1.怎么理解金融？

答：金融和我們生活各方面息息相關(guān)，存錢/買房/股票/基金/保險等等，臨時積聚資金都是為這些金融產(chǎn)品的未來價值投資。金融就是為時間定價，購買不同的金融產(chǎn)品就是購買不同金融產(chǎn)品的未來價值。

金融對社會的功用：跨區(qū)域，跨時間，利益共享，風(fēng)險共擔(dān)。如：各種保險，融資創(chuàng)業(yè)/上市，發(fā)行國債，基金理財，銀行儲蓄

2.金融中介的作用是什么？金融市場是否可以去中介化？

金融中介以他的專業(yè)性，給我們理財/投資方降低了市場的信息不對成，這些信息有些是我們可以通過一些渠道關(guān)注到的，有些是我們不容易或者沒有有效渠道去了解的，金融走勢的未來不確定性（難以預(yù)測）和多因素影響的高復(fù)雜性，決定了我們需要中介方的介入，計算機自動化和人工智能沒法解決所有決策實現(xiàn)去中介化。

3.投資投的是什么？如何從宏觀上把握投資策略？

本質(zhì)是投資企業(yè)/產(chǎn)品的未來發(fā)展?jié)摿?價值。關(guān)注所投企業(yè)的 所在行業(yè)潛力/企業(yè)運營狀況丶盈利/團隊能力/市場能力。

宏觀山：把握政策制度走勢，企業(yè)發(fā)展走勢，從長遠來結(jié)果，一時的波動在“護城河”以內(nèi)可以接受。

4.金融市場與政策制度的關(guān)系？

金融市場本身想要完全“市場化”，但是國家會采取一定政策/制度干預(yù)和規(guī)范市場運作，比如房地產(chǎn)限購丶限漲價丶股票漲停跌停...

5.金融工具有哪些？

股票 基金 保險 債券 儲蓄 代幣 數(shù)字貨幣

6.怎么理解金融市場？

（1）認識金融市場發(fā)展歷史：國家干預(yù) 市場變動 金融改革 國家政策 市場改變

金融市場發(fā)展至今有他的歷史基因影響，了解金融發(fā)展，便于更好分析和理解現(xiàn)在的金融市場。

（2）熟悉當(dāng)前市場形勢與政策趨勢，了解渠道有哪些？

（3）了解企業(yè)運作情況和行業(yè)潛力，了解渠道有哪些？

7.金融的基礎(chǔ)是什么？哪些因素影響金融市場穩(wěn)定？

金融中介（如銀行）的信用背書/法律和制度保障。信息不對稱是中介依賴運作的基礎(chǔ)，中介降低了信息不對稱：如銀行對貸款資格的審核。

國家出臺的金融政策/制度/改革

大資本運作的影響

戰(zhàn)爭等社會動蕩事件

市場本身的波動

行業(yè)風(fēng)向走勢

其他區(qū)域市場動蕩的波及影響

8.個人偏好與理財？決策過程中怎么客服人性弱點？

9.理財需要了解的行業(yè)常識有哪些？

市盈率/市凈率

大盤/大盤指數(shù)：代表市場大致成交水平

杠桿效應(yīng)/馬太效應(yīng)

信用背書

A股/港股/上證/主板和創(chuàng)業(yè)板/

主板：也成一板市場，通常指股票市場，是一個國家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場所。

創(chuàng)業(yè)板：主要針對暫時無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)公司/中小公司高科技企業(yè)提供融資平臺。市場代碼300開頭

新三板：全國性的非上市股份有限公司股權(quán)交易平臺，主要針對的是中小微型企業(yè)