關(guān)于項(xiàng)目保函轉(zhuǎn)讓條款，在合同談判階段，因業(yè)主堅(jiān)持保函權(quán)益必須同時(shí)轉(zhuǎn)讓給多家融資方指定銀行，我方不同意，雙方就此僵持較長(zhǎng)時(shí)間，最終雙方同意采用以前一個(gè)項(xiàng)目的合同描述。最終保函條款描述如下:

This guarantee may be assigned ortransferred by the Beneficiary to any of the following:

(I)

(II)

(III)

(IV)

(V)? or,

(VI)

Who shall act as security agent onbehalf of the lenders providing project finance for the project (the ''assignedbanks'' provided that the employer and the security agent of the assigned banksnotifies the bank in writing in the form of annex d (a ''notice ofassignment'') of such assignment, transfer or reassignment.

合同特殊條款，關(guān)于合同權(quán)益轉(zhuǎn)讓相關(guān)規(guī)定：

“……the Employer may assign the whole or any part of the Contract as collateral security in favour of a creditor (or group of creditors) which provides debt financing to the Employer for the Works on terms customarily and reasonably required for projects of the type contemplated in the Contract …….

第一、????保函雙受益人轉(zhuǎn)讓背景

開立行收到業(yè)主保函轉(zhuǎn)讓通知，因保函同時(shí)轉(zhuǎn)讓給onshore和offshore兩家代理銀行，增加保函承兌及管理風(fēng)險(xiǎn)，我方與開立行、客戶及融資方進(jìn)行過多輪溝通，要求將保函僅轉(zhuǎn)讓給一家代理銀行。經(jīng)過3個(gè)月溝通，和承包商總部、融資方、業(yè)主及工行的多輪數(shù)月溝通，業(yè)主及融資方堅(jiān)持因合同并未規(guī)定保函僅能轉(zhuǎn)讓一家，且承包商需要滿足項(xiàng)目融資文件要求為由，拒絕項(xiàng)目保函僅轉(zhuǎn)讓給一家代理行。

第二、???保函轉(zhuǎn)讓確認(rèn)事宜溝通過程梳理及存在問題

項(xiàng)目部和總部、融資方、業(yè)主及工行各相關(guān)方持續(xù)溝通，為控制保函轉(zhuǎn)讓給兩家代理行的風(fēng)險(xiǎn)，避免兩家代理行中任意一家隨意承兌保函，開立行在保函轉(zhuǎn)讓確認(rèn)函中明確兩家代理行需共同行使保函下權(quán)利，融資方及業(yè)主已同意開立行提出的修改要求。按照開立行解釋，若發(fā)生保函承兌事件時(shí)，需兩家代理行共同發(fā)送工行承兌通知，否則承兌通知無效。通過增加該要求，可避免保函被任意一家代理行隨意承兌的風(fēng)險(xiǎn)。6月20日，開立行初步認(rèn)可業(yè)主澄清信息，修改保函轉(zhuǎn)讓確認(rèn)函，并要求業(yè)主提供代理行的SWIFT信息，準(zhǔn)備發(fā)送保函轉(zhuǎn)讓確認(rèn)。

然而，到7月份，開立行要求提供轉(zhuǎn)讓事宜說明。經(jīng)過總部與開立行進(jìn)一步溝通，7月25日開立行提供整套需要總部蓋章的補(bǔ)充文件。與各相關(guān)方達(dá)成一致后，項(xiàng)目部2023年8月初提交總部“保函變更”流程申請(qǐng)蓋章。

因保函雙受益人轉(zhuǎn)讓，總部流程暫停，經(jīng)過總部協(xié)調(diào)，2023年11月2日，總部財(cái)務(wù)人員和總部財(cái)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)溝通后，為完善總部保函流程，要求子公司名義提交上行文至總部，繼續(xù)總部?jī)?nèi)部保函補(bǔ)充材料蓋章流程。次日，項(xiàng)目部準(zhǔn)備完成上行函件，并提交總部財(cái)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)審核，審批通過后，項(xiàng)目部發(fā)起子公司內(nèi)部上行文簽發(fā)流程。

11月9日子公司名義完成上行文提交，集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)批示需集團(tuán)內(nèi)業(yè)務(wù)部門提起簽報(bào)，并上總經(jīng)理辦公會(huì)討論決策。

領(lǐng)導(dǎo)批示后，總部財(cái)務(wù)再次與開立行溝通，但開立行本次回復(fù)與前序溝通有變，開立行表示該保函轉(zhuǎn)讓缺少雙受益人轉(zhuǎn)讓必要性支撐材料。接到該消息后，項(xiàng)目部再次與開立行對(duì)接人溝通，該對(duì)接人回復(fù)保函轉(zhuǎn)讓缺少雙受益人轉(zhuǎn)讓必要性支撐材料。項(xiàng)目部進(jìn)一步請(qǐng)開立行澄清需要支持材料后，開立行不再回復(fù)。

同時(shí)，因開立行該回復(fù)，總部擔(dān)心內(nèi)部流程完成，開立行依然不確認(rèn)本次保函轉(zhuǎn)讓，延遲很久才提交簽報(bào)流程。

保函轉(zhuǎn)讓確認(rèn)事宜陷入僵局。

第三、???? 保函轉(zhuǎn)讓確認(rèn)未完成的影響

目前，若不盡快完成保函轉(zhuǎn)讓，對(duì)項(xiàng)目及公司已經(jīng)或即將造成的負(fù)面影響如下：

1- 2023年11月起，融資方拒絕持續(xù)給業(yè)主項(xiàng)目公司打款。根據(jù)目前里程碑申請(qǐng)情況，2023年11月到期里程碑款項(xiàng)，總計(jì)xx萬美元。截至2023年12月底，累計(jì)可能受到影響的里程碑總計(jì)xx萬美元?？紤]年底國(guó)外節(jié)日集中，預(yù)計(jì)2024年初項(xiàng)目現(xiàn)金流會(huì)受到進(jìn)一步影響。目前項(xiàng)目正值旱季及執(zhí)行高峰期，需大量現(xiàn)金流支持項(xiàng)目執(zhí)行，若現(xiàn)金流不足將影響對(duì)下支付，進(jìn)一步延誤項(xiàng)目進(jìn)度。

2- 業(yè)主已發(fā)承包商函件，因承包商未完成保函轉(zhuǎn)讓確認(rèn)，構(gòu)成合同違約。

3- 目前預(yù)付款保函及履約保函都已經(jīng)生效，總計(jì)金額為xxx美元，若因本次保函轉(zhuǎn)讓確認(rèn)事宜未完成，構(gòu)成合同違約，會(huì)進(jìn)一步增加保函被承兌的風(fēng)險(xiǎn)。

4- 本項(xiàng)目為公司戰(zhàn)略項(xiàng)目，若因保函轉(zhuǎn)讓確認(rèn)事宜無法滿足業(yè)主及融資方要求，可能會(huì)影響到后續(xù)與業(yè)主二期項(xiàng)目的進(jìn)一步合作，并對(duì)公司品牌造成不良影響。

第四、????項(xiàng)目部建議及訴求

綜上，因項(xiàng)目保函轉(zhuǎn)讓確認(rèn)流程引起公司高層領(lǐng)導(dǎo)關(guān)注、并就此給出批示意見，同時(shí)，開立行對(duì)保函轉(zhuǎn)讓的態(tài)度也發(fā)生了較大轉(zhuǎn)變。開立行態(tài)度轉(zhuǎn)變進(jìn)一步加大公司內(nèi)部流程推動(dòng)難度。

按照項(xiàng)目部及財(cái)務(wù)對(duì)接人前序與開立行溝通，項(xiàng)目部初步判斷，開立行是否能夠接受本次保函雙受益人轉(zhuǎn)讓主要參考公司領(lǐng)導(dǎo)的態(tài)度。理由有四個(gè)，一，6月底開立行已經(jīng)準(zhǔn)備簽發(fā)保函確認(rèn)函件；二，前序溝通過程中開立行從未提過本項(xiàng)目保函不允許轉(zhuǎn)讓給兩家代理行，只是不斷讓業(yè)主提供澄清；三，開立行前序在與業(yè)主及融資方溝通過程中，要求修改確認(rèn)函件內(nèi)容，并且提供了控制保函雙受益人轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn)的措施，并表示開立申請(qǐng)人提供蓋章文件之后約一周即可完成開立行內(nèi)部流程；四，根據(jù)公司對(duì)接人給項(xiàng)目部口頭消息，開立行已經(jīng)明確和其表示，本次是否接受保函雙受益人轉(zhuǎn)讓主要看公司領(lǐng)導(dǎo)的態(tài)度。

基于以上報(bào)告，為加快保函轉(zhuǎn)讓確認(rèn)流程推進(jìn)，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)協(xié)助與公司領(lǐng)導(dǎo)溝通匯報(bào)，自上而下推進(jìn)完成保函轉(zhuǎn)讓確認(rèn)流程。

項(xiàng)目部具體訴求如下：

1- 請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)與公司領(lǐng)導(dǎo)溝通，盡快推進(jìn)保函內(nèi)部流程，自上而下推進(jìn)完成保函轉(zhuǎn)讓確認(rèn)流程；

2-? 與公司領(lǐng)導(dǎo)爭(zhēng)取在今年12月內(nèi)完成總經(jīng)辦會(huì)議討論決策同意本項(xiàng)目保函轉(zhuǎn)讓確認(rèn)事宜。