█ 認(rèn)購(gòu)費(fèi)
認(rèn)購(gòu)費(fèi)在發(fā)生認(rèn)購(gòu)交易時(shí)按筆收取。
● 基金場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)一般采用“金額認(rèn)購(gòu)”的方式，認(rèn)購(gòu)費(fèi)計(jì)算如下：
凈認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額/（1＋認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝認(rèn)購(gòu)金額－凈認(rèn)購(gòu)金額
舉例：
某投資人投資30萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某基金，假設(shè)其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.20%，則其認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為：
凈認(rèn)購(gòu)金額＝300,000/（1+1.20%）＝296,442.69元
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝300,000－296,442.69＝3,557.31元
即投資人投資30萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)該基金，其認(rèn)購(gòu)費(fèi)為3,557.31元。
● 基金場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)一般采用“份額認(rèn)購(gòu)”的方式，認(rèn)購(gòu)費(fèi)計(jì)算如下：
凈認(rèn)購(gòu)金額＝掛牌價(jià)格×認(rèn)購(gòu)份額
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝掛牌價(jià)格×認(rèn)購(gòu)份額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
舉例：某投資者投資通過(guò)場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)50,000份某基金，假設(shè)對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，則其認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為：
凈認(rèn)購(gòu)金額＝1.00×50,000＝50,000元
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝50,000×1%=500元
即投資人認(rèn)購(gòu)5萬(wàn)份該基金，其認(rèn)購(gòu)費(fèi)為500元。
█ 申購(gòu)費(fèi)
基金申購(gòu)一般采用“金額申購(gòu)”的方式，申購(gòu)費(fèi)計(jì)算如下：
凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1+申購(gòu)費(fèi)率）
申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額-凈申購(gòu)金額
舉例：某投資者通過(guò)場(chǎng)外投資10,000元申購(gòu)該基金，對(duì)應(yīng)的申購(gòu)費(fèi)率為0.80%，則其申購(gòu)費(fèi)為：
凈申購(gòu)金額=10,000/（1+0.80%）=9,920.63（元）
申購(gòu)費(fèi)用=10,000-9,920.63=79.37（元）
█ 贖回費(fèi)
基金贖回一般采用“份額贖回”的方式，贖回價(jià)格以T日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，贖回費(fèi)計(jì)算如下：
贖回總金額=贖回份額×T日基金份額凈值
贖回費(fèi)用=贖回總金額×贖回費(fèi)率
舉例：某投資者通過(guò)場(chǎng)外贖回某基金10,000份，假定贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.110元，持有期限為25天，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.10%，則其可得到的贖回費(fèi)為：
贖回總金額=10,000×1.110=11,100（元）
贖回費(fèi)用=11,100×0.10%=11.10（元）
█ 管理費(fèi)
基金管理費(fèi)由基金管理人收取，一般按前一日基金資產(chǎn)凈值計(jì)提當(dāng)日的管理費(fèi)，管理費(fèi)計(jì)算如下：
H＝E×管理費(fèi)年費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)，定期支付。
█ 托管費(fèi)
基金托管費(fèi)由基金托管人收取，一般按前一日基金資產(chǎn)凈值計(jì)提當(dāng)日的托管費(fèi)，托管費(fèi)計(jì)算如下：
H＝E×托管費(fèi)年費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)，定期支付。
█ 銷售服務(wù)費(fèi)
基金銷售服務(wù)費(fèi)用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金、基金的營(yíng)銷費(fèi)用以及基金份額持有人服務(wù)費(fèi)等。一般貨幣型基金、債券型基金的C類份額（不收取認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)）會(huì)收取一定銷售服務(wù)費(fèi)。基金銷售服務(wù)費(fèi)一般按前一日基金資產(chǎn)凈值計(jì)提，銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)算如下：
H＝E×銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)，定期支付。
█ 凈申購(gòu)金額
凈申購(gòu)金額就是價(jià)外收費(fèi)中的名詞。
●價(jià)內(nèi)法，也叫內(nèi)扣法:
申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額×申購(gòu)費(fèi)率
凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額－申購(gòu)費(fèi)用
申購(gòu)份數(shù)＝凈申購(gòu)金額÷T日基金份額凈值
例如：申購(gòu)金額1萬(wàn)元，申購(gòu)費(fèi)率1.5％，T日基金份額凈值1.5000。
申購(gòu)費(fèi)用＝10000.00×1.5％＝150.00(元)
凈申購(gòu)金額＝10000.00－150.00＝9850.00(元)
申購(gòu)份數(shù)＝9850.00÷1.5000＝6566.67(份)
●價(jià)外法，也叫外扣法:
凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額÷（1+申購(gòu)費(fèi)率）
申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額－凈申購(gòu)金額
申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額÷T日基金份額凈值
例如：申購(gòu)金額1萬(wàn)元，申購(gòu)費(fèi)率1.5％，T日基金份額凈值1.5000。
凈申購(gòu)金額＝10000.00÷(1+1.5％)＝9852.22(元)
申購(gòu)費(fèi)用＝10000.00－9852.22＝147.78(元)
申購(gòu)份額＝9852.22÷1.5000＝6568.15(份)
● 保護(hù)投資人的利益。
對(duì)于投資人來(lái)說(shuō)，采用外扣法的計(jì)算公式，在相同的情況下，可以購(gòu)買到更多的基金份額。
根據(jù)證券法規(guī)定，保護(hù)投資人的利益，作為基本價(jià)值取向。
所以，目前投資人在購(gòu)買基金時(shí)，均采用外扣法，來(lái)計(jì)算申購(gòu)費(fèi)。
也就是，申購(gòu)費(fèi)=凈申購(gòu)金額*申購(gòu)費(fèi)率。
