想要促進(jìn)訂單成交率，理財師可以怎么做？

線上與線下的融合，零售銀行數(shù)字化的轉(zhuǎn)型避不開的一個詞匯就是場景。“場”從原先的場地演變成為“場景”，就是哪些能夠促成交易轉(zhuǎn)化的觸點、勾起投資人、客戶用戶理財?shù)挠|點。接下來，我們就從零售銀行的人、貨、場的角度來為理財師們簡單分析下。

先來說說“人”：零售銀行展業(yè)過程中的人，在線下時代表現(xiàn)為客戶和理財經(jīng)理，在線上時代表現(xiàn)為終端用戶、金融小店用戶和在線展業(yè)的理財經(jīng)理。

理財師在服務(wù)不同客戶的過程中，應(yīng)該知道“人”的定位和分層，通常包括按照可投資產(chǎn)、年齡、客群、風(fēng)險偏好等劃分。

在這其中，有些人屬于相對有粘性的客戶，這類粘性用戶相較于普通用戶而言，更活躍、更擅于分享、更愛溝通，他們對于某類事物具有顯著成交特征，樂于將購買或感興趣的金融產(chǎn)品、服務(wù)，分享給親朋好友，與此同時，這類客戶還擁有較強(qiáng)的號召力。

所以，想要有效提高自己的訂單成交率，理財師應(yīng)該重點關(guān)注這類人群，從他們的實際訴求和喜好提前準(zhǔn)備好話題，因為這類客戶本就比較健談，所以在實際的溝通中，只要選擇他們感興趣的話題切入，客戶就會聊得更深入，這樣一來，理財師對于他們的需求就能有個更為清晰的了解，所設(shè)計的財富管理方案自然能直擊客戶內(nèi)心。

接下來再說說“貨”：零售銀行中的“貨”一般指的是金融產(chǎn)品或服務(wù)，這其中包括投資理財、財富傳承、養(yǎng)老規(guī)劃以及子女的海外求學(xué)等非傳統(tǒng)的金融服務(wù)。

理財師想要通過做好服務(wù)來促進(jìn)客戶的訂單成交，說難也難，說簡單也簡單。首先，理財師自身要對自己所要提供的服務(wù)或產(chǎn)品足夠了解，風(fēng)險也好、收益也好，只有對金融產(chǎn)品和服務(wù)足夠了解，當(dāng)給客戶介紹時，你才能更加精準(zhǔn)的闡述出該產(chǎn)品或服務(wù)的利好關(guān)系，客戶看到這個產(chǎn)品或服務(wù)的優(yōu)勢，覺得是適合自己的，他自然會再詢問，以加強(qiáng)了解。

最后再來說說“場”：這里的場可以分解為交易的場景、購買的手段和交易的過程。在這個過程中，理財師只要時時保持專業(yè)以及做好服務(wù)，在了解客戶需求的基礎(chǔ)上為其推薦產(chǎn)品，對于客戶的提問和不解進(jìn)行耐心解答，就能有效贏得客戶好感，為自己帶來更多訂單。

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