2-1、組合定義

一、投資組合
1.投資組合：又名資產(chǎn)投資組合，所重視的是資產(chǎn)。例如股票、債券、外幣、土地、房地產(chǎn)、古董。
2.可分類為進攻型，保守型等。一個優(yōu)質(zhì)的投資組合最理想的是具有高流動性、平穩(wěn)、及較高收益、低投資風(fēng)險等。
3.投資組合的成分不會包括消費品，例如跑車，電視機，化妝品。因為他們無增值潛力。

二、產(chǎn)品組合
1.產(chǎn)品組合：分為產(chǎn)品深度和產(chǎn)品廣度
2.產(chǎn)品廣度即產(chǎn)品線
3.產(chǎn)品深度即一條產(chǎn)品線內(nèi)有多樣變化。例如豆奶分為有糖和無糖，兒童、女性、長者各有所需
4.產(chǎn)品管理就算恰當?shù)亟M合眾多出品，達到最高的市場滲透率、市場占有率、低成本、高利潤。

三、項目組合
1.項目組合：項目集及其他工作的集合。用以促進目標管理并達成戰(zhàn)略性商業(yè)目標。
2.項目組合的組成部分是可以量化的。他們需要可以測量、分等級、排列優(yōu)先序
3.項目組合分為兩大類：①一組當前的組合要件（目前正在進行的）②核準的新提案，新的提案經(jīng)過識別、選擇和核準后成為項目組合的一部分

四、組合特性
1.任何時刻，組合代表組織的戰(zhàn)略目標
2.組合代表選定要完成的工作
3.組合可以測量一個組織的興趣，方向和進展

2-2產(chǎn)品組合

一、組合的目標，要同時達到以下
1.價值最大化。資源分配，以最大限度的提高組合的價值
2.平衡。平衡高風(fēng)險、低風(fēng)險；平衡長期短期；平衡特定產(chǎn)品和市場類別(事業(yè)部)
3.經(jīng)營戰(zhàn)略校正。
4.管道平衡。管道流動平衡，確保資源和重點不要古語分散
5.充分。確保產(chǎn)品創(chuàng)新戰(zhàn)略中設(shè)定的財務(wù)目標透組合中選擇的項目實現(xiàn)

二、項目類型
1.突破性/激進性/破壞性
努力用新技術(shù)將新產(chǎn)品推向市場，明顯背離現(xiàn)有組織實踐
2.平臺型項目
一個共同的結(jié)構(gòu)，從中可以有效地開發(fā)和生產(chǎn)一系列衍生產(chǎn)品
3.衍生型項目
是來自其他現(xiàn)有產(chǎn)品的衍生變化
4.支持型項目
現(xiàn)有產(chǎn)品的增量改進或現(xiàn)有產(chǎn)品的智造效率的提高

2-3產(chǎn)品組合與戰(zhàn)略的關(guān)系

一、組合與戰(zhàn)略對齊
1.戰(zhàn)略吻合。這些項目與自己闡述的戰(zhàn)略一致嗎？這些項目適合這些領(lǐng)域嗎？
2.戰(zhàn)略貢獻。經(jīng)營戰(zhàn)略中定義了哪些具體目標？項目效果如何為實現(xiàn)這些目標做出了貢獻？
3.戰(zhàn)略優(yōu)先性。組合中投資的細目是否反映了戰(zhàn)略優(yōu)先性？

二、組合管理方法
1.由上而下的方法
①產(chǎn)品路線圖：確定哪些重大舉措或平臺開發(fā)應(yīng)進行
②戰(zhàn)略桶模型：如果這是我們的戰(zhàn)略，那么我們應(yīng)該如何使用我們的發(fā)展經(jīng)費呢？

2.由下而上的方法
3.上下夾擊的方法

2-4 新產(chǎn)品機會的選擇

一、定性評價
1.定性或評分方法是主觀的，由評審委員進行評估
2.方法一：評估是通過還是失敗
①主要用作產(chǎn)品理念【第一關(guān)】的評估，是否符合一些基本原則
a.是否能在既有的通路販賣
b.是否有能力生產(chǎn)制造
c.生產(chǎn)質(zhì)量是否穩(wěn)定

3.方法二：評分
①通常經(jīng)過通過/失敗評估后，進行評分
a.銷售的潛能
b.是否吻合公司戰(zhàn)略
c.競爭態(tài)勢

二、定量評價
1.決定新產(chǎn)品在財務(wù)上是否可行--它是否有潛力提供令人滿意的投資回報
2.通常使用財務(wù)指標
a.凈現(xiàn)值
b.內(nèi)部收益率
c.投資回報率
d.回報期
3.基于可靠信息和數(shù)據(jù)的詳細財務(wù)分析結(jié)果為重要的組合分析工具

三、組合管理財務(wù)分析架構(gòu)

成本：固定成本+變動成本=總成本
回報：賣出產(chǎn)品的件數(shù)+單一產(chǎn)品的獲利=總回報
現(xiàn)金流-cha-》五年的現(xiàn)金流--》產(chǎn)品潛能

2-5平衡的組合

一、戰(zhàn)略與組合的關(guān)系
1.新產(chǎn)品的機會/范圍應(yīng)該由整體公司或經(jīng)營戰(zhàn)略指導(dǎo)，與創(chuàng)新戰(zhàn)略保持一致
2.這些戰(zhàn)略應(yīng)該為管理層提供以下基礎(chǔ)
①決定產(chǎn)品組合的關(guān)鍵維度和標準
②將產(chǎn)品創(chuàng)新機會分配給產(chǎn)品組合，以實現(xiàn)最佳平衡
③持續(xù)管理產(chǎn)品組合，以確保在整個開發(fā)管道和產(chǎn)品的生命周期中進行適當?shù)倪x擇和平衡（動態(tài)調(diào)整）

二、平衡的組合
1.平衡風(fēng)險和匯報
2.更多樣化的組合能夠更有彈性的應(yīng)對市場變化的影響
? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 低市場新穎程度? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?高市場新穎程度
低產(chǎn)品新穎程度? ? ? ? ? ? ? ? ? ?既有產(chǎn)品改良? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 既有產(chǎn)品線新增產(chǎn)品
中產(chǎn)品新穎程度? ? ? ? ? ? ? ? ? ?降低成本? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?全新產(chǎn)品線
高產(chǎn)品新穎程度? ? ? ? ? ? ? ? ? ?重新定位? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?世界第一次出現(xiàn)

2-6新產(chǎn)品類型

一、改善與修正現(xiàn)有產(chǎn)品
1.提供最好的產(chǎn)品給顧客。每一份都能提供最佳服務(wù)。
2.例如數(shù)碼錄音筆/汰漬洗衣粉

二、降低成本
1.制造新產(chǎn)品需要大量成本，然而在仔細的研究后，有時公司會發(fā)現(xiàn)相同的產(chǎn)品可以用較低的成本制造。因此價格也可以降低。
2.例如汽車制造廠商采用第二方零件供應(yīng)商（比較便宜）

三、重新定位
1.許多市場上的產(chǎn)品因為其他更有價值的用法而結(jié)束。當公司理解到這件事，它們透過強調(diào)產(chǎn)品的其他用途重新將產(chǎn)品介紹給顧客。
2.例如阿斯匹林重新定位能預(yù)防心臟病/小蘇打粉重新定位城排水溝除臭劑

四、既有產(chǎn)品線新增產(chǎn)品
1.在這個新產(chǎn)品 類型下，世界性的新產(chǎn)品和公司內(nèi)部新產(chǎn)品都可以加入。對大公司而言經(jīng)常創(chuàng)建產(chǎn)品以增加現(xiàn)有產(chǎn)品線是很平常的，這背后的原因很多，但最終目的就是獲利。
2.例如側(cè)位類產(chǎn)品。百威淡啤/保潔汰漬液體洗滌劑

五、公司/企業(yè)首次出現(xiàn)
1.有時公司希望推出對它們而言是新產(chǎn)品，對客戶而言是過時產(chǎn)品的產(chǎn)品。市場已經(jīng)存在，公司只要透過產(chǎn)品進入市場。
2.例如寶潔的第一款洗頭水或咖啡/佳能激光打印機

六、世界首次出現(xiàn)
1.沒人知道它們?nèi)绾芜\作，必須先將它們可以如何使用傳授給潛在顧客。一旦開始有買家，就會 衍生新的市場。得到先行者的優(yōu)勢。
2.例如拍立得相機/索尼隨身聽/激光打印機/掌上計算機

2-7 產(chǎn)品組合的表達方式

一、氣泡圖
1.氣泡圖用于展示三到五個變量之間的關(guān)系
2.五個維度：①氣泡的大小 ②氣泡的顏色 ③縱坐標 ④橫坐標 ⑤氣泡的尺寸

二、風(fēng)險-回報氣泡圖

高概率? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 珍珠? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?奶油與面包
低概率? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 牡蠣? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?白象
? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?高回報? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?低回報

二、市場-技術(shù)風(fēng)險氣泡圖

高市場風(fēng)險
中市場風(fēng)險
低市場風(fēng)險
? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 低技術(shù)風(fēng)險? ? ? ? ? ? 中技術(shù)風(fēng)險? ? ? ? ?高技術(shù)風(fēng)險

三、風(fēng)險-回報泡沫圖
市場價值vs技術(shù)成功率

四、新穎程度泡沫圖
市場創(chuàng)新vs技術(shù)創(chuàng)新

五、容易程度與吸引力
技術(shù)可行性vs市場增長潛力、對客戶的新引力、產(chǎn)品生命周期

六、優(yōu)點與吸引力
競爭優(yōu)點vs市場增長率、技術(shù)成熟度、上市時間

2-8 資源分配

一、出現(xiàn)以下現(xiàn)象代表資源分配有誤
1.糟糕的項目規(guī)劃和執(zhí)行
2.產(chǎn)品創(chuàng)新項目與其他商業(yè)競爭優(yōu)先性
3.需要英雄橫空出世，才能按時完成原本延時的項目
4.拖最后一分鐘才努力完成一項任務(wù)，只因為它在下游的隊列
5.不斷變化的優(yōu)先事項。迫使資源從一個任務(wù)轉(zhuǎn)移到另一個任務(wù)
6.缺乏支持（材料、供應(yīng)商、工程）
7.管理者的時間小號在解決日嘗的緊迫問題上?

二、資源分配方法
1.基于項目資源需求進行分配
①將當前項目清單從最近到最差進行優(yōu)先級分配
②為每個項目制定詳細的計劃
③根據(jù)特定類別分配項目計劃中的資源
④按時間確保每個類別的累計資源需求
⑤將每個類別的資源需求和時間要求與資源可用性相匹配
⑥知名資源超載的領(lǐng)域（過度分配）

2.基于新的商業(yè)目標
①從新產(chǎn)品目標開始，問新產(chǎn)品需要什么回報率
②使用財務(wù)分析就i算每個潛在新產(chǎn)品的潛在回報
③將項目及前在回報與商業(yè)目標進行優(yōu)先級，并選擇實現(xiàn)商業(yè)目標所需的累計財務(wù)回報的項目
④在前一方法中概述的個別項目規(guī)劃中開展同樣的工作，根據(jù)資源可用性按時間確定資源需求

三、資源分配的角色與責(zé)任
1.項目經(jīng)理：向資源主管提交項目需求
2.資源主管：將項目需求轉(zhuǎn)換為全職人力工時（FTE）請求，并將FTE分配給項目
3.資源規(guī)劃負責(zé)人：每月與PM和RO會面，以優(yōu)化資源分配并準備產(chǎn)品組合假設(shè)方案
4.產(chǎn)品規(guī)劃負責(zé)人：每月與資源規(guī)劃師會面，調(diào)整資源以優(yōu)化資源利用，并每季度編制產(chǎn)品組合假設(shè)方案

2-9 實施組合管理系統(tǒng)

一、組合管理系統(tǒng)
1.在組合管理發(fā)展的早期階段，組織的最佳做法是采用基本方法，并逐步轉(zhuǎn)向更復(fù)雜的流程和技術(shù)，以支持組合決策。
2.建立對組合管理的跨領(lǐng)域理解和承諾，以及高級管理層的支持，至關(guān)重要。
3.在沒有現(xiàn)有組合管理系統(tǒng)的組織中，定期就項目和優(yōu)先事項進行跨職能對話。

二、組合管理的維度

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 評估標準? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?資源分配? ? ? ? ? ? ? ? ?財務(wù)獲利
復(fù)雜度低? ? ? ? ? ? ? ?定義好的評估標準? ? ? ? ? ? ?資源需求? ? ? ? ? ? ? ? ?定性財務(wù)
復(fù)雜度高? ? ? ? ? ? ? ?通過/不通過打分? ? ? ? ? ? ? ? 資源供給? ? ? ? ? ? ? ? ?定量財務(wù)
? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 定量評估? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?資源定量? ? ? ? ? ? ? ? ?項目成功可能性
? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 加權(quán)計分? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?資源類型拆解
? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 動態(tài)調(diào)整資源

三、組合管理指南
1.令人驚訝的結(jié)果
思考這些標準是否完整，或者熱門項目是否已失去其原始價值。
2.變更管理
組合管理的結(jié)果是一個指南，雖然可以被特定的項目限制所推翻。但是，必須以明確和客觀的理由做到這一點。
3.組合范圍
覆蓋所有內(nèi)容是不切實際的。因為關(guān)于資源的數(shù)據(jù)可能無法獲得，或者取得所有這些數(shù)據(jù)可能需要很長的時間。
4.評估標準重復(fù)
評估標準之間要兼具差異性與代表性。
5.定義評分方式
不要貿(mào)然使用量化評分方式，稍后，當您了解組織正常值是，您可以將他們添加到流程中。
6.估算資源
7.組合更新的節(jié)奏
組合管理最好作為商業(yè)決策的組成部分，而不是作為獨立的分析工作
8. 資源調(diào)整
過于突然或頻繁的更改項目資源可能會影響精益和敏捷項目方法

2-10 組合績效度量

一、組合績效度量可用于
1.選擇項目以實現(xiàn)戰(zhàn)略平衡
2.保存組合的平衡和有效性
3.用于評估項目的標準也可以用作組合績效度量
4.用于評估組合是否因戰(zhàn)略變化而變化

二、組合績效度量的應(yīng)用
組合度量可以看出組合是否應(yīng)變的夠快，以響應(yīng)戰(zhàn)略變化

三、戰(zhàn)略價值vs財務(wù)價值