? ? 案例— 章某貸款被騙案

? ? ? 2021年4月5日那天我在家中使用手機(jī)搜索了網(wǎng)絡(luò)貸款，當(dāng)天我就收到了一個微信的好友申請，通過對方的申請后，對方跟我講他是農(nóng)業(yè)銀行的接待客服，并給我發(fā)了一個二維碼，還說我掃這個碼進(jìn)入他們的企業(yè)微信后就能夠開始申請貸款，我掃了碼跳轉(zhuǎn)到了一個叫做農(nóng)業(yè)的企業(yè)微信聊天界面后，有一個叫做“王璐璐”的接待客服向我發(fā)起會話，對方問我是否要申請貸款，我回答要貸之后，對方讓我將我的身份信息發(fā)送給他們，他們幫我審核，我將身份信息發(fā)過去后沒一會，對方回復(fù)我稱我的審核通過了，隨后問我要貸多少錢，我說要借五萬元，對方便稱貸五萬元的話，每個月需要支付250元的利息，問我能否承受這個利息，我回答可以，于是對方便稱馬上給我下款，過了一會對方稱款項(xiàng)已經(jīng)發(fā)放到了我的工行銀行卡內(nèi)，我跟對方說我沒有收到，對方說幫我查一下，沒過多久，對方回復(fù)我稱我的信用星級不夠，我的銀行卡異常，拒收了這筆貸款，我需要使用我的這張銀行卡向他們提供銀行卡轉(zhuǎn)賬，提高流水，用來將我的三星信用等級提升到四星，我本來不相信對方的說辭，對方給我發(fā)了一張下款成功的截圖，我便相信了，問對方如何提高流水，對方讓我先將我這張銀行卡內(nèi)的錢轉(zhuǎn)向?qū)Ψ街付ǖ馁~戶來驗(yàn)證流水通道是否暢通，我便將我卡內(nèi)的12967元分兩次轉(zhuǎn)向了對方提供的一張戶主名為郝某虎的銀行卡內(nèi)，轉(zhuǎn)賬成功后，對方告知貸款通道暢通了，但信用星級不夠，需要轉(zhuǎn)款15000元升星，我就按照對方要求的，將升星用的15000元轉(zhuǎn)向?qū)Ψ揭粡垜糁髅麨閺埬车你y行卡內(nèi)，轉(zhuǎn)過錢后對方稱我升星成功了，但是賬戶還是有異常，現(xiàn)在只能再次轉(zhuǎn)23000元過去將星級再次提升到五星，我就將錢再次轉(zhuǎn)了過去，轉(zhuǎn)過去后對方稱此時我的流水已經(jīng)做到了百分之十幾，之后我按照對方的指示，分多次按對方的要求向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)款73000元，將我的流水提升到了百分之八十八，最后這百分之十二，對方稱需要我再次轉(zhuǎn)75000元，達(dá)到百分百后對方就能將我轉(zhuǎn)給他們的所有錢以及我申請的五萬元貸款全部發(fā)放給我，此時我已經(jīng)回不了頭了，便按照對方的指示將這75000元分4次轉(zhuǎn)了過去，錢轉(zhuǎn)過去后對方給我發(fā)了一張“解凍通知書”的截圖，上面稱他們的系統(tǒng)檢測到我違規(guī)刷流水的操作，現(xiàn)在將我的賬戶凍結(jié)了，我現(xiàn)在需要向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)100000元的解凍費(fèi)用，這次我發(fā)現(xiàn)這份所謂的“解凍通知書”上將我的工行銀行卡寫成了農(nóng)行，我才意識到對方是騙子，選擇了報(bào)案。

? 案例二程某被騙案件

? ? ? 2021年4月9日13時左右，我在金湖宏鋼模具廠員工宿舍里玩手機(jī)，手機(jī)里面彈出一個無息貸款的廣告，我點(diǎn)進(jìn)去后，是一個填寫個人信息的貸款頁面，我在頁面里面填了姓名、身份證號、手機(jī)號、貸款數(shù)額、家庭住址等信息。過了一會兒，微信就有一個人加我好友，我通過了，對方企業(yè)微信名“沈倦書齋"，里面有一個成員“天虹在線客服”，“天虹在線客服”在微信中問我是不是要貸款，并將我剛才在網(wǎng)頁上填的信息發(fā)給我，問我的信息準(zhǔn)不準(zhǔn)確。我說信息是我本人的，對方就在微信中向我發(fā)送了一份“天虹小額貸款合同”,叫我打印出來填好并拍照發(fā)給對方。我打印填好并拍照微信發(fā)給了對方，對方又叫我加經(jīng)理的微信17206983194，我在微信中搜索該數(shù)字，添加了對方(微信名:“柒中月”，微信號:fs13105825410fs),“柒中月”用微信語音聯(lián)系我，說要貸款5萬就要先做3-5次的銀行卡流水記錄，以證明我有還款能力。我同意了，但是我卡里沒有錢，于是我從廠里出來去找我的朋友程某林借錢。然后程某林開車帶著我一同到大治街郵政銀行轉(zhuǎn)賬，程某林通過微信轉(zhuǎn)賬1萬5千元錢給我。我將借到的1萬5千元錢存入我的農(nóng)業(yè)銀行卡中后,“柒中月"在微信語音中叫我將農(nóng)業(yè)銀行 APP 中的錢款數(shù)額截圖發(fā)送他。我將截圖微信發(fā)給“柒中月”后，我的手機(jī)號就收到一個農(nóng)業(yè)銀行的驗(yàn)證碼，內(nèi)容我沒有細(xì)看,“柒中月”叫我將驗(yàn)證的六位數(shù)告訴他,我將驗(yàn)證碼告訴了對方，過了一會兒我在農(nóng)業(yè)銀行APP中,發(fā)現(xiàn)1萬5千元被劃走了。我問“柒中月"，對方說錢是被凍結(jié)了，叫我放心。然后“柒中月”叫我微信聯(lián)系“天虹在線客服”做流水,“天虹在線客服”在微信中向我發(fā)送一個做流水的銀行賬號(賬戶名:韋某合，銀行卡號:62179229027XX浦東發(fā)展銀行)。第一次做流水:“韋某合”的賬號轉(zhuǎn)給我農(nóng)業(yè)銀行卡2588元，然后我的農(nóng)行卡就立刻轉(zhuǎn)賬給“韋某合”2588元;第二次做流水:“韋某合”的賬號轉(zhuǎn)給我農(nóng)業(yè)銀行卡5689元，然后我的農(nóng)行卡就立刻轉(zhuǎn)賬給“韋某合”5689元;第三次做流水:“韋某合”的賬號轉(zhuǎn)給我農(nóng)業(yè)銀行卡6722元，然后我的農(nóng)行卡就立刻轉(zhuǎn)賬給“韋某合”6722元。轉(zhuǎn)了三次流水以后，三次轉(zhuǎn)賬的手機(jī)截圖我都微信發(fā)給“柒中月”，然后“天虹在線客服”微信發(fā)我一個放款的截圖,叫我再轉(zhuǎn)5千元我貸的錢就可以到賬,“天虹在線客服”通過微信語費(fèi)叫我開通支付寶網(wǎng)商銀行，我開通后,程某林用支付寶轉(zhuǎn)賬到我支付寶5千元，我支付寶轉(zhuǎn)到剛開通的網(wǎng)商銀行,再從網(wǎng)商銀行轉(zhuǎn)給“韋某合”5千元。“天虹在線客服”說我是第一次開通網(wǎng)商銀行，要我再用網(wǎng)商銀行轉(zhuǎn)1萬4千元給“韋某合”來激活才可以到賬。我和程某林都沒有錢了，感覺被騙了，于是就從新街郵政銀行門口到派出所來報(bào)案。

? ? 案例三盧某被騙案件?

? ? ? 2021年4月9日13時許，我在百度上找貸款，不知道在什么網(wǎng)站找到貸款網(wǎng)站后，我申請網(wǎng)貸(網(wǎng)址已忘記)，填寫了我的電話號碼后，到了13時37分，我收到一條來自(號碼:0084823518263，歸屬地:越南)陌生號碼的短信，短信上寫著“盧先生加2674459471錢下啦轉(zhuǎn)你微”，于是我就添加對方的微信(昵稱:業(yè)務(wù)接待3，，添加后對方詢問我是否要貸款,我就說是的，我要貸款2萬5000元，于是我就和對方在微信上談了下關(guān)于貸款的細(xì)節(jié)問題，對方就給我一份電子合同，讓我打印出來簽名，我簽名后，對方讓我等一下，就能給我出款。過了一會，對方告訴我，我的征信太差，需要先在對方給我發(fā)的銀行卡里存貸款的20%，才能出款，于是我就給對方提供給我的銀行賬號轉(zhuǎn)賬了3258元，轉(zhuǎn)完后，對方又跟我說我征信星級只有不到三星，需要刷流水才能成功獲得貸款，并承諾出款時會一并返還給我，于是我就按照對方要求，先后兩次給對方轉(zhuǎn)賬7500元、12500元，轉(zhuǎn)賬后我發(fā)現(xiàn)還是沒有出款給我，我就再次詢問對方原因，對方讓我聯(lián)系他的經(jīng)理來解決這個問題，我就添加對方經(jīng)理的微信(昵稱:魯朋，微信號:lupeng55833)，對方跟我微信語音電話稱我的征信實(shí)在太差了，這時我姐夫知道了我這個事，就說我被騙了，于是就來報(bào)案了。

從上面三個案例來看，騙子的騙術(shù)實(shí)際上也不是非常高明，但為啥那么多上當(dāng)受騙，首先在于被害人本人不走正規(guī)途徑，想貸款肯定要通過線下合法途徑進(jìn)行，選擇通過網(wǎng)絡(luò)貸款，本身就不具有正當(dāng)性；其次，被騙之后面對不合理，有違反常理的要求卻不能發(fā)現(xiàn)并及時止損，而是抱著僥幸心理繼續(xù)按照騙子的要求轉(zhuǎn)款，最終越騙越多。

? ? 希望通過上面三名被害人的現(xiàn)身說法，能夠提醒大眾，天上不會掉餡餅，網(wǎng)絡(luò)并不是一方凈土，在轉(zhuǎn)款，轉(zhuǎn)賬的時候擦亮眼睛，小心上當(dāng)受騙。