近些年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)持續(xù)高發(fā)多發(fā)，犯罪形勢(shì)日趨嚴(yán)峻復(fù)雜。圍繞電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，還產(chǎn)生了一系列黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，形成大量上下游關(guān)聯(lián)犯罪，成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪不斷發(fā)展蔓延的催化劑和助燃劑。
《人民法院報(bào)》載《非法利用信用網(wǎng)絡(luò)罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪典型案例》
案例一：
趙A經(jīng)營(yíng)的網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)為第三方支付公司網(wǎng)絡(luò)支付接口代理。趙A在明知申請(qǐng)支付接口需要提供商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證等五證信息和網(wǎng)絡(luò)商城備案域名，且明知非法代理的網(wǎng)絡(luò)支付接口可能被用于犯罪資金走賬和洗錢的情況下，仍通過事先購(gòu)買的企業(yè)五證信息和假域名備案在第三方公司申請(qǐng)支付賬號(hào)，以每個(gè)賬號(hào)收取2000至3500元不等的接口費(fèi)將賬號(hào)賣給他人，并收取該賬號(hào)入金金額千分之三左右的分潤(rùn)。
案例二： 2018年5月28日，侯B、劉C在臺(tái)灣地區(qū)受人指派，帶領(lǐng)被告人劉D、蔡E等進(jìn)入大陸到銀行辦理銀行卡，用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動(dòng)。劉D、蔡E明知開辦的銀行卡可能用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動(dòng)，但為了高額回報(bào)，依然積極參加。當(dāng)日下午，抵達(dá)杭州機(jī)場(chǎng)，后乘坐高鐵來到金華市區(qū)并入住酒店。當(dāng)晚，侯B、劉C告知其他人辦理銀行卡時(shí)謊稱系來大陸投資，并交代了注意事項(xiàng)及具體操作細(xì)節(jié)。5月29日上午，在金華多家銀行網(wǎng)點(diǎn)共開辦了12張銀行卡，并開通網(wǎng)銀功能。
另，2018年5月14日至18日，侯B、劉C以同樣的方式在金華市區(qū)義烏兩地辦理銀行卡，并帶回臺(tái)灣地區(qū)。
《刑法》第二百八十七條之二規(guī)定了幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，本罪是以行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪為前提。
一、什么樣的情形，才可以認(rèn)為行為人是“明知”的？
1.經(jīng)監(jiān)管部門告知后仍然實(shí)施有關(guān)行為的；（沒有限定告知的方式，只要是監(jiān)管部門有相關(guān)的證據(jù)表明告知過~，未必是書面或口頭，還有可能是過往的郵件等等）2.接到舉報(bào)后不履行法定管理職責(zé)的；3.交易價(jià)格或者方式明顯異常的；4.提供專門用于違法犯罪的程序、工具或者其他技術(shù)支持、幫助的；5.頻繁采用隱蔽上網(wǎng)、加密通信、銷毀數(shù)據(jù)等措施或者使用虛假身份，逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查的；6.為他人逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查提供技術(shù)支持、幫助的；7.其他足以認(rèn)定行為人明知的情形。
收購(gòu)、出售、出租單位銀行結(jié)算賬戶、非銀行支付機(jī)構(gòu)單位支付賬戶，或者電信、銀行、網(wǎng)絡(luò)支付等行業(yè)從業(yè)人員利用履行職責(zé)或提供服務(wù)便利,非法開辦并出售、出租他人手機(jī)卡、信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶等的，可以認(rèn)定為“明知”。
二、“幫助”行為：1.收購(gòu)、出售、出租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶、具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)密碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書的；2.收購(gòu)、出售、出租他人手機(jī)卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡的。其中，對(duì)于信用卡，指向收購(gòu)、出售、出租本人和他人的信用卡；而對(duì)于手機(jī)卡，指向收購(gòu)、出售、出租他人的電話卡，未將自己手機(jī)卡納入犯罪。
三、根據(jù)“斷卡”行動(dòng)方案要求，明確非法交易手機(jī)卡，主要是打擊收購(gòu)、販賣團(tuán)伙，不是非法出售個(gè)人手機(jī)卡的個(gè)人。
如果能夠多懂一點(diǎn)法律常識(shí)，就會(huì)避免很多不必要的刑事責(zé)任。社會(huì)在不斷發(fā)展進(jìn)步，法律在生活中越來越重要，千萬不要以為自己離法律很遙遠(yuǎn)，用不著去學(xué)習(xí)和了解。法律一直在我們身邊，約束著我們的行為，同時(shí)也保護(hù)我們的權(quán)益。
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法律就在你一伸手就能觸摸到的地方，不要忽視它的存在，也不要等到需要它時(shí)才來學(xué)習(xí)。也許你今天學(xué)習(xí)了一點(diǎn)法律知識(shí)，明天就會(huì)少犯一個(gè)錯(cuò)誤。
