aum值也就是資產(chǎn)管理規(guī)模(Asset Under Management,AUM)，是指衡量金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模的指標(biāo)，是該機(jī)構(gòu)當(dāng)前管理客戶資產(chǎn)的總市值。該指標(biāo)主要適用于衡量基金管理公司以及投資銀行、商業(yè)銀行或金融控股公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的規(guī)模。AUM越大，說(shuō)明其行業(yè)地位越強(qiáng)。如全球最大的金融機(jī)構(gòu)瑞銀、瑞信、花旗等AUM都在數(shù)萬(wàn)億美元以上。AUM的增長(zhǎng)一是來(lái)自于老客戶投入資金的增長(zhǎng)及新客戶的開(kāi)拓，二是資產(chǎn)市值的增長(zhǎng)。所以，在分析金融機(jī)構(gòu)AUM變動(dòng)時(shí)要區(qū)分這是來(lái)自于客戶投入資金的增減，還是因?yàn)橘Y產(chǎn)市值的變化。從業(yè)務(wù)擴(kuò)張角度而言，客戶投資資金的變動(dòng)更重要。

建設(shè)銀行AUM值是財(cái)富管理中心對(duì)銀行個(gè)人高端客戶的考量。衡量客戶對(duì)銀行貢獻(xiàn)度的一個(gè)標(biāo)志。

建設(shè)銀行AUM值計(jì)算方法：

（1）客戶統(tǒng)計(jì)口徑

按照OCRM系統(tǒng)客戶AUM進(jìn)行客戶評(píng)價(jià)，AUM包括客戶在建行的存款和通過(guò)建行購(gòu)買(mǎi)的各種投資產(chǎn)品等個(gè)人金融資產(chǎn)。投資主要包括基金、國(guó)債、保險(xiǎn)及建行發(fā)行的投資理財(cái)產(chǎn)品等。

（2）計(jì)算方法

評(píng)價(jià)客戶時(shí)采用月日均AUM指標(biāo)，即當(dāng)月日均存款余額+當(dāng)月日均投資額

計(jì)算公式為：

當(dāng)月日均存款余額=（∑客戶某一賬戶存款余額*當(dāng)月實(shí)存天數(shù)）/30

當(dāng)月日均投資額=∑客戶投資總額/30。

其中：基金、賬戶金投資總額=份額*當(dāng)前凈值

利得盈、匯得盈、國(guó)債的投資總額為客戶實(shí)際持有余額。

（3）統(tǒng)計(jì)規(guī)則

根據(jù)連續(xù)六個(gè)月觀察客戶的AUM來(lái)確定客戶等級(jí)的變動(dòng)：

①每月按照當(dāng)月AUM（日均值）進(jìn)行客戶等級(jí)評(píng)定，符合更高等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的立即升級(jí)，新增客戶直接賦予其AUM對(duì)應(yīng)的客戶等級(jí)，此時(shí)客戶狀態(tài)為正常。

②如果客戶當(dāng)月AUM（日均值）低于原等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的并不立刻降級(jí)，連續(xù)三個(gè)月AUM都達(dá)不到此標(biāo)準(zhǔn)的客戶從第4個(gè)月開(kāi)始被評(píng)定為關(guān)注客戶。關(guān)注客戶的當(dāng)月AUM達(dá)到原等級(jí)或更高等級(jí)，則關(guān)注解除。

③連續(xù)3個(gè)月被評(píng)定為關(guān)注的客戶，從第4個(gè)月起降級(jí)，系統(tǒng)將其自動(dòng)降為連續(xù)六個(gè)月之中當(dāng)月AUM最大值對(duì)應(yīng)的客戶等級(jí)，此時(shí)關(guān)注標(biāo)志取消。