美國外國資產(chǎn)控制辦公室（“OFAC”）和英國金融制裁實施辦公室（“OFSI”）征收的罰款金額差距巨大。在2020年3月31日之前，OFSI共完成了三次執(zhí)法行動，其中最大的一筆罰款涉及金額略高于14.6萬英鎊。
相比之下，OFAC在2020年的前幾個月就已經(jīng)征收了近900萬美元的罰款，去年全年征收了近13億美元的罰款。其中最大的一筆是對渣打銀行作出的罰款，涉及金額為6.57億美元，原因是該行違反了多項制裁規(guī)定。OFAC與大部分金融機構(gòu)達成的和解協(xié)議內(nèi)容基本都屬于全球和解協(xié)議，該協(xié)議涉及到許多美國聯(lián)邦和州監(jiān)管機構(gòu)，以及英國金融市場行為監(jiān)管局(Financial
Conduct Authority)(FCA為反洗錢違規(guī)行為開出了1.02億英鎊的罰單)。
在2020年3月31日，OFSI也終于在制裁執(zhí)法方面展示了其監(jiān)管魄力，對渣打銀行違反歐盟理事會第833/2014號條例第5(3)款和《烏克蘭(歐盟金融制裁)(第3號)2014法規(guī)》第3B款，開出了2047萬英鎊的罰單。
2014年7月，歐盟對所有被認為破壞烏克蘭主權(quán)和完整的行動實施了限令。這些限令意在阻止某些俄羅斯銀行、公司及其子公司進入歐盟一級和二級資本市場。2015年4月8日至2018年1月26日,渣打銀行向Denizbank
A.?.提供了102筆貸款，后者為俄羅斯實體Sberbank的子公司，該實體受歐盟法規(guī)第5(3)款的限制。
盡管102筆貸款中有一部分在歐盟法規(guī)的豁免范圍之內(nèi)，該法規(guī)允許歐盟可以為其他國家提供不涉及禁運商品的融資服務(wù)，但其中70筆貸款（估計價值超過2.66億英鎊）不在豁免范圍內(nèi)。OFSI認定其中21筆貸款涉及嚴重的違規(guī)行為，對其中14筆貸款開展了專項調(diào)查，對其余7筆作為另一項專項調(diào)查處理。
但是，OFSI實際上開出的罰單涉及罰款金額比最初要求的罰款金額少。2019年8月，根據(jù)英國媒體的最初爆料，渣打銀行因違反制裁而被罰款超過1000萬英鎊。OFSI發(fā)布的罰款通知書證實了其在2019年8月5日針對第一次調(diào)查開出1,190萬英鎊的罰單。渣打銀行有權(quán)要求英國部長級官員對處罰進行審查，并與英國金融服務(wù)監(jiān)管局達成協(xié)議，將延遲執(zhí)行處罰的時間，直至該行在第二次調(diào)查中獲取OFSI的決定通知。OFSI在2019年12月6日通知渣打銀行，決定對第二次調(diào)查處以1960萬英鎊的罰款，總罰款金額為3150萬英鎊。
一個月后，即2020年1月7日，渣打銀行行使了2017年頒布的《治安與犯罪法案》(the Policing and Crime Act 2017)賦予的權(quán)利請求財政部部長重新審查這兩項處罰。
最終財政部部長認為金融機構(gòu)存在“嚴重的”違反金融制裁的違規(guī)行為，并維持OFSI實施這兩項處罰的決定。不過，他指出，渣打銀行并沒有故意違反歐盟的制裁機制，在調(diào)查期間與OFSI進行了充分合作，并及時實施了補救措施。部長認為在決定罰款金額時應(yīng)重點考慮以上提及的因素，因此，兩項罰款都有相應(yīng)的減少，第一項從1190萬英鎊減少至760萬英鎊，第二項從1960萬英鎊減少到1270萬英鎊。
盡管兩項罰款有所減少，但是其仍是自2016年OFSI成立以來，開出過最大的罰單。讓人值得深思的是,這筆具有里程碑意義的罰款是否代表執(zhí)法機構(gòu)未來的執(zhí)法常態(tài)？還是說，這只是對于一家因違反制裁規(guī)定而被OFSI處以巨額罰款的銀行的一次性懲罰？
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