怎么挑？
- 確定想要投資的指數(shù)
- 挑選大牌靠譜的基金公司
- 鎖住挑選的基金公司
鎖住的基金公司的篩選
- 跟蹤誤差率: 這個指標(biāo)要低于同行的平均水平,越低越好
判斷一個指數(shù)基金的好壞,關(guān)鍵不在于收益率,而是跟蹤誤差率,誤差率越低說明基金運(yùn)作水平高,誤差風(fēng)險也更小些
- 基金規(guī)模: 基金規(guī)模大一些的更穩(wěn)妥
- 成立年限: 成立年限最好就久一些,最好選擇那些大于3年或以上的
- 費(fèi)用成本: 管理費(fèi)用率越低越好
哪里去找這些基金資源呢？
- 通過 天天基金網(wǎng) 來查詢規(guī)模超千億的基金公司
- 看基金公司排名列表,找到國內(nèi)排名靠前的基金公司
- 篩選出所選擇的基金公司名下的指數(shù)基金
- 最后的篩選指標(biāo)-跟蹤誤差率,基金規(guī)模,成立年限,管理費(fèi)和托管費(fèi)率
無論是跟蹤誤差率,規(guī)模還是費(fèi)率的大小,多少,都必須是與同類基金相比較而得出的一個相對較好的結(jié)果, 一般而言,成立時間長,規(guī)模大的基金更穩(wěn)定,但相應(yīng)的費(fèi)率也會略高一些,規(guī)模小一些的費(fèi)率會低一些,但穩(wěn)定性略差一些
何時買？
在便宜的時候買？肯定是啊 當(dāng)然看大盤點(diǎn)數(shù)決定入場時機(jī)的是不靠譜的
指數(shù)是長期向上的,不同的指數(shù)不好做對比,有的指數(shù)5000點(diǎn)就是貴了,有的10000點(diǎn)也算便宜的。
需要明白的估值指標(biāo)
- 市盈率(PE)=公司市值/凈利潤
指的是一筆錢投資一只股票,需要多長時間能回本,簡單理解為與一只股票的盈利能力相比,目前它的價格是不是夠便宜,市盈率越低公司越便宜,但是這不能作為唯一指標(biāo)
- 市凈率(PB) =市值/凈資產(chǎn)
體現(xiàn)的是公司的凈資產(chǎn)是否被低估,如微軟這種以知識產(chǎn)權(quán)為產(chǎn)品的輕資產(chǎn)公司不需要投入太多的資產(chǎn),就能獲取更多的利潤,在這種情況下,僅憑市凈率高低,就斷定公司估值高還是低就顯得武斷了
更靠譜的衡量標(biāo)準(zhǔn)——長投溫度
長投溫度,經(jīng)過市場的驗(yàn)證,是個非?？孔V的估值指標(biāo),長投溫度是我們用來判斷故事估值高低的依據(jù),溫度越高,說明股市火爆,風(fēng)險越大,上漲的空間越小;溫度越低,說明股市越冷清,風(fēng)險也就越小,上漲的空間也就越大,是一個買入的好時機(jī)
溫度的劃分
- 0-10° 市場寒冬,萎靡不振,買入的好時機(jī);
- 10-20° 市場寒冬要過去了,初春來臨,仍是買入好時機(jī)
- 20-30° 春暖花開,萬物復(fù)蘇,股票市場繁榮起來,可繼續(xù)買入
- 30-40° 炎熱的夏天,市場氣氛熱烈,可繼續(xù)持有,但要謹(jǐn)防風(fēng)險
- 40-50° 溫度太高了,可考慮逐步賣出了
- 50-100° 泡沫風(fēng)險逐步加劇,隨時清倉跳樓階段
長投溫度的計(jì)算方式
長投溫度=(PE+PB)/2
長投溫度的原理
1.長投溫度的高低與價格的高低沒有必然的聯(lián)系
2.長投溫度的高低反映的是在歷史中,低于指數(shù)當(dāng)前估值的概率
3.溫度越低,說明歷史上低于當(dāng)前估值的概率越小,指數(shù)的價值越被低估,上漲的概率越大
4.溫度越高,則說明在歷史上低于當(dāng)前估值的概率越大,指數(shù)的價值越被高估,下跌的概率越大
提示
任何投資都是有風(fēng)險的，只有在合理控制風(fēng)險的前提之下才能夠確保受益的多少。所以建議在沒有完全弄明白之前不要把雞蛋放在一個籃子里。合理調(diào)配比較穩(wěn)健
怎么買？
基金的投資方式
- 一次性投資
一次性投資雖然簡單省事無腦,但是當(dāng)你買入后如果基金的表現(xiàn)沒有如愿總是跌跌不休,那么你想趁時機(jī)再去買入時,手里已沒有子彈了,只能傻乎乎的等著了
- 不定期投資
不定期投資,找到合適的時機(jī)才下手買入,一般來說這種受主觀情緒影響比較大,玩家確實(shí)可以自由決定買賣時間,但是大多數(shù)人沒有這種擇時能力,普通玩家建議不要這樣玩
- 定期定額
強(qiáng)制儲蓄,告別月光,避免主觀情緒的干擾,只要用了有效地定投策略,堅(jiān)持定投的,就能獲取合理的投資收益
- 定期不定額
基金被低估的時候買多一些,高估的時候就少買一些--定期不定額的投資方式才是最適合投資指數(shù)基金的方式.
定投小貼士
不要在定投過程中加入自己的主觀判斷,投資收益再利用,實(shí)現(xiàn)復(fù)利再收入
