每個(gè)人必須有的5張理財(cái)說(shuō)明書

1.風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書：

個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和心態(tài)測(cè)試及定位，了解自己的最大承受力

2.投資說(shuō)明書

#個(gè)人投資需求（投資金額，投資時(shí)間，投資目標(biāo)）

#產(chǎn)品分析

產(chǎn)品投資方向，發(fā)行人，投資期限，收益，風(fēng)險(xiǎn)，費(fèi)用，限制

#行動(dòng)備注：明確買賣記錄

計(jì)劃何時(shí)賣出，獲利%后賣出，虧損%后賣出

（盈利超過(guò)15%賣出部分盈余，虧損超過(guò)20%贖回一半，虧損超過(guò)30%全部贖回）

3.資產(chǎn)說(shuō)明書

資產(chǎn)負(fù)債表，包含資產(chǎn)與負(fù)債盤點(diǎn)，如收入，流動(dòng)性&投資性&自用性資產(chǎn)/負(fù)債

和現(xiàn)金流游戲里發(fā)到的那張表格很像

4.保險(xiǎn)說(shuō)明書

統(tǒng)計(jì)全家保單信息，購(gòu)買險(xiǎn)種，保額，明確家庭所擁有的保障，能承受的風(fēng)險(xiǎn)

5.安全說(shuō)明書

對(duì)家里所有投資信息匯總，并用電子版及紙質(zhì)版?zhèn)浞?，設(shè)置安全密碼，進(jìn)行雙重保障