現(xiàn)金為王的時代，現(xiàn)金流比利潤更能保障你的生存。

那怎樣管好現(xiàn)金流？

首先，利潤不是現(xiàn)金，它只是會計核算的結(jié)果，有利潤不代表能馬上拿到錢。

第二，現(xiàn)金流沒有辦法憑直覺，馬上能算得出來，銷售不一定能帶來錢，費用也不一定就要真正的花出去錢。

第三，增長不一定帶來現(xiàn)金，甚至可能要消耗現(xiàn)金存量。

第四，ToB的業(yè)務不一定帶來錢，可能帶來的是賬期和資金占用。

第五，庫存和應收賬款這兩項指標一定要高度關(guān)注，這兩項里邊可能每多一塊錢，就意味著現(xiàn)金存量被消耗掉一塊錢。

第六，一定要保證必要的營運資金，能夠支付企業(yè)正常的運營開支、能耗、員工的工資。

第七，一定要關(guān)注幾個重要的指標：

一是回款期限，也就是貨物發(fā)出去到拿回錢的時間。

二是付款期限，也就是收到原材料到向供應商付款的時間。

如果企業(yè)毛利率本身就不高，那么如果回款期限要長于付款期限的話，一定要特別小心，很可能會產(chǎn)生資金流的斷裂。

三是存貨周轉(zhuǎn)率，一定要看清楚存貨到它最后能變成錢，中間需要多長時間。

很多看起來體量規(guī)模都非常可觀的企業(yè)，往往最后就是倒在現(xiàn)金流上，對于現(xiàn)金流的重要作用怎么樣高估都不過分。