地實訓（每年/8次）
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