近10年中,金融網(wǎng)絡領域具有性和創(chuàng)造性的技術(shù)莫過于區(qū)塊鏈,區(qū)塊鏈最先被應用的數(shù)字貨幣比特幣一直在爭議中度過。據(jù)國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專委會透露,目前比特幣市值達到193億美元。

OKCoin幣行產(chǎn)品副總裁鄭榮堯告訴《經(jīng)濟》記者,2013年出臺的《關(guān)于防范比特幣風險的通知》指出,比特幣是一種特定的虛擬商品,其交易是一種互聯(lián)網(wǎng)上的商品買賣行為。不少詐騙團伙自己開發(fā)的貨幣是比特幣第二代或者是升級版,而實際上,傳銷式虛擬貨幣往往通過自建平臺,以拉人頭送貨幣的方式給予勵,而且都是由在境外操控,利用網(wǎng)上銀行、網(wǎng)上支付平臺完成資金交易,具有極大的隱蔽性。

實際上,今年2月廣東省中山市警方通過兩個月摸底調(diào)查,已抓獲基鏈數(shù)字貨幣3名涉案人員,凍結(jié)1億傳銷資金。而去年被宣判無罪的陳滿被參與到基鏈數(shù)字貨幣的投資項目,具體被騙金額未知。目前看來,打著數(shù)字貨幣旗號進行微傳銷的組織已悄然成型,互聯(lián)網(wǎng)打擊這類犯為增加了難度,傳銷組織很難連根拔起。

國際金融投資會聯(lián)合孫飛近日在社交平臺上發(fā)表了一則“本人與中央幣及任何虛擬貨幣沒有任何關(guān)系”的聲明,記者了解到,國內(nèi)國際金融市場存在一些不良公司冒用專家學者名號招攬生意、推銷金融產(chǎn)品招搖撞騙的事件。孫飛接受《經(jīng)濟》記者采訪時表示,對投資者來說,除正規(guī)金融機構(gòu)外,不要輕信國內(nèi)國際金融市場上的資金盤、外匯盤、現(xiàn)貨期貨盤和虛擬貨幣。國家需要盡快出臺相關(guān)政策進行監(jiān)管,防止此類龐氏騙局愈演愈烈。

千葉律師事務所律師張華欣表示,根據(jù)國務院頒布的《傳銷條例》相關(guān),基鏈數(shù)字貨幣的運作模式和營銷行為已符合非法傳銷。張華欣認為,基鏈數(shù)字貨幣作為一種虛擬的金融商品,真實性及性存疑,暫未發(fā)現(xiàn)其存在的依據(jù)。張華欣,在做投資時,投資人首先要了解并辨別所要投資的產(chǎn)品是否真實、;其次考慮投資的風險及承受能力;最后,投資不熟悉的領域時,盡量咨詢專業(yè)人士。

幣被包裝成數(shù)字貨幣,通過微傳銷的方式來賺取人眼球,對于這樣的騙局,很多對數(shù)字貨幣不了解的人很容易他言、上當。有關(guān)部門在嚴管徹查的同時還需要加大宣傳力度,教如何防范和監(jiān)督。

幣等傳銷幣往往借助快速暴富、發(fā)等令動的承諾,利用投資者不懂金融、法律常識和互聯(lián)網(wǎng)金融知識,通過微信群、社交軟件群、號進行,并輔之以線下活動,大肆招搖撞騙,給投資者及其家庭帶來巨大財產(chǎn)和損失。

其中,借用了時下比較火熱,但大眾較為陌生的數(shù)字貨幣這一名稱。網(wǎng)貸之家研究中心總監(jiān)于百程對某報記者表示,因為數(shù)字貨幣這幾年比較熱而且神秘,所以傳銷者選擇了以此為標的?！暗珜嵸|(zhì)上,幣并非數(shù)字貨幣。”

易觀互聯(lián)網(wǎng)金融研究中心資深分析師李子川告訴某報記者,數(shù)字貨幣屬于虛擬貨幣范疇,而虛擬貨幣在我國境內(nèi)是被嚴令的,貨幣的發(fā)行權(quán)只在央行,任何其他渠道、形式的所謂的限量版貨幣都踩踏了這一紅線。

“目前,全球?qū)?shù)字貨幣尚沒有一個非常準確的定義,其研究應用尚處于初始探索階段?！眹速Y本研究協(xié)會研究員李高陽也告訴《經(jīng)濟》記者,市場上最有名的數(shù)字貨幣可能當屬比特幣,此外還有萊特幣、狗狗幣,以及我國民間的元寶幣等。

數(shù)字貨幣“Digital Currency”是電子貨幣形式的替代貨幣,這些數(shù)字貨幣都沒有集中的發(fā)行方,任何人都有可能參與制造,并在全球流通,在國內(nèi)也有相關(guān)網(wǎng)站提供交易。