有一個(gè)小伙子，因?yàn)橄嘈艅e人又急需用錢，就將自己的銀行卡給別人使用，結(jié)果被用來轉(zhuǎn)移資金，上線承諾的一萬元也從未給付。小伙因此被確定為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪。這樣的案件大量出現(xiàn)，到底有沒有疑問？！

刑法當(dāng)中有個(gè)詐騙罪，打擊的是利用欺騙手段騙取他人的財(cái)物的行為，欺騙的手段通常包括虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相。

與詐騙罪有關(guān)的下游行為，也因?yàn)榫邆浞缸飿?gòu)成要件和社會(huì)危害性、責(zé)任，也會(huì)被追究刑事責(zé)任，社會(huì)現(xiàn)象繁雜無常，很多人被卷入案件當(dāng)中并非出于主動(dòng)作為和積極爭(zhēng)取，有些是因?yàn)樽非罄姹蛔鳛樽靼傅墓ぞ?，本身也是被利用的角色，?duì)于騙局并不知曉，甚至對(duì)詐騙上線的說法深信不疑，但也往往會(huì)因?yàn)榭陀^上為詐騙行為提供了幫助，卷入刑案當(dāng)中。

筆者在辦案時(shí)，曾遇一類案件，行為模式是：有人借用我的銀行卡進(jìn)行轉(zhuǎn)賬交易，許諾給與報(bào)酬，實(shí)際上銀行卡被用來接受被害人的資金后轉(zhuǎn)移給其他賬戶。這樣的賬戶通常被叫做“一級(jí)卡”，如果詐騙團(tuán)伙在國(guó)外的話，很難被查獲，但是這樣的銀行卡主卻被最先暴露給司法機(jī)關(guān)，一級(jí)卡主就有被定罪的危險(xiǎn)，或者幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，或者掩飾隱瞞犯罪所得罪，這兩者的區(qū)別是司法人員和法律學(xué)者不斷研究的課題，甚至有些情形被認(rèn)定為詐騙罪的共同犯罪。

就這種行為的客觀來講，確實(shí)為詐騙罪的實(shí)現(xiàn)提供了物理幫助。

問題是在主觀上，“一級(jí)卡主”是何種心態(tài)，決定了其行為性質(zhì)是否成立犯罪，成立何種犯罪？

司法機(jī)關(guān)出臺(tái)了很多司法解釋，也有司法實(shí)務(wù)機(jī)構(gòu)研究出臺(tái)了相關(guān)的會(huì)議紀(jì)要，試著總結(jié)出規(guī)律。嘗試通過其客觀行為推定出主觀罪過，但凡有異?；蛘邽榱俗非罄?，就可能被認(rèn)定具備了“非法占有的目的”，對(duì)于涉案資金的性質(zhì)具備了“明知”，認(rèn)定屬于“知道或者應(yīng)當(dāng)知道“資金屬于犯罪所得或者犯罪所得收益。

近些年，大量因?yàn)殂y行卡出借、出租的人，獲取了少量利益之后淪為階下囚，也有的被要求將涉案資金全額賠償或者部分賠償可以換取緩刑，付出慘痛代價(jià)。

更有甚者，上線人員利用持卡人的不知情轉(zhuǎn)賬，或者承諾轉(zhuǎn)賬小額資金實(shí)際轉(zhuǎn)賬巨額資金，或者上線人員干脆直接利用持卡人的正當(dāng)交易、正當(dāng)業(yè)務(wù)行為進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，這就是文章題目提到的問題：對(duì)騙局深信不疑，深陷其中，如何成為詐騙犯罪或者贓物犯罪的幫助犯？司法解釋和會(huì)議紀(jì)要出臺(tái)很多讓人難以操作、難以分辨的條文，要么陷入循環(huán)往復(fù)的怪圈，要么不具備可操作性，要么以偏概全、機(jī)械刻板，何以準(zhǔn)確認(rèn)定其主觀有無罪過呢？！

有些卡主在提供銀行卡之后，并未得到承諾的利益，卡主因此陷入一種錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，并且可能承受巨額經(jīng)濟(jì)損失甚至刑事責(zé)任追究，由何嘗不是被害人？被害人和罪犯的距離可能也就在辦案人的一念之間。